巴塞尔协议关于商业银行资本构成的主要内容

1. 巴塞尔协议关于商业银行资本构成的主要内容

巴塞尔协议的资本构成包括市场风险，信用风险和操作风险VAR资本。
银行或其他金融机构根据其金融监管机构的要求而保留和维持的法定股本和股本替代的资本量。在既定的存量资本下，资本充足率高低则取决于风险加权资产的多寡变化。

这些要求的落实和维持是为了确保这些机构不承担过多的杠杆作用，而出现存续经营困难或破产而损害整体金融体系稳定。中国银监会又以银监发〔2012〕56号文颁布了《关于商业银行资本工具创新的指导意见》(简称《指导意见》)。
扩展资料：
商业银行资本介绍如下：
从2013年1月1日起，商业银行发行的非普通股新型资本工具，应符合《资本办法》的相关规定，并通过合同约定的方式，满足本指导意见提出的认定标准。
当其他一级资本工具触发事件发生时，其他一级资本工具的本金应立即按照合同约定进行减记。减记可采取全额减记或部分减记两种方式，并使商业银行的核心一级资本充足率恢复到触发点以上。
参考资料来源：人民网-《巴塞尔协议Ⅲ》明年实施？悬！
参考资料来源：人民网-走下神坛的巴塞尔协议Ⅲ

2. 巴塞尔新资本协议对商业银行公司治理的指导原则是什么

原则1：董事会成员应称职，清楚其在公司治理中的角色，有能力对银行的各项事务作出判断。
原则2：董事会应核准银行的战略目标和价值准则并监督其在全行的传达贯彻。
原则3：董事会应该制定并贯彻执行跳线清晰的责任制和问责制。
原则4：董事会应确保高级管理层按照董事会的政策实施适当的监督。
原则5：董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部控制部门的作用。
原则6：董事会应确保薪酬政策及其做法与银行的公司文化、长期目标和战略目标、控制环境相一致。
原则7：银行应保持公司治理的透明度。
原则8：董事会及高级管理层应了解银行的运营框架，包括在地透明度国家和透明度不高的框架下开展业务。（即了解银行的框架）

3. 结合巴塞尔协议对商业银行的要求，谈谈我过商业银行补充资本金的现实性和必然性

　　为了对商业银行的经营风险进行控制和监管，同时也为了规范不同国家的银行之间同等运作的需要，1987年12月巴塞尔委员会通过了《统一资本计量与资本标准的国际协议》，即著名的《巴塞尔协议》。
　　《巴塞尔协议》的目的：一是通过协调统一各国对银行资本、风险评估及资本充足率标准的界定，促使世界金融稳定；二是将银行的资本要求同其活动的风险，包括表外业务的风险系统地联系起来。
　　《巴塞尔协议》的通过是西方商业银行资产负债管理理论和风险管理理论完善与统一的标志。
　　银行的资本充足性是指银行资本数量必须超过金融管理当局所规定的能够保障正常营业并足以维持充分信誉的最低限额。商业银行在决定银行资本的持有量时，必须从安全性和收益性两个方面做出综合考虑。

　　保持资本充足性，在银行出现坏账时，银行资本可以起到缓冲作用，让银行免于陷入困境，从而防范银行倒闭，保护股东的利益。同时商业银行能否盈利直接关系到银行的生存和发展，是银行从事各种活动的动因。所以商业银行保持资本充足性，是商业银行在保证安全性的前提下，灵活调整流动性来提高其盈利性。
　　此外资本充足性有助于帮助商业银行强化内部约束，提高资产质量，加大不良资产的处置力度，改善经营状况，增强自我积累能力，提高贷款损失准备，促进其从内部补充资本；另一方面通过敦促股东增加资本、引进战略投资者、发行长期次级债券、可转债，符合条件的商业银行还可发行股票等工具，从外部渠道补充资本。

4. 巴塞尔协议要求银行核心资本率是多少

所有合格资本的总额应为资产加权后之风险性资产总额的8%以上。简单的理解就是，银行核心资本率最低应为8%。若低于8%，则需要增资活节制起风险性业务的扩展，减少其风险资产。

巴塞尔委员会2004年6月26日公布的新资本协议，确立了改进资本充足率计量标准、监管评价程序和强化市场约束的基本框架的三个支柱。对照我国的监管现况，可以看出与当代世界银行业监管发展趋势的明显差距。

5. 巴塞尔协议要求银行核心资本率是多少

巴塞尔协议iii要求银行的资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于6%
　　《巴塞尔协议iii》规定,全球各商业银行的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至6%。其中,由普通股构成的核心一级资本占银行风险资产的下限将从现行的2%提高至4.5%;此外,各银行还需增设“资本防护缓冲资金”,总额不得低于银行风险资产的2.5%。资本充足率保持8%不变。新监管标准将在2013年1月1日起逐步分阶段实施，到2015年1月1日完全达标。
　　最低资本充足率是资本金与各类型资产(贷款和持有的证券)的风险加权平均值的比率。最低资本充足率是为了保证银行的流动性，是银行为了满足客户合理的贷款需要和提款要求的，是银行的最后防线，可以限制银行的风险资产比例。
　　核心资本充足率是指核心资本与加权风险资产总额的比率，又叫一级资本和产权资本，是指权益资本和公开储备，它是银行资本的构成部分，至少要占资本总额的50%，不得低于兑现金融资产总额的6%。

6. 《巴塞尔协议Ⅰ》的核心内容是规定国际银行的资本充足率不得低

《巴塞尔协议Ⅰ》的核心内容是规定国际银行的资本充足率不得低于（　）。 
  A.4.5% 
  B.6% 
  C.8% 
  D.10% 
   查看答案解析  【正确答案】 C 
   【答案解析】 《巴塞尔Ⅰ》的核心内容,是规定国际银行的资本充足率不得低于8%。（P317） 
  本题知识点：国际银行监管, 
  
   　 　　

7. 按照“巴塞尔新资本协议”，商业银行风险主要有( )。

正确答案:A,D,E
解析：本题考查商业银行风险的分类。按照“巴塞尔新资本协议”，商业银行风险主要有信用风险、市场风险、操作风险。

8. 巴塞尔协议如何规定银行资本的构成

一类是核心资本，又称一级资本；另一类是附属资本，又称二级资本。
1、核心资本（一级资本）。核心资本是银行资本中最重要的组成部分，应占银行全部资本的50%以上。主要由两部分组成。
(1）实收资本。实收资本是指已发行并完全缴足的普通股和永久性非累积优先股，这是永久的股 东权益。
(2）公开储备。包括股票发行溢价、保《巴塞尔协议》将银行资本分留利润、普通准备金和法定准备金的增值等。
2、附属资本（二级资本）。具体包括以下五项内容。
（1）未公开储备，又叫隐蔽储备。是指虽未公开，但已反映在损益账上并为银行监管机构所接受的储备。
（2）重估储备。重估储备一是房产业重估储备；二是证券重估储备。
（3）普通准备金。普通准备金是指为防备未来可能出现的一切损失而设立的，在损失一旦出现时可随时用之弥补。
（4）混合资本工具。混合资本工具是指带有一定股本性质又有一定债务性质的资本工具。
（5）次级长期债务资本。次级长期债务资本包括普通的、无担保的初级债券和到期年限五年以上的次级债券资本工具以及不许赎回的优先股。

扩展资料：
一、签订意义：
《巴塞尔报告》的推出意味着资产负债管理时代向风险管理时代过渡。由于监管思想的深刻、监管理念的新颖、考虑范围的全面以及制定手段和方法的科学合理，这个报告成了影响最大、最具代表性的监管准则。
此后围绕银行监管产生的核心原则或补充规定等，都是在报告总体框架下对报告的补充和完善。尽管巴塞尔委员会并不是一个超越成员国政府的监管机构，发布的文件也不具备法律效力，但各国的监管当局都愿意以报告的原则来约束本国的商业银行。
二、实施方案：
国内商业银行在资产规模、业务复杂性、风险管理水平、国际化程度等方面差异很大，因此，对不同银行应区别对待，不要求所有银行都实施《巴塞尔新资本协议》。
中国银监会规定，在其他国家或地区(含香港、澳门等)设有业务活跃的经营性机构、国际业务占相当比重的大型商业银行，应自2010年底起开始实施《巴塞尔新资本协议》，如果届时不能达到中国银监会规定的最低要求，经批准可暂缓实施《巴塞尔新资本协议》，但不得迟于2013年底。
这些银行因此也称为新资本协议银行。而其他商业银行可以自2011年起自愿申请实施《巴塞尔新资本协议》。
参考资料来源：百度百科－巴塞尔协定