与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定

1. 与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定

行为主体，行为方式，主观要件，上游犯罪有明确的界定。
（一）违法的构成要件（法益侵犯性）
1、行为主体
本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人。单位也可以构成本罪。
2、行为
本罪在行为方面表现为：
（1）提供资金账户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用；
（2）协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金（如人民币）转换为彼种现金（如美元），将此种金融票据（如外国金融机构出具的票据）转换为彼种金融票据（如中国金融机构出具的票据）；
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；
（4）协助将资金汇往境外；
（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。
3、行为对象
本罪的行为对象为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。
4、结果
本罪侵犯的是复杂客体，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。
（二）责任的构成要件（主观）
本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。
犯罪故意中“明知”的判断，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
（1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
（2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
（4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
（5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；
（6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；
（7）其他可以认定行为人明知的情形。
注意：被告人将洗钱罪的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为本罪其他上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的，属于具体的事实认识错误中的对象错误，不影响洗钱罪“明知”的认定。

扩展资料
（一）《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
为依法惩治洗钱，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，资助恐怖活动等犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：
第一条刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
（1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
（2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
（4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
（5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；
（6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；
（7）其他可以认定行为人明知的情形。
被告人将刑法第一百九十一条规定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为刑法第一百九十一条规定的上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的，不影响刑法第一百九十一条规定的“明知”的认定。
第二条 具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：
（1）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（2）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（3）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；
（4）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；
（5）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；
（6）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；
（7）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。
第三条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条规定的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第四条刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪，应当以上游犯罪事实成立为认定前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪的审判。
上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，不影响刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪的认定。
上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的，不影响刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪的认定。
本条所称“上游犯罪”，是指产生刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪所得及其收益的各种犯罪行为。
（二）《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十八条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（1）提供资金账户的；
（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（4）协助将资金汇往境外的；
（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

2. 对于洗钱案件一般采用哪些洗钱方式

洗钱案件常见洗钱手法包括：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
一、洗钱罪及刑法规定
洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。
综上，根据规定，帮助洗钱的行为将被判为洗钱犯罪的帮凶，并且被处以一定数额的罚款。参与洗钱活动的，一般按照洗钱罪处理。这应该考虑到对方洗钱活动的影响。
二、洗钱是什么类型犯罪
洗钱罪属于经济犯罪。共5种行为方式：1、提供资金账户：包括行为人将自己的合法账户提供给洗钱罪的上游犯罪的犯罪人使用，以及为洗钱罪的上游犯罪的犯罪人在金融机构开立假账户。因此，公众应当谨慎将自己帐号提供给他人使用，以免产生不必要麻烦。2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移。4、协助将资金汇往境外。5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
三、洗黑钱涉嫌什么犯罪
洗黑钱构成洗钱罪，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

3. 什么是洗钱?举例说明

洗钱的含意可以分为以下三种情况来说明：
一、现代意义上的洗钱，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱是指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。
二、狭义的洗钱，是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。
三，广义的洗钱，除了狭义的洗钱含义外，还包括：
1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；
2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；
3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。【摘要】
什么是洗钱?举例说明【提问】
洗钱的含意可以分为以下三种情况来说明：
一、现代意义上的洗钱，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱是指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。
二、狭义的洗钱，是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。
三，广义的洗钱，除了狭义的洗钱含义外，还包括：
1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；
2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；
3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。【回答】

4. 反洗钱法中，以下哪些说法是正确的

(一)判断改错题
   1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√
   2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给
予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√
   3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×
   4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
   5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的
权利。×
    6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行
部门。×
    7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列
入制裁名单或“外国政要”名单。√
    8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开
展此项工作。×
    9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对
可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×
    10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以
筛选过滤掉实质不可疑的交易。×
    11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险
的有效手段和保障措施。√
    12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√
    13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×
    14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改
正，不必受到法律处分。√
(二)不定项选择题
    1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括
哪些?( A B C D E )
    A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度
    D.领导层对内部控制重要性的认识和态度
    E.领导层对管理内部控制制度采取的措施
    2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
    A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存
    3.反洗钱内部审计包括哪些环节?  (  A B C D )
A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定
 4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (A D E)。
    A.培训对象应包括高级管理层
    B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
    C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
    D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
    E.培训的对象是银行的全体人员
    5.以下说法正确的是  (   A B D  )。
    A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围
    B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
    C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实
施独立评估的职责
    D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事
件的处理以及保密责任制等相关要求
    (一)判断改错题
    3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制
衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。
    6.错误。改正:应当。
    8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此
项工作。
    9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对
可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。
    10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实
质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。
    13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。

5. 什么是洗钱?举例说明

洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，如高价购买物品，把差价转移为对方的合法收入。洗钱是严重的经济犯罪行为。

什么是洗钱?举例说明

洗钱破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行。

洗钱对一个国家的社会安定、经济安全以及国际经济体系的安全构成严重威胁。

洗钱行为一般具有方式多样性、过程复杂性、对象特定性、活动国际化等特征。

6. 洗钱的特征一般包括

法律分析：洗钱行为的特征主要有：方式的多样性；过程的复杂性；对象的特定性；活动的国际性。洗钱可构成洗钱罪，犯罪嫌疑人是明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

7. 什么是洗钱?举例说明

您好！很高兴为您解答问题哦
常见的几种洗钱方式
1.虚拟货币为什么国家严厉打击比特币？就是因为比特币，他里面的钱，基本上涵盖了你能想到的所有脏钱类型。贪污腐败，抢劫贩毒，走私人口等。
比如说，有人手里有一笔赃款，有一个亿的数量。
这些钱是不能正大光明的花出去的，否则很容易被司法机关查封。怎么办？这个时候他就找到一些洗钱的机构，低于市场价的价格，套现成比特币。
1个亿，兑换成价值8000万的比特币。然后持有这么多的比特币，再一点一点的套现，就把脏款洗干净了。哪怕最后比特币价格跌了，最后只套现了5000万。对于一个洗钱的人来说，他就是成功了。


所以，很多普通人买卖比特币，只要钱到了账户，就会被银行查封。很多人就心里很不服，觉得自己的钱都是干净挣来的，凭啥冻结他的账户？你只能保证，你买比特币的钱是干净的。可是你保证不了，卖出去得到的钱也是干净的。很有肯定，你的干净的钱，都被别人卷走了。你得到的钱，都是赃款。很多人炒虚拟货币，赚了不少钱，在哪里洋洋得意。别美了，你的那挣来的钱，说不定就沾满了无辜人的鲜血和生命。
2.高价拍卖高价拍卖，也是常见的一种洗钱行为。比不过，你有一个亿，但是贪污来的，不能正大光明的花出去。怎么办？找哪些以洗钱机构洗钱。先是赠送你一件古董，然后你带着自己的古董，去拍卖会上拍卖。
洗钱机构，就帮你把这件古董的价格炒起来，最后以7000万的价格成交。你把一亿的赃款给那些洗钱机构，他们再付给你拍卖的7000万。这样，你手里的一亿脏款，就完美的变成7000万干净钱了。
3.高花费拍烂电影有的时候，你会发现有些电影，烂到惨不忍睹的地步。就是让傻子去做导演，也不能拍的更烂了。为啥会出现这种匪夷所思的事情？大概率，我是说很有可能，就是在洗钱。请一群不入流的演员，随便拍出来。然后对外宣称，成本花了几个亿。
然后再把电影的版权，高价卖给某个人。这也是洗钱的一种套路。洗钱犯罪，会受到什么样的惩罚？很多人会觉得，洗钱犯罪这种大事，距离自己很遥远。这就错了，洗钱犯罪，就时刻发生在普通人的生活里。像买卖银行卡，一整套的银行卡加电子令牌，可以卖到上万元。什么人在买？买来干嘛的？就是那些违法犯罪团伙在买，就是用来作为洗钱周转账户的。
另外，用自己的银行卡，帮别人代收转账，搞不好也会陷入洗钱犯罪。所以，一定不能贪便宜，更不可买卖银行卡，不能随意出借自己的银行卡。一旦你参与洗钱犯罪，不管是主动的还是无意的，后果都特别的严重。
1.法律上的制裁根据《刑法》第一百九十一条第一款规定：构成洗钱罪的，没收实施“上游犯罪”的犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
2.银行的制裁如果一个人名下有一张银行卡，涉及洗钱犯罪。那么这个人名下所有的银行卡，五年内都限制非柜面交易。就是你名下所有的银行卡，五年之内，都只能在银行柜台存钱取钱。其它的所有功能，转账、刷卡、绑定微信支付宝等，都不能使用。现在非现金支付这么普及，你干任何事情，都只能使用现金。你的日常生活，受到了极大的限制。配合打击洗钱犯罪，是每个公民应尽的义务。

8. 什么是洗钱?举例说明

亲您好！很高兴为您解答；洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，如高价购买物品，把差价转移为对方的合法收入。洗钱是严重的经济犯罪行为。洗钱破坏了经济活动的公平正义原则，破坏了市场经济的有序竞争，损害了金融机构的声誉和正常经营。洗钱对一个国家的社会稳定、经济安全和国际经济体系的安全构成严重威胁。洗钱活动一般具有兴xing多样化、过程复杂、对象具体兴xing、活动国际xing等特点【摘要】
什么是洗钱?举例说明【提问】
跨国投资算不算洗钱？如果想洗钱，能不能跨国投资？【提问】
亲您好！很高兴为您解答；洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，如高价购买物品，把差价转移为对方的合法收入。洗钱是严重的经济犯罪行为。洗钱破坏了经济活动的公平正义原则，破坏了市场经济的有序竞争，损害了金融机构的声誉和正常经营。洗钱对一个国家的社会稳定、经济安全和国际经济体系的安全构成严重威胁。洗钱活动一般具有兴xing多样化、过程复杂、对象具体兴xing、活动国际xing等特点【回答】
常见的洗hei钱方式有:1. 设立空壳公司洗钱是最典型、最常用的洗钱方式。2、假名存入或购买金融票据用于洗钱。3.非法转移资金、洗钱，通过金融机构将非法资金与合法资金混在一起。4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等方法将赃款转移到国外。5、设立外资公司或利用HEI市外汇进行跨国洗钱，将外资洗钱作为回国投资。6. 骗税和洗钱。设立假企业，搞假出口，骗取退税后通过各种渠道将非法资金分散转移。7. 利用相关单位洗钱。8. 在不同的地方进行了大量的洗钱活动。9. 通过“地下银行”洗钱。10. 通过保险公司洗钱。投保后以返还、退保等合法形式追回赃款。【回答】
成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。【回答】
以跨国投资怎么洗钱？【提问】
成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资【回答】
是这样子的哦【回答】
没看懂😖【提问】
亲~非常抱歉，您的问题涉及隐私/涉嫌违规了，所以按照规定我们是不能予以回答的，感到非常抱歉【回答】
美国给日本打了一笔款投资款，是他是洗钱，像这样的，可以做吗？怎么做？【提问】
亲~非常抱歉，您的问题涉及隐私/涉嫌违规了，所以按照规定我们是不能予以回答的，感到非常抱歉【回答】
亲您注意言语【回答】
请问跨国公司洗钱以投资的方式是怎么做的？【提问】
处置。离析。 融合【回答】
能否说的详细点，谢谢【提问】
在这一个阶段，非法者将犯罪收入、非法所得投入到金融体系里。洗钱者通常会通过向本地和国际上的金融机构、商店或合法企业循环投入资金来实现这一目的。如：将非法资金与合法资金混和，投入到当地现金密集型企业餐厅；用非法资金购买外汇；将现金分为多个小数额，存入多家银行账户，企图规避报告要求；现金或金融工具（票据）的跨境实际转移；用待清洗现金偿还合法贷款。【回答】
在这一个阶段，犯罪者会通过层层金融交易，嵌套交易来隐匿资金来源，从而将非法所得与其真实来源分离开来，为其他形式并创建层次复杂的金融交易来掩饰资金的来源和所有权。 如：通过电子资金转移；将资金从一家金融机构转移至另一家金融机构，多个账户间互转；投资不动产和其他合法企业；利用空壳公司，掩盖最终受益所有权人和资产【回答】
在这一阶段，将看似正常的资本形式重新投入到经济活动中，将洗白的资金用于看似正常的交易中，从而给人一种合法xing的感觉。例如，投资房地产、风险投资或奢侈品。在趋同阶段之后，很难区分合法财富和非法财富。购买奢侈品，再投资。【回答】