公对私转账要求

1. 公对私转账要求

公转私用的用途一般是用于支付员工的薪酬、佣金或者支付个体户贷款等。根据《人民币银行结算账户管理办法》第四十条，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：
1、收款清单和代发工资协议。
2、如果是从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。

扩展资料：第一，加强客户身份识别力度(KYC)。当发现有人控制多个单位账户时，银行在为企业办理开户前，就要重点加强企业法定代表人与授权委托经办人的身份识别工作，辨别是否存在一人开立多个单位账户的情形。
第二，针对客户不同风险等级设定不同的网银转账限额。银行可以根据二八法则，把风险控管资源投入在重点关注的高风险客户“公转私”交易上。
对频繁发生且有合理理由怀疑的“公转私”交易，应采取强化身份识别措施，例如重新识别交易主体身份，并于下次交易发生时要求提供更进一步的材料，证实交易背景的真实与合理性。
参考资料来源：百度百科-人民币银行结算账户管理办法

2. 公对私转账有哪些要注意的问题

对公，与对私。
这里的公里指取得营业执照的公司、单位，组织，以公司名义(包括小饭馆的个体户营业执照)在银行开立的账户。
私是指个人凭个人有效证件，如身份证，士兵证在银行开立的账户。
转账公对公，就是指，两个对公账户相互转账。对私，就是指，对公账户向个人账户里转账。

一般来说，对公不会向对私转账。无论是从内部稽核和控制角度，还是银行的结算办法，都不鼓励这种行为。

3. 公对公转账有什么要求

问题一：公对公转账方式有几种？  1，在你开对公户的银行可以，现金是马上就进去的，存款一般没有什么证件要求 
  2，转账就是走银行渠道了，需要你填写购买并填写支票，盖章，背书，填进账单，去银行大堂会帮你 
  3，开对公网银要去银行办理，u盾和密码器要收费的，对公网银我没用过，但是外观和个人的差不多 
  对公业务不熟，不好意思了 
  
   问题二：银行对公转账需要带什么？  在自己公司开好转账支票，如果没开过。需要到银行去买一本，然后填好主体内容，在上面盖好银行预留的印鉴章，财务专用章即可。 
  
   问题三：对公转账 需要收款方提供什么信息  需要：收款单位名称、收款单位账号、收款单位开户银行名称。 
  
  收款方：是指票据到期后有权功取票据所载金额的一方，又称票据权利的一方。 
  对公转账：公司对公司的转账，或者单位是对单位的转账。也称公对公转账，是经济发展产生的必然形式。 
  
   问题四：对公转账需要填写哪些信息？  收款单位名称 
  收款单位账号 
  收款单位开户银行名称 
  
  你可以看那个明细 如果成功会记录的 
  一般不能，同行汇款当时就能看出错误，会有提示 
  跨行的话，支行填写错误，钱会退回来的，一般1-3天能退回来 
  
   问题五：对公账户转账对公帐户需要多长时间  一、同行转账需要时间： 
  同城同行实时到账，一般入账延迟在2小时左右。 
  异地同行，下午3:00以前汇款，当日到账；3:00以后，最迟次日到账。 
  私人业务2万元以下不受周六日影响，当天到账；2万元以上如遇周六日，顺延至工作日到账。 
  对公业务，周六日停办；周五下午3:00前办理，当天到账；周五下午3:00后办理，下一工作日到账。 
  二、跨行转账需要时间： 
  选择快速到账，一般为实时到账，延迟不超过2小时； 
  跨行交易因为要通过双方银行柜台进行业务处理，一般要一至三个工作日才能到账； 
  如果是周五晚上转的帐，最早下周一到账，最迟周三到账； 
  周一到周五白天下午三点前转账基本能当天到对方银行，但对方银行是否及时入账决定到账实际时间。 
  
   问题六：对公账户现金汇款需要什么手续？  本人带身份证件和支付密码器（如果有）公司预留银行印鉴 
  不需要证明（金额大 或者专用资金除外） 
  小于1万 5.5元 
  大于1万小于5万 10.5 元 
  大于5万小于20万 15.5元 
  20以上 20.5元 
  各银行设有封顶。。。。 
  
   问题七：公对公转账多久到账！  题目大了点：和你公对公办理转账的方式、是否同行或跨行、是否同地区等有关系。 
  我现在只简单说说其中一种经常使用的公对公账户转账的情况：同地区同一银行最快可立即到账。参加同城交换的，一般早上办理的下午五点左右到账，下午办理的次日十一点到账（我说的只是我所在地区银行的一般规律哦！） 
  
   问题八：个人网上银行，能否对公转账呢？？？  私对公式可以的！ 
  公对公也可以！ 
  但是公对私就不可以 
  
   问题九：中国银行公对公转账的流程是什么  中国银行公对公转账转账，可以使用网银，也可以使用ATM机，还可以在柜台转账。 
  一、网银转账 
  1、登录银行官网，点击网银登录； 
  2、填写正确的用户名和密码完成登录； 
  3、选择转账―同行/跨行转账，正确填写收款人信息资料，点击提交正确输入手机验证码和动态口令才可以完成操作。 
  二、ATM机转账 
  1、将银行卡插入ATM机中，输入密码登陆； 
  2、选择转定，输入收款人账号，点击确定； 
  3、确认收款人账号，输入转账金额，点击确定即可完成。 
  三、柜台转账 
  携带本人身份证和银行卡到柜台即可转账。 
  
   问题十：跨行公对公转账一般需要多久呢？  你好，这个问题我可以解答你。建行转它行，现在可以实现两个小时内到帐。但是先生，这种情况是当收到你的转帐申请后马上记帐，而且对方帐号户名必须是正确的，那么一个小时也不需要就可汇到。还有，如果没有马上帮你记帐，而是推后几个小时或者下班前才帮你汇，那有可能两个小时后才收到，又或者第二天才收到。还有，如果对方帐号户名不对，那对方也是收不到的，退汇又要浪费一段时间。

4. 哪些情况可以公对私转账

“公转私”一直是很多老板非常关注的问题,也是税务稽查的重点,稍微不慎就会踩雷,给自己和企业带来麻烦。      很多老板认为:      公司是我开的,钱是公司的,所以公司的钱就是我的钱,那我拿自己的钱就不用交税啊。      如果现在您还有这种想法,这是很危险的!要知道,公司除了老板、老板娘,国家还作为公司不记名的股东      占股40%!
      举个例子:某家传媒公司,在交完增值税和去掉成本之后,还剩下1000万的利润。股东想要拿走,就需要缴纳25%的企业所得税和20%的分红个税,合计400万,最后到手600万。可以这样理解:      公司虽然是你的,但不是你个人的小金库。      那么在真实业务背景下,企业以对公账户给个人账户转账是可以的,但是金额不能过大,且履行个人所得税代扣代缴义务,符合相关法规的可以转账,否则公账转私账就存在一定的涉税相关风险。      比如从公司账户往个人账户打款作为提取,这样做账,从公司和现金账上貌似没有什么问题,但还是存在两个问题:      1、银行对账单上体现的不算取现,而是转账;      2、身为出纳人员,如果把公司账户上的资金转到自己的账户上,这本身就是违规的,一旦有检查等事情的话就更说不清楚了;      那么公司打款给个人,做账的方法是:      借,其他应收款。贷,银行存款。
      公转私以下几种情况是被允许的      1、员工的工资、奖金,超过个税的起征点要交税!      2、向个人支付劳务报酬,要代扣代缴个税,还有一个借款,也可以对公直接支付还款。      3、向个人购买商品,个人包括自然人和个体,自然人可以去税务局代开发票,凭发票金额转给个人。个体没有对公账户,可以直接转入经营者个人卡,并付营业执照身份证作为附件即可。      4、报销差旅费、办公费、餐饮费等真实业务发生后取得的发票收据可以转。      5、然后就是企业分红,交税过后直接转入私人账户即可。      6、在税收优惠园区成立个人独资企业,通过核定征收,开票提现。      个人独资企业依法不交企业所得税,就交个税,对于高收入个人或者高利润企业来说无疑都是一种很好的节税途径!而且根据法律规定:      个人独资企业完税后将企业利润公转私到个人独资企业负责人的个人卡上是允许的。
      合理的个人避税或企业避税与违法的偷税逃税其实只有一线之隔,个人或企业一个微小的操作失误很可能就会被税局判定为违法。      想要合理企业避税,其实税局也懂“水至清,则无鱼”的道理,只要在企业避税操作时注意不要跨过违法的红线,合理合法的企业避税是完全没问题的。
      任何人都有安排自己生意的权利,依法享受税收优惠待遇,而不是强迫他缴纳更多的税款。      智慧的老板“节税”,聪明的老板“避税”,愚蠢的老板“偷税”。      不懂财务的老板:      不是在“交税”的路上,就是在“交罚款”的路上。      不是在“监狱”的路上,就是去“监狱”的路上。      中国国家税收环境极其复杂,不管是老板还是个人,虽然不是财务,但一定要有财税意识。      说到税收,除了个人之外,可以说这也是所有企业需要考虑的一个大问题。就连马云和刘强东也在其中。否则,马云怎么可能没有工资,刘强东的年薪只有一元?      事实上,上述节税和避税方法是《避税》一书中众多避税方法之一。本书使用了数百个真实案例,结合各种避税方法,告诉你如何正确合理地避税。
      说到避税,你可能会问:“纳税是一项不可推卸的责任。我们怎么能说合理的避税呢?“避税不是犯罪吗?我们能做什么?”在这个问题上,我们应该辩证地对待它。避税不同于逃税。避税是以合理的方式减少税收支出,而逃税不是对需要纳税的项目纳税。      合法避税是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下,采取适当措施逃避纳税义务,减少税收支出。合理避税不是逃税,它是一种正常的法律活动。合理避税不仅是财政部门的事,还需要市场、商业等各部门的配合,从签订合同、资金收付等方面入手。
      合理避税的知识方法,尽在下面这本书中:      当然,合理避税的方法有很多。如果你想知道更多,建议你可以去看看这套“避税”。如今,纳税几乎对每个人都是必要的。因此,学会合理、安全地避税是非常重要的。学习之后,你可以省下很多税金。      在《避税》一书中,有很多案例知识。愚蠢的老板在逃税,聪明的老板在合理避税,聪明的老板在合理地节税。老板不是财务方面的,但他们必须了解财务。      这种“避税”必须是老板和财务人员的必修课。从税务筹划实施方案到税务风险实例分析,公司老板可以远离财税风险,重构公司税制,合理节税,远离财税和业务风险,使公司稳步盈利。

5. 私对公怎么转账

一、私对公怎么转账1、私对公可以按以下方式转账：（1）柜台转账，用户需携带个人身份证和银行卡到银行服务台，通过银行服务人员办理转账业务；（2）自行转账，只需要带上银行卡就可以在银行ATM机里进行转账；（3）网上银行转账，登录网上银行后选择“公账汇钱”并依照系统提示进行转账。网上银行转账适用于一切企业和个人，需要提早开通网上银行。2、法律依据：《中华人民共和国中国人民银行法》第四条 中国人民银行履行下列职责：（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；（二）依法制定和执行货币政策；（三）发行人民币，管理人民币流通；（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（六）监督管理黄金市场；（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责。中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。二、哪些款可以从公转私以下款项，允许可以直接从单位银行结算账户转账给个人银行结算账户。而且单笔超过5万元的，应向其开户银行提供以下证明材料：1、工资收入，证明材料为，代发工资协议和收款人清单；2、奖金，证明材料为，奖励证明；3、劳务收入，证明材料为，新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。

6. 私对公怎么转账

一、私对公怎么转账1、私对公可以按以下方式转账：（1）柜台转账，用户需携带个人身份证和银行卡到银行服务台，通过银行服务人员办理转账业务；（2）自行转账，只需要带上银行卡就可以在银行ATM机里进行转账；（3）网上银行转账，登录网上银行后选择“公账汇钱”并依照系统提示进行转账。网上银行转账适用于一切企业和个人，需要提早开通网上银行。2、法律依据：《中华人民共和国中国人民银行法》第四条 中国人民银行履行下列职责：（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；（二）依法制定和执行货币政策；（三）发行人民币，管理人民币流通；（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（六）监督管理黄金市场；（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责。中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。二、哪些款可以从公转私以下款项，允许可以直接从单位银行结算账户转账给个人银行结算账户。而且单笔超过5万元的，应向其开户银行提供以下证明材料：1、工资收入，证明材料为，代发工资协议和收款人清单；2、奖金，证明材料为，奖励证明；3、劳务收入，证明材料为，新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。

7. 公对私转帐流程？

公对私是可以转账的。
1、公对私汇款：原则上公款不能私存，但有下列情况可以：个人工资、奖金、劳务费等，（劳务费）超过五万要附上完税证明，当然职工的差旅费、医药费也是可以的，当然金额不能大。否则都要附上证明文件，银行原则上一般也是掌握在五万元以内。
2、私对公汇款，一般没有限制，但超过100万（含当日累计）汇款银行必须向人民银行报告，超过50万（含当日累计）务必在次日内向人行报备

8. 私对公怎么转账

私对公可以按以下方式转账：1、柜台转账，用户需携带个人身份证和银行卡到银行服务台，通过银行服务人员办理转账业务；2、自行转账，只需要带上银行卡就可以在银行ATM机里进行转账；3、网上银行转账，登录网上银行后选择“公账汇钱”并依照系统提示进行转账。网上银行转账适用于一切企业和个人，需要提早开通网上银行。哪些款可以从公转私以下款项，允许可以直接从单位银行结算账户转账给个人银行结算账户。而且单笔超过5万元的，应向其开户银行提供以下证明材料：1、工资收入，证明材料为，代发工资协议和收款人清单；2、奖金，证明材料为，奖励证明；3、劳务收入，证明材料为，新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。法律依据：《中华人民共和国中国人民银行法》第四条 中国人民银行履行下列职责：（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；（二）依法制定和执行货币政策；（三）发行人民币，管理人民币流通；（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（六）监督管理黄金市场；（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责。中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。