我想问一下,计算实际利率插值法怎么算呀

1. 我想问一下,计算实际利率插值法怎么算呀

写下来，你看看能不能看懂哈。。
假设发行票面价值是600000 ，票面利率是8%，期限3年，到期还本付息的债券，初始确认成本为620000
先对实际利率的范围进行判断：
由于初始确认成本大于票面，则实际利率小于8%
先按3期，7%的年金现值系数和福利限制系数分别是2.624和0.816 
计算债券每年应付利息=600000*8%=480000
    利息和本金现值=48000*2.624+600000*0.816=615552
此时的现值小于面值，意味着实际利率小于7%
再按3期，6%的年金现值系数和复利现值系数分别是2.673和0.840
 利息和本金现值=48000*2.673+600000*0.840=632304>620000
则实际利率在7%、6%之间
 
     6%                     632304
     A%                     620000                  （A为实际利率）
     7%                     615552
 设X%=6%-A，则
 
（6%-A%）/（632304-620000）=（6%-7%）/（632304-615552）
 
 
 
      则X%=-0.73%
 从而得到实际利率A=6%-（-0.73%）=6.73%
 
上述的就是插值法

2. 插值法计算实际利率

使用插值法计算实际利率（内含报酬率）出现误差是肯定的，因为它是用直线函数取代曲线函数，问题在于如何减少误差，减少误差的关键在于尽量缩小这个直线段的长度。本题第一种插值法，直线段长度仅为1%，第二种插值法的直线段长度为5%，显然应以第一种方法为准。

严格按插值法的要求来做，与通过解十分复杂的方程求得准确数值相比，误差是非常小的，实际工作中完全可以忽略不计。

3. 插值法计算实际利率

插值法计算实际利率=（1+名义利率/一年计息的次数）一年计息的次数-1。插值法计算实际利率若每年计算一次复利，实际利率等于名义利率；如果按照短于一年的计息期计算复利，实际利率高于名义利率。人类原始计量记录行为的发生是以人类生产行为的发生，发展作为根本前提的，它是社会发展到一定阶段的产物。我国从周代就有了专设的会计官职，掌管赋税收入、钱银支出等财务工作，进行月计、岁会。亦即，每月零星盘算为计，一年总盘算为会，两者合在一起即成会计一词。

4. 我想问一下,计算实际利率插值法怎么算呀，具体点谢谢，急

写下来，你看看能不能看懂哈。。
假设发行票面价值是600000
，票面利率是8%，期限3年，到期还本付息的债券，初始确认成本为620000
先对实际利率的范围进行判断：
由于初始确认成本大于票面，则实际利率小于8%
先按3期，7%的年金现值系数和福利限制系数分别是2.624和0.816
计算债券每年应付利息=600000*8%=480000
利息和本金现值=48000*2.624+600000*0.816=615552
此时的现值小于面值，意味着实际利率小于7%
再按3期，6%的年金现值系数和复利现值系数分别是2.673和0.840
利息和本金现值=48000*2.673+600000*0.840=632304>620000
则实际利率在7%、6%之间
6%
632304
a%
620000
（a为实际利率）
7%
615552
设x%=6%-a，则
（6%-a%）/（632304-620000）=（6%-7%）/（632304-615552）
则x%=-0.73%
从而得到实际利率a=6%-（-0.73%）=6.73%
上述的就是插值法

5. 会计实际利率插值法怎么求？

写下来，你看看能不能看懂哈。。
假设发行票面价值是600000 ，票面利率是8%，期限3年，到期还本付息的债券，初始确认成本为620000
先对实际利率的范围进行判断：
由于初始确认成本大于票面，则实际利率小于8%
先按3期，7%的年金现值系数和福利限制系数分别是2.624和0.816 
计算债券每年应付利息=600000*8%=480000
    利息和本金现值=48000*2.624+600000*0.816=615552
此时的现值小于面值，意味着实际利率小于7%
再按3期，6%的年金现值系数和复利现值系数分别是2.673和0.840
 利息和本金现值=48000*2.673+600000*0.840=632304>620000
则实际利率在7%、6%之间
 
     6%                     632304
     A%                     620000                  （A为实际利率）
     7%                     615552
 设X%=6%-A，则
 
（6%-A%）/（632304-620000）=（6%-7%）/（632304-615552）

则X%=-0.73%
 从而得到实际利率A=6%-（-0.73%）=6.73%
 
上述的就是插值法

6. 会计实际利率插值法怎么求？

求实际利率是要用内插法（又叫插值法）计算的。
“内插法”的原理是根据比例关系建立一个方程，然后，解方程计算得出所要求的数据。
例如：假设与A1对应的数据是B1，与A2对应的数据是B2，现在已知与A对应的数据是B，A介于A1和A2之间，则可以按照（A1-A)/(A1-A2)=(B1-B)/(B1-B2)计算得出A的数值。
会计考试时如用到年金现值系数及其他系数时，会给出相关的系数表，再直接用内插法求出实际利率。建议你学习一下财务成本管理的相关内容。以教材35页的例题2-5为例：
59×（1＋r）^－1＋59×（1＋r）^－2＋59×（1＋r）^－3＋59×（1＋r）^－4＋（59＋1250）×（1＋r）^－5＝1000（元）这个计算式可以转变为59×（P/A,r，5）+1250×（P/F，r，5）＝1000
当r＝9%时，59×3.8897+1250×0.6499＝229.4923+812.375＝1041.8673>1 
000元
当r＝12%时，59×3.6048+1250×0.5674＝212.6832+709.25＝921.9332<1000元
因此，
现值 
　　　　利率
1041.8673 　　　9%
1000 　　　　　　r
921.9332 
　　　12%
（1041.8673－1000）/（1041.8673－921.9332）＝（9％-r）/（9％-12％）
解之得，r＝10％。

7. 用插值法计算实际利率？怎么算出10%

插值法计算实际利率若每年计算一次复利，实际利率等于名义利率；如果按照短于一年的计息期计算复利，实际利率高于名义利率。
插值法计算实际利率=（1+名义利率/一年计息的次数）一年计息的次数-1
设与A1对应的数据是B1，与A2对应的数据是B2，与A对应的数据是B，A介于A1和A2之间，按照（A1-A)/(A1-A2)=(B1-B)/(B1-B2)，计算出A的数值。
59×（1＋r）^－1＋59×（1＋r）^－2＋59×（1＋r）^－3＋59×（1＋r）^－4＋（59＋1250）×（1＋r）^－5＝1000
当r＝9%时，59×3.8897+1250×0.6499＝229.4923+812.375＝1041.8673>1 000元
当r＝12%时，59×3.6048+1250×0.5674＝212.6832+709.25＝921.9332<1000元
（1041.8673－1000）/（1041.8673－921.9332）＝（9％-r）/（9％-12％）r＝10％

三角函数
当被插函数是以2π为周期的函数时，通常用n阶三角多项式作为插值函数，并通过高斯三角插值表出。辛克插值 在抽样信号中我们以使用辛克插值，它可以由样品值完美地重建原始信号。著名的抽样定理表述，对于正确的抽样信号s(t)，原始信号可以由抽样值sk进行重建，其公式为：
s(t) = ∑ sksincπ(t-tk) (注：k为下标)
这里sk代表在时间tk=t0+k*T时的抽样值，T是抽样时间，它的倒数1/T叫做抽样频率。此公式表示，已知在规则分布的区间中的抽样值sk，我们就可以根据辛克函数先测出抽样值，然后将它们相加，这样计算出任意时间t上的值。
以上内容参考：百度百科-插值

8. 用插值法计算实际利率？怎么算出10%？

插值法计算实际利率若每年计算一次复利，实际利率等于名义利率；如果按照短于一年的计息期计算复利，实际利率高于名义利率。
插值法计算实际利率=（1+名义利率/一年计息的次数）一年计息的次数-1
设与A1对应的数据是B1，与A2对应的数据是B2，与A对应的数据是B，A介于A1和A2之间，按照（A1-A)/(A1-A2)=(B1-B)/(B1-B2)，计算出A的数值。
59×（1＋r）^－1＋59×（1＋r）^－2＋59×（1＋r）^－3＋59×（1＋r）^－4＋（59＋1250）×（1＋r）^－5＝1000
当r＝9%时，59×3.8897+1250×0.6499＝229.4923+812.375＝1041.8673>1 000元
当r＝12%时，59×3.6048+1250×0.5674＝212.6832+709.25＝921.9332<1000元
（1041.8673－1000）/（1041.8673－921.9332）＝（9％-r）/（9％-12％）r＝10％

主要内涵：
插值问题的提法是：假定区间[a,b]上的实值函数f(x)在该区间上 n+1个互不相同点x0,x1,……,xn 处的值是f (x0),……f(xn)，要求估算f(x)在[a,b]中某点x*的值。
基本思路是，找到一个函数P(x)，在x0,x1,……,xn的节点上与f(x)函数值相同(有时，甚至一阶导数值也相同)，用P(x*)的值作为函数f(x*)的近似。
其通常的做法是：在事先选定的一个由简单函数构成的有n+1个参数C0，C1，……Cn的函数类Φ(C0,C1,……Cn)中求出满足条件P(xi)=f(xi)(i=0,1,…… n)的函数P(x)，并以P()作为f()的估值。
此处f(x)称为被插值函数，x0,x1,……,xn称为插值结(节)点，Φ(C0,C1,……Cn)称为插值函数类，上面等式称为插值条件，Φ(C0,C1,……Cn)中满足上式的函数称为插值函数，R(x)= f(x)－P(x)称为插值余项。当估算点属于包含x0,x1,……,xn的最小闭区间时，相应的插值称为内插，否则称为外插。
以上内容参考：百度百科--插值法