银行的理财经理一般需要什么证书

1. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。
两者区别：
1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。
2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。
3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。
4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

扩展资料：CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（CertificationofChinaBankingProfessional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。
考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。
参考资料:银行从业资格证百度百科

2. 银行理财经理需要考哪些证书

银行理财经理需要考的证书:首先银行从业资格证、基金从业资格证、证券从业资格证这些都是最基础的证书。其次还有一个重要的证书RFP证书。

RFP （Registered Financial Planner），全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际权威认证资质。RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务，因此对于银行理财经理而言这个证书有一定帮含金量。

3. 银行理财经理是个什么样的工作

理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户。根据分行业务发展需要和部门工作安排，负责管户维护负债财富客户，为个人客户提供财富管理及综合金融服务。拓展资料：理财，英文是Financing，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。“理财”一词，最早见之于20世纪90年代初期的报端。随着中国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同基金、股票、债券、存款、人寿保险、黄金等属于个人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。理财，顾名思义指的就是管理财务。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下含义：①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。

4. 请问从事理财经理的还要考些什么证呢？谢谢

一： 证书级别必不可少
我们先看看下面这个数据：
证券从业证主要有5个科目：基础、交易、分析、基金、发行与承销； 
从业证：基础+交易(23.8万人拥有)，证券行业入门型证书，仅从事初级销售业务(薪资:2-4万/年)
一级证：基础+交易+分析(2.1万人拥有)，证券行业进阶型证书，可从事销售主管及以上销售类岗位也可从事营业部分析师(薪资:5-18万/年)
二级证：5门全考(仅1000多人拥有)，证券行业权威型证书，可从事总部自营投资分析师、研究员、私募操盘手(15-80万以上/年)
仅仅从证书拥有人数上看，从业证竞争是很激烈的，像楼主说的那样客户佣金战，从业证又只能从事初级的销售工作客户经理之类太累人！没多大前途。 如果你拥有一级证可以直接去面试投顾分析师， 国家现在不是有一个新岗位投顾分析师吗？ 广州这边家家证券公司招啊！一级证+本科学历+一年以上证券行业从事经验 = 月薪5000元左右，我在广州，其他地方多少钱不知道。 所以我的第一个建议是： “如果您打算长久在证券行业，第一件不能放弃的事就是考证”  。

二： 就业前景
证券业不用我多说，你既然坚定从事这个行业，就明白这个行业的前景。目前是国内最高收益的朝阳行业，是金融行业的重要支柱。无论在国内、国外都是“金领”的职业追求，是距离金钱财富最直接的行业。市场对金融人才需求的热情一直保持稳定增长的趋势。其中，高级金融顾问、高级投资分析师、高级服务管理师等招聘需求增加明显，专业化要求进一步提高，具深厚专业知识和多年从业经验的高级人才，以及具备横跨外汇、投资等领域的人才，均成为企业不惜高薪猎捕的对象。 没证书就没高岗位，还是要证书！ 

三：就业方向

证券的就业大方向主要有2个，第一是做营销业务，第二个是做分析师投顾，做业务类的考从业证就可以了，分析师方向要考一级或二级证。 所以第2个建议是还是考证。

四：金融行业现状
 
根据新浪财经的数据统计，金融行业的经纪业务竞争越来越大，几乎所有的证券公司都在潜规则打佣金战，抢占市场份额；这导致很多经纪业务的从业人员流动性非常大；对于刚要进入这个行业的初入者来说是非常不利的。现在拥有从业证已经不具备竞争力了；以后金融行业的发展趋势是专业的投资顾问人才，证券公司、银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、财经媒体、政府经济部门都青睐证券一级证或以上证书。所以第3个建议是还是证书。

五：就业范围
证券的就业范围比较广泛，有证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、证券资信评估机构、金融资产管理公司、上市公司证券部、银行投资部、基金部等。   这么好这么多的工作，就不信没有诱惑死你去考证书。第4个建议是证书，囧。

以上是我经验之谈， 希望对你有所帮助， 你看完后应该明白这个行业的大概情况了。 因为你现在只有从业证，先客户经理做着，不做也不行啊，你只有从业证不是。 我建议你边做边考一级证，考过了差不多一年时间，跟公司领导关系也搞好了，投顾现状很缺人的，剩下的不用我说了吧？  先从营业部的投顾分析师做起， 渐渐嘿嘿。。。。

最后说一句，现状的投顾分析师因为是国家最新推出的岗位， 有很大缺口，每个证券公司都在招， 这是一个很好的机会，希望你把握。 但因为刚推出， 有些不健全，就是有些证券公司要求你有客户资源， 还有点像客户经理，但不同的是你几乎没有业绩压力。 能力强了，公司会把一些无主的公司内部客户给你维护， 时间久了我相信这个职位越来越难到手了，嘿嘿。

5. 银行理财经理属于什么职业？

高薪职业呗。

6. 银行理财经理有什么工作职责？

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。
银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

扩展资料：
例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。
 每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。
参考资料来源：
百度百科-银行金牌理财经理

7. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书？

　　一、银行理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
　　二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

8. 银行理财经理有什么工作职责？

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。
银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

扩展资料：
例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。
 每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。
参考资料来源：
百度百科-银行金牌理财经理