个人存取现金5万元以上需要登记资金来源，将带来哪些影响？

1. 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源，将带来哪些影响？

引言：如果说你去银行进行存取业务的话，那么一定要看一看银行的一些规则是什么样的。个人存取现金5万以上，需要登记资金来源，那么这样的现象也会给大家带来很多的不便，像有些人他们的年纪比较大了，根本记不得自己的身份信息，那么如果说你能够这样一些东西进行自然融合的话，也要尽快的调查客户的身份和交易保管的资料。
一、这样的现象有何影响？那么如果说你在银行当中存款没有一定的条件的话，可能也会给大家带来很大的影响。很多人在办理的时候其实也是想图快的，所以说如果不同的客户能够有不同的管理，那么他们也会愿意去在这个银行进行存款，一定要去登记。大家这么做也是不希望会有危险，像有些人他们对资金的需求要求比较高，那么你也要明白操作方式上会带来哪种程度的影响，只有这样才会了解一下资金来源。
二、防止偷盗大部分的人在没有办法赚取钱财的同时都会去偷到别人的钱，那么你也要知道资源是哪里来的。每个月存取现金都会有一定的限制，所以说大家也要知道应该怎么去帮助客户办理。有些人会选择农村合作银行，有些人会选择村镇银行，那么不管你选择哪里有这样的规定就要一直去坚持下去，一定要识别客户的身份，就这样才能够保护自己。
三、总结大家也不要感觉非常气愤，虽然说麻烦比较多，但是也是为了你服务的。很多人看到这样的消息，登上了热搜都非常的难过，那么明明是自己的钱却还要去登记，就会非常痛苦，如果说你不整理这些基金报的话，可能你也没有办法去认认真真的存款和取款。

2. 新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源，如何应对银行询问？

如何应对银行询问3月1日起，如果你去银行存钱或者取钱超过5万元，那么你就需要向银行工作人员解释清楚你存的这5万元钱是从哪来的，或者是你从银行取走的5万元要拿去做什么。这不是开玩笑的，而是由中国银行，中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发的《办法》中的新规定，当时这个规定给出的实施时间是3月1号。

这也就意味着以后你和银行如果有超过5万元以上的现金来往，那么你就要耐心向银行解释一番了，如果您说得不明不白，闪烁其词，那相应的监督系统可能就会盯上你了。
总得来讲，只要储户的个人身份信息、资金来源、资金用途均合法，以后个人存取5万元以上的人民币或者是1万美元以上的等值外币，都仍然是自由存存取。无论银行问什么，均如实回答即可。

新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源首先银行需要审核您的身份，查一下您是不是这张银行卡的实际拥有者。这个大家都能明白，也是很正常的一个步骤，因为在银行早就实名制了。到银行办业务时，一般都需要拿着身份证原件，而且有些业务可能还需要人脸识别之类的验证手段。

然后就是核查你这个钱的来源或者是用途。比如你准备把5万元存进银行，银行工作人员会问你你这5万元是从哪来的，是你的工资啊，还是别人给你的啊，又或者是其它的来源渠道。
而如果你要从银行取走5万元，银行工作人员同样需要问你，取这个钱要去干什么，是去买车还是买房啊，或者是结婚等等。
不少人会有疑惑，现在存取钱都这么麻烦了吗？我一定要把我的真实意图告诉银行吗？答案是肯定的，因为有规定，不光要回答银行的这些问题，还要如实回答。如果被工作人员发现你说了假话，瞎话，那你的业务可能就暂时就完成不了了。当然钱还是你的钱，只不过你只有提供了这笔钱的合法来源和用途才能真正成为你的钱。

这个新规对于我们普通老百姓来说有哪些影响？看似办理业务的过程麻烦了一点，其实这个规定对我们普通老百姓来说，影响并不是很大。为什么这么说？
首先这次新规针对的只是现金存取业务。也就是说你在银行存取超过5万元现金需要登记，而平时我们所用的电子收款，转账收款，移动支付，网银支付等等这些线上支付方式并不会受到任何影响。就算你给朋友在线上转了10万元，也不用告知银行这笔钱的来源。

第二点这个新规当中规定的超过5万元的额度，指的是单次的存取额度，并不是累计的。对于我们普通老百姓而言，一年当中很少有存取超过5万元的业务，就算有，应该也没几次。而且现在网上支付这么方便，大部分人都会选择在网上办理转账等业务。
退一步来说，就算真的需要去银行办理存取超过5万元的业务，那么只需要解释清楚就好了。我们都是普通老百姓，钱也是辛辛苦苦挣来的，所以不做亏心事，不怕鬼敲门，自己的钱别人再问也不怕啊。
看到存取超5万元需要解释来源及用途，有人便耍起了小聪明，说那我每次就存取49999元不就行了。按道理来说没什么问题，可是如果你每次都这样操作，银行的系统也不傻，肯定会认为这样的人才更是有问题的人。

第三点有人会担心如果把钱的来源和用途都告诉银行，会不会泄露自己的隐私啊？这样想的人只能说你真的想多了，现在都是大数据时代，你的每一笔交易，每一次业务的办理，银行都给你记录的清清楚楚的。

要说对咱老百姓一点影响都没有，也不是的，因为对年轻人来说几乎没什么影响，但是对老年人则不一样了。有些上了年纪的人不会使用智能手机进行线上支付，无论是存钱还是取钱仍然习惯于去银行办理。本来填写单子等步骤对老年人来说都已经够复杂了，再多加一项只能徒增老年人的烦恼。
还有就是一些干工程的人可能比较喜欢取现金来发工资，年终的时候有些公司喜欢取现金来发年终奖，取的金额也都比较大，对他们来说可能也有点影响。

为什么要实行这样的新规？首先，就是预防电信诈骗对老年人下手。现在年轻人可以说很少有人拎着一麻袋钱去买车买房，就算你真拎着现金去买，估计对方都不太敢收。手里有大额现金的恰恰是那些老年人，而现在的电信诈骗瞄准的目标恰恰是老年人居多。
所以如果有老年人去银行取大额现金，银行工作人员正好可以按规定向老年人详细询问他取现金的用途，如果发现什么异常，可以及时进行阻止，避免有些老年人一辈子辛苦挣来的钱在需要养老时打了水漂。
毕竟现在电信诈骗手段多端，连年轻人都防不胜防，更何况是老年人。其实在发布这个规定的同一天，还宣布了另外一个消息，就是从2022年1月到2024年12月，在全国范围内开展打击治理电信诈骗的行动，力争三年之内完成，足以看出决心之大。
另外实行这个新规很重要的一个原因就是打击洗钱行为。
最近这几年线上支付发展很快，但有些心怀不轨的人在做坏事时，就不走线上支付，直接进行现金交易，因为现金的匿名性和不可追踪性，让他们有了空子可钻。
他们通过一系列操作将不合法的收益变成合法收益，也就是我们所说的洗钱，比如比较常见的利用买卖古玩字画进行洗钱行动。
其实这个新规并不是凭空就制定出来了，而是进行过试点工作的。
2020年选了三个地方进行试点，一个河北，一个深圳，另外一个是浙江。当时在河北存取款10万元以上需要登记，在深圳存取20万元以上需要登记，在浙江存取30万元以上需要登记。
从试点到全面实施，金额远低于试点的金额，也说明了反洗钱的力度之大，决心之大。基于种种因素，原本定于3月1号实施的这个新规，暂缓实行，而给出的理由是金融机构的准备工作还没做好。

3. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，将会对哪些人群备受影响？

如果说你去银行进行存取业务的话，那么一定要看一看银行的一些规则是什么样的。个人存取现金5万以上，需要登记资金来源，那么这样的现象也会给大家带来很多的不便，像有些人他们的年纪比较大了，根本记不得自己的身份信息，那么如果说你能够这样一些东西进行自然融合的话，也要尽快的调查客户的身份和交易保管的数据。

绝大多数的人们在没有办法获得金钱的与此同时都是去偷盗他人的钱，那么你也要了解资源是哪里来的。每一个月存取现钱都是会有一定的限定，所以说大伙儿也需要了解应当如何去协助顾客申请办理。有些人会挑选农村合作银行，有些人会选择农村商业银行，那么无论你挑选哪有那样的要求就需要一直去坚持到底，一定要鉴别顾客的真实身份，就是这样才可以保护自己。

这项政策的主要目的，就是要打击洗钱等违法犯罪行为，进一步遏制洗钱洗钱及相关犯罪的曼延势头。现在手机支付、网络支付等非现金支付方式已经非常发达了，使用非常广泛了，薪水薪金、劳务报酬等收入多数也是发放到银行卡里，消费也是用手机支付，很少地方会用到现金了，多数普通人现在一年也不会用到一次现金，在这样的情况下，很少人去银行办理现金存取5万元以上的业务。

这个新的规定对于普通公民来说基本上是没有什么影响的，虽然在存钱过程中会麻烦一点，但是通过各种要求证明，反而是对正常消费者的一种保护，规定主要是为了打击洗钱，诈骗分子和其他违法犯罪分子的违法情况。可以很好地打击着一些想洗钱的人，还可以打击一些犯罪分子，可以保护好自己的钱财，对普通人并没有任何的影响，这项规定是特别好的，让那些违法犯罪的人无处遁形。

4. 3月1日起，到银行存取五万以上的现金，有哪些新规则？

在银行取款超过5万元的那么会核实办理人的一个真实身份。以前我们拿着银行卡到银行柜台里面输入密码就可以领取5万元甚至5万元以上的现金，但是现在多了一道程序，那么就是领取的人必须要提交身份证的相关信息，需要核实这一笔较大的支出到底是谁来领取的，银行要做好这一方面的记录。其实何时领取人员的一个身份，就是为了落实这笔资金是谁领走了，然后给后续的调查留下一条线索，如果资金来源不合法，那么有的人可能就不敢前往银行去支取这一笔资金。
银行为了核实这个资金的来源，目的想要明确这一笔资金是否合法。有很多的不法分子，甚至一些诈骗人员，他们想要通过银行卡来进行洗钱，所以对于一次性领取这么多资金的，就要核实这一笔资金的来源，是否是通过正当途径获得的。对于一些非法途径获得的，银行会做记录，同样有可能会上报到公安局，让公安局处理。
因为从古至今都会有一些通过赌博或者贪污受贿以及诈骗的方式来获得一些资金，这些资金的来源本身就是不合法的，对于这些不合法的资金，银行不会白白的送出去。其实这么做的目的就是为了打击灰色收入，黑色收入，以及不法分子的收入。
存取资金超过5万，那么银行会核实资金的用途。其实这也是银行对老百姓们的一种关心，毕竟现在诈骗猖獗，一个人一下子存取那么多的资金，就是为了预防老百姓们被诈骗，所以作为老百姓，不要对银行的这种新规理解偏了。只要我们的资金来源合法，合规，我们就不用担心，并且这些政策对我们并不会造成多大的影响。

5. “个人存取现金超5万需登记”暂缓实施，该举措当时实施目的是什么？

“个人存取现金超5万需登记”暂缓实施，之所以暂缓实施是因为技术还不够成熟。该举措当时实施目的是为了整治网络赌博、网络诈骗和洗钱！相信这个举措完善之后将会从严实施。毕竟，现在网上爆出了江苏小伙被骗出国外从事网络诈骗等新闻，因此，严厉打击网络诈骗，网络赌博以及洗钱刻不容缓！唯有从根本上断了这些违法乱纪之事的生路，才能让这些“毒瘤”彻底的被挖出！
很多人也许觉得存取款超五万需要登记一事很鸡肋，毕竟，犯罪分子也可以编造一个理由来填写申请单等等，如此这般将毫无意义！也许正是因为如此，这一政策现在暂缓实施，就是为了从技术层面确保申请时的信息真实可靠！如果这一点不能保证，那么，这一政策恐怕将会沦为虚谈！相信国家既然要出台这政策，肯定会将这一政策完善起来，从根本上保障储户的积蓄安全，也可以揪出走现金流洗钱或者网络诈骗，网络赌博的犯罪分子！

网友热议
个人存取现金超五万需登记，这一政策暂缓实施，网友表示非常赞同！毕竟，一项政策若是“成熟”起来再去实施，事半功倍！否则，只会事倍功半！相信相关部门齐心协力一定可以尽快完善这一项政策！让这一项政策发挥最大的“效力”。近些年网络赌博、网络诈骗和洗钱并不鲜见，有很多明星的丈夫都已经被捕，由此可见，国家在打击违法犯罪这方面是认真的！

影响
这项政策，对于大众而言并不会有太大的影响！因为根据调查显示，现在大部分的人都 喜欢使用网银，用现金的少之又少！因此，这项政策对于大众而言不会有什么不便之处！

“个人存取现金超5万需登记”暂缓实施，暂时的暂停，只为更好的运行！

6. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，这样做到底是为了什么？

存取款超过5万元现金，需要办理登记手续，查明资金来源，这对于普通群众来说影响微乎其微，因为5万块钱要登记存49,999不就可以了吗？非要存5万以上吗？10万块钱分两次分三次去存，不就可以避免这个问题的出现了吗？
之所以这样规定，就是因为有那些不法的金融活动，比如网络赌博洗钱，国际的不明资金来源，这都会成为金融监管的阻碍，所以必须要解决这些问题。利用大数据后台监控居民个人资金流动，只是大数据在进行监控而已，居民的个人隐私是完全会得到有效的保护的，但是完全不必因为这个过于担心。居民存款超过5万的时候要询问资金来源，这个也非常简单，因为普通居民这钱从哪儿来的？钱总是有个来源的，实话实说就好了，又不是什么违法犯罪活动，没有隐藏的必要。
大家的钱从哪儿来的，这个是很好去追根溯源的呀，因为有个普通居民，他的钱基本就来源于两部分。一个是赠与性制的，比如说父母爷爷奶奶这些长辈的赠与性质，另外是自己的个人收入，无论是作为企业的股东的分红还是说作为一个企业普通职工所获得的工资薪金报酬，作为兼职所获得的一定劳务报酬回报。这些通过银行卡转账都是可以看到转账方是谁，什么时候转账的这些详细的信息的。
居民的存款取款自由仍然是不受到限制的，只是在大数据的盘查之下发现账户有问题，才会进行简单的询问，除非是大数据盘查，基本确定这个账户的钱就是有问题才会去进行进一步的追根溯源活动，不然每一天有那么多笔超过5万块的存款，银行什么事情都不要做了，天天排查这个就好了，大数据很聪明的后台出错的可能性是很低的。

7. 银行存取款将迎新规，5万元以上现金要登记，对我们有什么影响？

此次银行的存款新规，一方面对于普通群众未来存取大额现金带来一定的不便,另一方面也证明了国家希望借此来打击一些违法犯罪的金钱贸易行为。
此次银行存取款将会迎来新的规定，存取款5万元现金以上要进行相关登记才能够获取。我个人对于该新规的执行持保留态度。因为一方面这对于一些普通群众来说，存取现金可能会产生一些不便的情况。但如果从国家角度来看的话这次新规的实行，可以保证国家借此打击一些违法犯罪的金融贸易和现金交易行为。
一：这件事情是怎么回事？
据媒体报道称，此次央行发布了有关金融获取和存取现金的相关全新规定。目前人们在存取超过5万元现金时要进行实名登记和记录。央行方面表示，日常生活中普通群众存取5万元以上的情况非常的少，因此并不会影响日常行动的存取现金。央行此次行为主要是为了遏制不法分子，利用存取现金进行洗钱等各种违法犯罪。
二：普通群众存取大额现金，可能会有一定的不便。
虽然普通群众在日常生活中存取大额现金的情况较少，但是不可避免的是当人们有大量用钱需求时，这种新规的确会对人们的存取行为造成一定的不便。我希望后续央行在一些人群的资格审核和存取登记上，能够做到更加的便捷。
三：存取大额现金进行实名登记，可以打击一些犯罪分子的洗钱犯罪行为。
此次存取大额现金需要进行实名登记，可以打击一些金融犯罪和洗钱犯罪行为的发生。一方面通过实名登记，可以回溯金钱持有人的信用资质和日常工作情况。另一方面，当这些来历不明的大额金钱进入到银行仓库的时候，也可以利用这种方法锁定犯罪嫌疑人的犯罪情况和相关同伙。

8. 个人存取款超过5万需要登记,那每天取4万需要登记吗?

个人存取款超过5万需要登记，每天取款4万就不需要登记了。因为存款登记是根据款项的情况来算的，只要没有超过规定的要求，是无需登记的。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

关于登记的其他规定。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
以上内容参考 中国政府网——金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法