个人支取大额现金，需要告知用途么

1. 个人支取大额现金，需要告知用途么

2. 金融系统反洗钱指导准则是什么？？？

　　我国反洗钱的现状
　　1.立法现状。目前我国尚无统一的反洗钱立法。我国反洗钱立法方面的主要内容如下：1997年修订的《刑法》（第191条）规定了洗钱罪的罪状和法定刑，结束了洗钱方面无明确规定的局面；国务院发布施行《个人存款账户实名制规定》有利于反洗钱；中国人民银行制定的《大额现金支付登记备案规定》和《关于大额现金支付管理的通知》的有关规定，如《关于大额现金支付管理的通知》规定，个人储户一次性从储蓄账户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员需要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付；此外，《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法律也对异常交易报告制度、客户身份识别等有所规定。
　　目前，我国初步形成以刑法为核心、以行政法规为准则、以部门规章为规范的反洗钱法律框架。其中，新刑法是我国反洗钱领域效力最高，与国际规范联系最为密切的部分；行政法规对反洗钱活动也作出了相应规定；而将法律法规范实到实际反洗钱工作中的是有关部门规章。
　　2.银行的反洗钱实践。我国银行开展反洗钱是由内因和外因等多方面的因素促成的，内因如银行自身发展及应对挑战的需要，由于银行是否建立及建立何种程度的反洗钱机制，不仅影响到银行业务的开展，也影响到银行的经营风险和竞争力和社会形象，特别是在我国加入WTO后，加强银行的反洗钱工作成为银行加强自身竞争力的重要工作。对此，我国银行有着清醒的认识，纷纷加强本行的反洗钱工作。
　　中国人民银行。1997年，经国务院批准，中国人民银行公布了《关于大额现金支付管理的公告》，《公告》对银行开户单位基本账户设立及现金支付问题、严禁公款私存问题和银行卡的管理等八方面进行了明确规定。同时，一些针对反洗钱活动所需要其他配套措施已经出台：如《纳税申报制度》、《国际收支统计申报办法》、《中华人民共和国票据法》、《商业银行法》以及《人民银行法》等，这些都为实施反洗钱作了重要铺垫，提供了支持。2002年1月出台的《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》中第七条规定设立银行应具备的审慎性条件中包括：“（六）具有有效的反洗钱措施”，这说明中国人民银行将反洗钱工作视为一项重要工作。据悉，目前《反洗钱条例》已修订第三稿。特别值得一提的是，中国人民银行于2002年7月成立了支付交易监测处和反洗钱工作处，进一步加大了反洗钱工作力度。
　　中国银行。中国银行在国内同业中最早开展反洗钱工作。在1998年就制定了《中国银行海外机构反洗钱基本原则》，要求海外分支机构切实加强反洗钱工作。2001年6月又成立了反洗钱工作委员会，由行长亲自领导，委员会下设秘书处负责日常工作。该委员会统一负责中国银行的反洗钱工作，依照我国相关法规及监管要求，通过规范业务流程，健全反洗钱内部监管。此外，中国银行还制定了《中国银行反洗钱手册》，该手册表明中行的反洗钱措施主要包括四个方面：了解客户及其业务、可疑交易的识别和处理、内部交易记录和业务凭证的保存以及内控机制的加强和完善，而且，自2001年起，中国银行将反洗钱工作纳入了对分行绩效考核范围。中国银行还于2002年4月在北京召开反洗钱及合规工作会，并召开了反洗钱国际论坛，加强与国家有关部门的沟通，探讨在国际背景下如何应对洗钱活动。


　　反洗钱涉及的若干法律问题
　　（一）反洗钱的“上游犯罪”与反洗钱的界定
　　所谓上游犯罪”是指可以构成洗钱罪的犯罪种类，是刑法领域谈及洗钱罪不可不论的问题，它不仅影响到对洗钱罪的认定，也影响着一国的反洗钱水平。一般认为，我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪三种，而不同的国家对上游犯罪的规定则各有不同，如有的只规定惩处贩毒所得的洗钱行为，有的只惩处某些特定犯罪或超过一定危害性的犯罪的洗钱行为，有的则对所有犯罪的洗钱行为予以征处。笔者认为，我国对洗钱罪的“上游犯罪”的规定，存在以下问题：一是仅限于规定的三种犯罪，能否涵盖洗钱罪能涉及的罪刑，除上述犯罪外是否都不会引起洗钱罪；二是我国对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私罪的界定存在不同的认识，这对于认定洗钱罪是否会构成障碍；三是如果采用三种上游犯罪的规定，是否所有的毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪都能构成洗钱罪；四是目前的规定是否会导致以其他犯罪行为引发的洗钱犯罪的发生，是否会影响到人们对其他洗钱行为的忽视。由于这些问题不是本文关注的重点，所以不再进一步分析。
　　（二）洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择
　　本文以“了解你的客户”制度为例进行分析：了解你的客户(know your customer,KYC)是反洗钱领域中的一项重要内容，笔者认为，KYC的实践包括其在法律方面的实践和银行实务上的实践。
　　1.法律方面的实践。对客户身份的识别，因各国国情和立法选择的不同而有所不同，比如，根据是否建立了身份证制度，采取以身份证为基础的KYC制度，或以交易记录等为基础的KYC制度。根据各国的实践，在建立KYC制度时应考虑的问题主要有：对客户采取身份识别的条件，如何对客户的身份进行识别；对客户身份识别的程序规定，各国立法实践所体现出的立法模式有两类：一类是规定银行进行客户身份识别的各种情形；另一类是规定KYC的总体要求而赋予金融机构较大的裁量权。
　　识别客户身份的法律实践。有效的KYC制度离不开法律依据，从各国的法律法规中可以看出，虽然KYC是各国法律所关注的问题，但是在具体规定中仍然体现出一定的差异，如对KYC作出原则性规定或作出具有较强操作性的规定。下面，简要介绍《金融系统反洗钱指导准则》（以下简称《准则》）建立的KYC制度。《准则》对不同的客户建立了不同的核实身份的方法，包括对本地居民客户和跨国居民客户两大类。其中，本地居民客户中又包括个人客户，非面对面开户账户，本地公司客户和其他商业账户客户，公司、非公司商务活动，本地中介机构等；跨国居民客户包括跨国居民公司客户，跨国介绍的业务、信托／受托人／受益人账户，个人受托人和被指定人。《准则》要求保留的客户身份记录必须达到：能够表明身份证明的性质；是能够组成一份证据或提供如何获得证据、重新获得身份证明的细节信息。可见，在识别客户身份时，应当为其日后形成证据做好准备，因为KYC不仅是银行降低其洗钱风险的基础，也是银行履行法律对其要求的举证责任的基础。
　　2.银行的KYC实践。以花旗银行的KYC制度为例，其以KYC做为反洗钱的重要政策之一，并表明其将避免与身份不能确定的自然人或法人进行交易。花旗银行的KYC制度大致包括：获得客户的基本背景信息、客户的额外信息、特殊账户的信息、对代理人身份的识别、对已具备的客户信息的运用及建立其他与客户身份识别有关的政策及程序。具体讲，如确定拒绝提供要求的信息或提供的信息有矛盾，且此矛盾经过调查仍未解决的自然人或客户是“身份不能确定的自然人或法人”；建立银行内部对客户身份信息的共享，建立已有客户信息的业务的文件，确保业务中运用的KYC政策和程序保持一致性等。
　　3.对我国银行KYC制度的几点想法。由于我国尚未有统一的反洗钱法律，而这已经对KYC制度的建立造成了阻碍。因此，对于我国KYC制度，从立法角度应由立法机关与金融机构沟通，首先确立立法的途径，即确定是由法律规定较为细致的KYC制度，还是规定由金融机构有较大自由裁量权的KYC制度。笔者认为，在我国反洗钱尚处起步，金融机构及其客户对反洗钱的认识尚不充分的情况下，采取第一种立法途径较为适当。但是，在确定制度框架时，为加强制度的可行性，立法机构应与金融机构广泛深入的交换意见。从KYC制度的具体内容角度，应借鉴《准则》确定KYC制度的组成。笔者认为，一项完整的KYC制度应当包括：对KYC制度地位的确立，将KYC作为反洗钱的一项重要内容；确立对不同客户的不同身份识别方法；确立客户身份识别的例外规定，如确立不需进行客户身份识别的情形及需要加大客户身份识别力度的情形，前者如通过机构内部的客户身份信息共享而减少重复的客户身份识别，后者则如对中介机构进行的身份识别；应确立识别客户身份与反洗钱其他环节的关系，如明确KYC与交易报告、记录保存等环节之间的联系。另外，不同客户的身份识别还应当充分考虑客户与金融机构具有良好的业务关系及客户的信用评级、客户的所在国是否是金融行动特别工作组(FATF)等确定的“黑名单”上的国家或地区等因素。
　　加强KYC宣传，建立金融机构的统一标准。虽然KYC对金融机构并非新概念，但如何开展本行的KYC工作则成为银行注意的问题，而且不同程度的KYC制度对金融机构及其客户在业务及认识上也造成了困惑：银行担心过度的KYC制度的实施会使客户选择其他要求提供较少客户信息的银行的服务，而客户对KYC的认识不足会影响其对银行业务操作的认识。因此，只有加大对客户的相关宣传，如强化对实名制的意义的持久宣传，对洗钱对银行、国家、社会的损害的宣传，对客户身份识别在国外的普遍实行等的宣传等，使客户能够对KYC要求的义务积极履行；通过银行业同业机构或其他有权机构在法律明确规定出台前确立银行业的KYC标准，消除银行顾虑，继而为银行降低洗钱风险发挥积极作用。同时，加强KYC研究，探索新业务中的客户识别方法。由于金融工具的不断创新，对客户身份的识别也提出了新的要求，比如在“自动贸易方式”和“自动支付”方式下，由于快速化、匿名化和无监管交易基础造成的对身份识别、交易报告等带来的挑战，银行只有从技术和对新业务的研究及同业交流中积极寻求有效的身份识别机制，才能适应形势的变化。由此可见，我国的反洗钱立法模式选择需要在总结自身现状的基础上，借鉴国际上较为先进的立法模式，并逐步制定有效且适应国际趋势的反洗钱法律。

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反洗钱知识竞赛试题及答案

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（     ）年。


 A: 三年    B:5年    C:10年   D:15年


2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（      ）
 A:英国 B:法国   C:澳大利亚   D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（     ）。


 A:20万 B:50万 C:100万   D:500万


4．洗钱的过程具有以下哪些特征（      ）
 A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
 B:改变有关金钱的形式
 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（      ）的档案整理阶段。

 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（      ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

 A:3      B:5      C:10       D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（      ）

 A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
 D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（      ）樟树市支行。

 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（      ）

 A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。
 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（      ）

 A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
 B:是眼里打击经济犯罪的需要
 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融情报中心具备（      ）基本功能

 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（      ）最先明确了洗钱属于犯罪。

 A:修订后的新宪法。                 B: 修订后的新刑法 
 C: 修订后的新中国人民银行法        D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（      ）正式实施

 A:200年3月1日   B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（      ）

 A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（      ）

 A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

 A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（      ）

 A:反洗钱立法                            B:制定金融业反洗钱规则的职能
 C:对金融业反洗钱的行政管理职能          D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（      ）
 A:储蓄存款账户                   B:基本存款账户 
 C:一般存款账户                   D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（      ）

 A:集中转入，集中转出              B: 集中转入,分散转出
 C:分散转入，集中转出              D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（      ）

 A:个人提取3万元以上的             B: 个人提取5万元以上的
 C: 单位提取20万元以上的           D: 单位提取50万元以上的ffice ffice" />

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（    ）

 A:重大疾病的医疗费   B:临时差旅费借支款   C:代发工资   D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（      ）

 A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
 D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（      ）

 A;临时身份证   B:学生证   C:机动车驾驶证   D:介绍信   E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（      ）

 A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
 B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
 D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（      ）

 A:甲企业外汇账户ffice:smarttags" />10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
 B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
 C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
 D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（      ）管理

 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（      ）

 A:现金缴存 B:现金支取   C:资金收入转账   D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（      ）

 A:《境内外汇账户管理规定》   B: 《境外外汇账户管理规定》
 C:《个人结算账户管理规定》   D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（      ）

 A:银行本票 B:支票   C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

 A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币   D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（      ）

 A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
 B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议
 C:在全球推动反洗钱专门立法
 D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（      ）

 A:《1987年犯罪收益法》    B:《1987年刑事事务相互协助法》
 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（      ）

 A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（      ）

 A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户
 C:期货交易保证金账户        D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（      ）

 A:基本建设基金账户                       B:更新改造资金专用账户
 C:政策性房地产资金专用账户               D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（      ）

 A:粮棉油收购资金专用账户               B:社会保障基金专用账户
 C:住房基金专用账户                         D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（      ）

 A:亚太反洗钱小组(APG)                    B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
 C:巴塞尔银行监管委员会                    D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（      ）

 A:开户单位一日两次申请支取大额现金
 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
 C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（      ）

 A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（      ）

 A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

   答案：   1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

4. 在银行工作，每天都要对超过5万的现金交易进行大额登记，这个要求，是依据、《大额现金支付登记备案规定

依据是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

5. 关于银行大额取现的规定

商业银行关于大额提现的规定主要有两点。
一是，“一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的″，需要核验身份信息。
二是，“一次性提取现金20万元（含20万元）以上的”，取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。

扩展资料：
所有储户在银行的存款都是银行的负债。储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，这就会爆发挤兑。
银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。美国历史上1929~1933年大萧条期间，储户到银行大量挤兑，数千家银行倒闭，金融系统损失惨重，使得美国经济雪上加霜，人们生活困顿不堪，造成了及其严重的后果。
因此，银行为了规避流动性风险，为了避免发生——突然出现储户提取大额现金，而银行库存现金不足，无法满足储户提现要求——这种情况，所以要求储户提前预约通知银行，以便银行统筹安排，提前备好现金。
参考资料：
中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知

6. 个人存取款超10万需登记！央行今起试点大额现金管理？

7. 中国人民银行现金支付管理

指导性法律法规是《中国人民银行法》以及《现金管理暂行条例》，可在人民银行网站查找。

    人民银行2001年发布过一个《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》，对现金支付管理，特别是大额支现做了进一步规定。

    多在人民银行网站上查找相关内容.

8. 请问，银行是否有权利限制取钱？

　　银行有权限制大额提现，通常日限制的最高金额是20万元，5万元以上提前一天申报。

　　关于印发《大额现金支付登记备案规定》的通知
　　（发布时期：1997-04-04）
　　中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、中国民生银行、华夏银行、招商银行、广东发展银行、深圳发展银行、福建兴业银行、投资银行、上海浦东发展银行、海南发展银行，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行：
　　为加强现金管理，严格控制大额提现，防止金融犯罪，根据《中华人民共和国中国人民银行法》中国人民银行制定了《大额现金支付登记备案规定》，现印发给你们，并就有关问题通知如下：
　　一、本规定自1997年7月1日起实行。
　　二、中国人民银行省、自治区、直辖市分行要根据本地情况制定具体实施办法，并于1997年6月底前报总行备案。
　　三、开户银行要严格执行《大额现金支付登记备案规定》和本地区具体实施办法，中国人民银行分支行要认真检查执行情况，遇到问题及时报告总行。

　　中国人民银行
　　一九九七年四月四日

　　大额现金支付登记备案规定
　　为加强现金管理，维护结算纪律，保证开户单位正常的现金需要，控制不合理大额现金支付，根据《中国人民银行法》以及《现金管理暂行条例》，现就大额现金支付登记备案问题作如下规定：
　　一、凡办理现金收付业务的商业银行、城市合作银行、城乡信用社（以下简称开户银行）都必须建立大额现金支付登记备案制度。
　　二、实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构（以下简称开户单位）的大额现金支付，工资性支出和农副产品采购现金支出除外。对居民个人提取储蓄存款暂不实行登记备案。
　　三、大额现金的数量标准由中国人民银行各省、自治区、直辖市分行根据当地开户单位正常、零星的现金支出的实际确定，并报中国人民银行总行备案。
　　四、开户单位在提取大额现金时，要填写有关大额现金支取登记表格，表格的主要内容应包括支取时间、单位、金额、用途等。开户银行要建立台帐，实行逐笔登记，并于季后十五日内报送中国人民银行当地分支行备案。
　　五、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的银行汇票、银行本票，视同大额现金支付，实行登记备案制度。
　　六、开户银行要配备专门人员或指定兼职人员，做好这项工作，经常分析大额现金支付情况，发现疑问，及时检查。对重大涉嫌案件要报告中国人民银行当地分支行，对开户单位违反规定提取大额现金，或故意化整为零、逃避监管的，要给予相应的制裁。
　　七、中国人民银行各级分支行要定期检查开户银行执行大额现金支付登记备案规定的情况，对于开户银行不按规定建立台帐，不按期向人民银行报送备案的，视情节轻重，给予严肃处理，并责令其限期改正。
　　八、中国人民银行各省、自治区、直辖市分行要按季对辖区内大额现金支付情况进行分析和汇总，并报送中国人民银行总行。如遇有重大问题，要及时报告。
　　九、中国人民银行各省、自治区、直辖市分行应根据本规定制定具体实施办法。