什么是基金？基金的最新净值和累计净值是什么意思？

1. 什么是基金？基金的最新净值和累计净值是什么意思？

基金净值也可以叫做基金单位资产净值，是每一份基金份额的真实价值，这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值，单位是元/份。基金净值是交易中所用到的净值，无论是申购，赎回，转换等交易，都是用这个净值来处理。

基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。
如嘉实策略的单位净值和累计净值：

以及该基金历史分红情况：

（资料来源：嘉实基金管理有限公司官网）
单位净值为2.055元，如何这个数字加上过往分红，则正好等于累计净值2.636元。

分红会导致基金单位净值下跌，比如一只基金的净值是2元，分红每10份分红7元（每份分红0.7元），则分红后，排除分红当日市场对该基金的影响，那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。
可见，分红会导致净值下跌，这也是为什么分红本身并不会产生收益，虽然拿到分红，但所持有的基金净值下跌，正负相加等于0。

由于分红会导致净值下跌，所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。
实际累计净值是没有用处的，只作为参考而已。
也不建议用累计净值当做基金对比的标准。因为基金成立时间不一样，成立时的市场位置也不一样，所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的，而有些基金虽然成立时间早一些，但累计净值反而低一些，这也是正常的。

2. 基金净值、累积净值各是什么意思啊！

基金净值是什么意思

3. 基金净值和累计净值分别是什么意思，希望简单明了介绍

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金累计净值=单位净值+历史分红值，如果某支基金成立以来从未分过红，那么它的累计净值就等于单位净值。

4. 基金的累计收益和持仓收益有什么区别

一、
1.持有收益，指当前手中持有的份额对应的收益，未来可能浮动，不确定的收益。累计收益，指通过投资该基金所获得的所有收益，包括已经赎回的收益。
2.累计收益=已赎回收益+持有收益
3.根据上面的公式一减得：差值是已赎回收益，也就是已经兑现的财富，可以自己自由支配的。
4.分红建议使用红利再投资，不需要手续费，等赎回才需要赎回费
5.已赎回收益是真实收益，可以转到自己银行卡中，自由消费。

扩展资料 
基金收益来源
1、基金的利息收入：基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。
2、基金的股利收入：基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。
3、基金的资本利得收入：任何证券的价格都会受证券供需关系的影响，如果基金能够在资本供应充裕、价格较低时购入证券，而在证券需求旺盛、价格上涨时卖出证券，所获价差称为基金的资本利得收入
（参考资料 百度百科 基金收益）

5. 基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别

基金份额净值是什么意思

6. 基金累计净值是什么

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 


累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。 


单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

7. 基金最新净值和累计净值有什么关系

如果没有进行过拆分或者分红，则最新净值（即单位净值）等于累计净值。如果进行过拆分，最新净值是按拆分后的净值计算，累计净值还是按照拆分前的净值计算；如果进行过分红，则累计净值=单位净值+累计分红。还有一种是既进行过拆分又进行过分红，这种情况下，累计净值和单位净值的关系复杂一些。
其实对于基金投资者来说，基金单位净值最重要。至于拆分或分红，都会由基金公司计价，出错的概率很小。

8. 基金的累计收益和持仓收益有什么区别

1.
区别：持仓收益指当前手中持有的份额对应的收益；累计收益指通过投资该基金所获得的所有收益，包括已经赎回的收益。
2.
差值没有什么意思，你只要关注自己是否盈利就是，分红建议使用红利再投资，不需要手续费，等赎回才需要赎回费。
3.
持仓收益才是当前的真实的收益。
扩展内容：
在实物交割或者现金交割到期之前，投资者可以根据市场行情和个人意愿，自愿地决定买入或卖出期货合约。而投资者（做多或做空）没有作交割月份和数量相等的逆向操作（卖出或买入），持有期货合约，则称之为“持仓”。在黄金等商品期货操作中，无论是买还是卖，凡是新建头寸都叫建仓。操作者建仓之后手中就持有头寸，这就叫持仓。
量的算法
对于持仓量的算法，国内是这样计算的，持仓量的增加代表资金流入期货市场，反之，代表资金流出期货市场。对价格的影响要结合成交量一起分析。
价格上涨
1：成交量、持仓量增加，价格上涨，表示价格还可能继续上涨。
2：成交量、持仓量减少，价格上涨，表示价格短期向上，不久将回落。
3：成交量增加、持仓量减少，价格上升，表示价格马上会下跌。
价格下跌
1：成交量、持仓量增加，价格下跌，短期内价格还可能下跌。
2：成交量、持仓量减少，价格下跌，短期内价格将继续下降。
3：成交量增加，持仓量和价格下跌，价格可能转为回升。
参考资料：搜狗百科-持仓