大额银行转账需要本人到场吗?

1. 大额银行转账需要本人到场吗?

根据人行的规定，单日累计超过5万的转账/取现需要出示账户所有人的有效身份证件，如果是代办的，需要出示账户所有人的有效身份证和代办人的有效身份证件。不同银行有不同的规定，具体规定可以咨询相应的银行。
也就是说不一定需要本人到场，代办人持本人有效身份证件和账户所有人的账户、有效身份证件、密码到场就可以了。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列情形属于大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

拓展资料：银行办理转账结算和在银行办理转账结算的单位应遵循钱货两清、维护收付双方的正当权益、银行不予垫款的原则。此外，关于转账结算还应遵循国家的相关规定。
转账作为一种银行结算方式，应用范围非常广泛。同城与异地、单位账户与单位账户之间、单位账户与个人账户之间、个人账户与个人账户之间均可以进行转账结算。
大额交易——百度百科词条

2. 大额转账必须本人到场吗 必须本人到场才能大额转账吗

 大额转账只要是柜台业务都需要户主本人在场，并且需要提供个人有效身份证，不然柜台的工作人员是不会办理的。若是本人无法到场，只能让别人用银行卡 在  ATM  机里操作 转账，输入交易密码就可以，但是 ATM  机上 转账每笔会有限额，每日转账总额也有限制。正常银行取款超出 5  万 就需要户主本人的身份证件，这个是银行的硬性规定。鬼跳转账也是一样，银行有核查户主的权利和义务，这也是对存款人负责，防止出现别人冒领或冒转存款。以上就是大额转账必须本人到场吗相关内容。
  怎么进行大额转账    
   1  、如果是现 金转账，只需要户主本人带上个人身份证原件到银行营业网点进行办理；
   2  、如果是网上转账 ，只需要用户在网上银行办理业务就可以，这类方法是不需要用户到柜台办理转账业务的，只要用户的日转账额度充足，那么大额转账就可以直接在网上进行。
  本文主要写的是大额转账必须本人到场吗有关知识点，内容仅作参考。

3. 大额银行转账需要本人到场吗

根据人行的规定，单日累计超过5万的转账/取现需要出示账户所有人的有效身份证件，如果是代办的，需要出示账户所有人的有效身份证和代办人的有效身份证件。【摘要】
大额银行转账需要本人到场吗【提问】
根据人行的规定，单日累计超过5万的转账/取现需要出示账户所有人的有效身份证件，如果是代办的，需要出示账户所有人的有效身份证和代办人的有效身份证件。【回答】
我的身份证，银行卡都在身上，银行将我的银行卡里255万转走，这个行为是违法行为吗？银行承担法律责任。【提问】
没有经过你的允许吗？【回答】
没有，公安局刑警队调查是别人给代办人拿者我的身份证，银行卡去银行办转账，给身份证和银行人已经死亡【提问】
你好，可以把文字整理一下，在发我吗？【回答】
我有点没理解【回答】
银行看转我银行卡里大额款，应该电话询问一下我，同时应该本人到银行办代理，我不在，不知情？银行就将我银行卡里255万转账，银行应该负法律责吧！【提问】
没有你的同意，银行肯定是不可以随便转走的，最大权限也就是冻结你的钱。【回答】
你可以上法院告他【回答】
银行转账我不知道，
公安局刑警队调查了，我的身份证，银行卡在身上，而是给我转货款的人，又私下安排人拿者我的身份证，银行卡去银行办转账，给我身份证和银行人的已经病死亡【提问】
等于就是说有人拿着你的身份证去银行办理的转账。然后那个带着你身份证的那个人现在已经去世了。【回答】
是这意思吗？【回答】
对，银行说代办人拿着你的身份证，银行卡到银行办转账。我们看有你本证件，我们就转了【提问】
像这种情况的话，你可以要求银行负一部分责任的。【回答】
我的身份证银行卡都在我身上
没有给任何人！【提问】

4. 银行大额转账本人不去可以吗

银行大额取款或转账不一定需要本人操作的；可以让委托人办理，只要委托人持有相关的有效证件是可以代理取款或转账的。根据银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。 有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。【拓展资料】一、安全地从银行大额取款注意事项1.尽量到市中心的网点取现，一般劫匪都是在郊区或人迹罕至的网点作案；2.尽量减少大额取现，能转账电汇的就不要取现金，必要要求银行送款上门(银行需要收费) ；3.要在人多的时候取钱，比如工作时间，但是绝对不能在拥挤的时候办理业务。特别是客户不排 队，都挤在柜台的时候最危险；4.找人同行，不要单独来取现；5.开车，且将车停在视线范围内，最好是在网点里也能直接看到车；6.不要用报纸，塑料袋装钱。二、个人对个人大额转账可以吗银行账户个人对个人大额转账肯定是可以的，只是各银行对一类和二类账户都会设定单日和累计转账限额，所以并不是任意金额都能转账成功的。以农业银行为例，个人网银渠道K令转账类交易单笔和日累计限额都为50万元；掌上银行渠道K令转账类交易单笔和日累计限额也为50万；二代K宝（含通用K宝）默认最高转账汇款及网上支付限额为100万元，日累计限额为500万元。三、个人银行卡转账异常标准是什么根据相关法律规定，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行账户出现转账异常行为，例如转账频繁、流水突然增加等，那么账户是可能被监控的。根据央行发布的相关通知，自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构必须上报交易情况。但是上报并不意味着就会转账失败，银行监控中心会对异常交易进行判断，如果认定是合规的，会予以放行，如果认定是不合规，那儿个人银行账户状态可能调为异常。

5. 非本人可以大额转账吗

非本人可以拿他人银行卡去银行转账。 ATM可以进行五万以下的转账业务。 如果是银行柜台办理转账，在银行规定数额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。 一般是按人行的规定，银行对风险的控制，银行一般要求转账五万金额以上出示持卡人的身份证。 如果是代持卡人转账，需要出示双人有效身份证。银行临柜业务的控制是非常严格的，必须要有身份证才可以转账。拓展资料：一、非本人可以大额转账吗?不能，柜台大额转账业务必须本人操作，但是非本人可以在网上银行进行大额转账。公司账户需要公司被授权人操作。二、银行卡转账步骤繁琐，非本人办理转账业务是否可行？1.不需要。银行柜台转账也可由他人代转，只要在银行规定数额内，可以视同本人操作，用户知道密码就可以转账。2.一般是按照中国人民银行的规定以及银行对风险的控制而定；中国人民银行规定转账五万金额以上需出示持卡人的身份证，如果是代持卡人转账，需要出示双方有效身份证。3.用户需注意，银行临柜业务的控制较为严格，必须要有身份证才可以进行转账，非本人可以拿他人银行卡去银行转账。4.据央行规定，ATM可以受理五万以下的转账业务，如果用户没有持卡人的身份证同时转账金额不大的情况下，可以选择ATM机转账。5.如果是银行柜台办理转账，在银行规定数额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。6.一般是按人行的规定，银行对风险的控制，银行一般要求转账五万金额以上出示持卡人的身份证。7.如果是代持卡人转账，需要出示双人有效身份证。银行临柜业务的控制是非常严格的，必须要有身份证才可以转账。 一般情况下如果你不是持卡人，你去银行柜台办理转账业务，你就是代理人。如果金额比较大（一般超过5万就算大额）的话必须出示持卡人和代理人（也就是你）两个人的身份证原件即可。如果你通过自助设备比如ATM（取款机），银行内的转账机器，网上银行等转账，这是完全没有关系的，因为机器又无法识别你是不是持卡人，它又不可能看你身份证，对不对？所以没什么好担心的。最后建议你保管好自己的银行卡密码和有效证件，如果有财产损失立即采取有效措施如报警等方式挽救。

6. 非本人可以大额转账吗

银行的大额取款一般需要本人来操作，还需要携带身份证件，但也可以他人来代理，代理人需要携带本人和代理人的两个身份证件。根据银行规定，储户一次性从储蓄账户(包括银行卡)提取现金超过5万元(不含5万元)以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元(含20万元)以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金，有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。拓展资料：转账(transfer accounts)，是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户划转到收款账户完成货币收付的一种银行货币结算方式。它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。当结算金额大、空间距离远时，使用转账结算，可以做到更安全、快速。在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都通过转账结算的方式进行。2019年3月28日，转账将取消24小时后到账的规定，将实行实时到账。转账结算的方式很多，主要可分为同城结算和异地结算两大类。同城结算包括支票结算、付款委托书结算、同城托收承付结算、托收无承付结算和限额支票结算等；异地结算包括异地托收承付结算、异地委托收款结算、汇兑结算、信用证结算和限额结算等。手机转账国内各商业银行先后开通了自己的手机银行，如招商银行，开展手机银行转账汇款三年免费活动。手机银行签约客户通过iPhone版、Android版、HTML网页版手机银行或iPad银行办理招行同城、招行异地、跨行同城、跨行异地转账汇款业务，可享受转账汇款手续费全免的优惠。2016年2月25日，工、农、中、建、交五家银行举行“加强账户管理，推进普惠金融”联合发布会。对客户通过手机银行办理的境内人民币转账汇款免收手续费，对客户5000元以下的境内人民币网上银行转账汇款免收手续费，以降低客户的费用支出。办理原则银行办理转账结算和在银行办理转账结算的单位应遵循钱货两清、维护收付双方的正当权益、银行不予垫款的原则。此外，关于转账结算还应遵循国家的相关规定。适用范围转账作为一种银行结算方式，应用范围非常广泛。同城与异地、单位账户与单位账户之间、单位账户与个人账户之间、个人账户与个人账户之间均可以进行转账结算。延迟到账2016年9月23日上午，六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，按照《通告》，自2016年12月1日起，个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的，资金24小时后到账。

7. 非本人可以大额转账吗 不可以

 非本人不可以大额转账。银行服务台大额转账业务需要本人操作 ，  ATM  可以操作五万 以下的转账业务。如果是银行服务台办理转账，在银行规定的金额内，可以视同本人操作，知道密码就可以转账。银行出于对安全风险的控制，银行一般规定转账五万以上需要提供用户的身份证件，如果是代用户转账，需要提供两人有效身份证件。银行临柜业务的控制是十分严格的，需要有身份证件才可以转账。以上就是非本人可以大额转账吗相关内容。
  大额转账会被监管几天    
   一般来说，大额转账会被管控  24-48  个小时 左右，也就是监管1到2天的时间。一般来说，个人账户内一旦产生违背常态化的超大金额交易，央行总行将传出警告 ，规定银行终止交易。依据  2018  年中国人民银行公布的 相关文件，确立公司账户 与个人账户中间转账金额超出  20  万时，此笔交易会被银行监管，并把有关交易数据汇报给人民银行。  本文主要写的是非本人可以大额转账吗有关知识点，内容仅作参考。   

8. 银行大额取款或转账是否需要本人操作?

银行大额取款或转账不一定需要本人操作的；可以让委托人办理，只要委托人持有相关的有效证件是可以代理取款或转账的。
根据银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。    有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。
安全地从银行大额取款注意事项：
1.    尽量到市中心的网点取现，一般劫匪都是在郊区或人迹罕至的网点作案；
2.    尽量减少大额取现，能转账电汇的就不要取现金，必要要求银行送款上门(银行需要收费) ；
3.    要在人多的时候取钱，比如工作时间，但是绝对不能在拥挤的时候办理业务。特别是客户不排          队，都挤在柜台的时候最危险；
4.    找人同行，不要单独来取现；
5.    开车，且将车停在视线范围内，最好是在网点里也能直接看到车；
6.    不要用报纸，塑料袋装钱。