个人如何做私募基金

1. 个人如何做私募基金

购买私募基金的第一步，先选定购买渠道。我们最常见的购买渠道有银行销售渠道、基金管理人自行销售渠道、经销商销售渠道以及第三方平台销售渠道。在购买私募基金前，建议先去了解相关的知识，规避不必要的损失。
关于新手购买私募基金的方法：
1、联系基金经理购买。新手在选择购买渠道的时候，很容易出现各种问题，所以找专业人士进行指导，可以避免很多麻烦。
2、直接去知名私募机构或者风险投资公司。这种公司会根据您自身的情况，选择适合您的私募基金。
3、购买私募基金可以通过银行。私人银行部门(一般600万以上金融资产才会进入私人银行部)也可以通过券商营业部。
4、选择第三方平台销售渠道。选择第三方购买渠道是要注意第三方是否有基金销售渠道，目前全国大约有130加=家持有基金销售牌照的机构，大部分是银行和券商，三方财富管理机构。
建议大家购买私募基金时需要注意以下事项：
1) 了解自身需求。您可以在投资顾问的帮助下,理清您的投资目标、投资周期、期望收益以及风险承受能力;
2) 了解私募基金。掌握基金的业绩归因及投资风格;熟悉基金经理的过往投资经历,私募基金的投资理念、投资策略及风险控制措施;
3) 构建投资组合。根据您的投资需求,结合市场情况,选择与您的风险承受能力相匹配的私募基金，构建投资组合。并在未来根据您投资需求的改变、市场波动及私募基金本身的变动,动态调整投资组合。

2. 如何投资私募基金

步骤1：选定私募基金购买渠道。常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等。　　
步骤2：预约。默认T日为私募基金的开放日,T-10日提前预约(不同的渠道提前预约时间略有差异，具体视渠道而定)，可拨打服务热线或进行网上登记、现场登记等，向销售渠道方咨询产品信息，预约申购名额等;
步骤3：签合同及汇款。T-3日投资者填写信托合同，并汇款至指定银行账户，汇款一般当天或次日生效，资金到账后，渠道方会进行通知。
步骤4：合同生效。T日信托合同即可生效，信托公司一般会在10-15个工作日内将合同以及份额确认书邮寄给客户。
投资私募基金过程中产生的费用情况：私募基金购买过程中会产生认购费、固定管理费用、浮动管理费用和赎回费几类费用。其中认购费一般是投资金额的1%，即投资者如果购买100万的私募产品，需要向指定银行汇入101万元;固定管理费主要包含了信托管理费、银行托管费和律师费等一系列日常运作过程中发生的费用，其缴纳比例一般为1.5～2%，该费用采取按日计算的办法，会直接从信托总资产中进行扣除，常见的基金净值是已经扣除这部分费用之后所得的;浮动管理费主要是用于基金私募基金管理人的，其比例通常为20%，计提方法是提取产品净值创新高部分的20%;赎回费主要是针对设有准赎回封闭期的私募基金，而赎回封闭期内的私募基金是不允许赎回的，一般准赎回封闭期内的赎回投资者需缴纳3%的赎回费。

3. 怎么投资私募基金

1、私募基金：私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。

2、投资私募基金：
作为私募基金公司，必须依法经营和接受国家的金融体系监管，纳入国家金融系统管理，确保国家金融体系健康运行。不允许存在法律体系监管以外的金融体系。
国家的金融监管和证券监管以及银监会，有权依法监督管理，国家的公检法司以及审计、统计机关有权依法获取或收集私募基金公司的经营管理信息数据，并依法进行数据信息保密，私募基金公司应积极与国家依法授权的管理机构网点配合，确保健康运营，并降低经营风险。
严格禁止任何私募基金公司或个人，以任何名义进行非法的私募基金行为。否则，将涉嫌洗钱、欺诈国家金融和扰乱金融秩序等违法违规违纪行为。
私募基金和私募基金公司的创立、营业、经营、营运、扩张、兼并、重组、破产倒闭、转让、主要高管变动等行为，必须依法向国家管理机构申报备案核准。

4. 个人可以做私募基金吗

 个人可以做私募基金吗
                    　　个人可以做私募基金吗，私募基金是一个宽泛的概念，对于金融界的人来说是经常要接触这个名词的，这个行业收入比较可观，但具体到个人的薪酬也是千差万别 ，主要看个人的能力，接下来具体看看个人可以做私募基金吗？
  　　个人可以做私募基金吗1  　　个人可以做私募基金。根据《基金会管理条例》，设立基金会，应为特定的公益目的而设立，全国性公募基金会的原始基金不低于800万元人民币，地方性公募基金会的原始基金不低于400万元人民币，非公募基金会的原始基金不低于200万元人民币。
  　　 拓展资料： 
  　　最早的对冲基金是哪一支，这还不确定。在20世纪20年代美国的大牛市时期，这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是本杰明·格雷厄姆和杰里·纽曼创立的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金。
  　　2006年，沃伦·巴菲特在一封致美国金融博物馆（Museum of American Finance）杂志的信中宣称，20世纪20年代的格雷厄姆·纽曼合伙公司基金是其所知最早的对冲基金，但其他基金也有可能更早出现。
    
  　　在1969—1970年的经济衰退期和1973—1974年股市崩时期，很多早期的基金都损失惨重，纷纷倒闭。20世纪70年代，对冲基金一般专攻一种策略，大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。70年代的衰退时期，对冲基金一度乏人问津，直到80年代末期，媒体报道了几只大获成功的基金，它们才重回人们的视野。
  　　20世纪90年代的大牛市造就了一批新富阶层，对冲基金遍地开花。交易员和投资者更加关注对冲基金，是因为其强调利益一致的收益分配模式和“跑赢大盘”的投资方法。接下来的十年中，对冲基金的投资策略更加层出不穷，包括信用套利、垃圾债券、固定收益证券、量化投资、多策略投资等等。
  　　21世纪的前十年，对冲基金再次风靡全球，2008年，全球对冲基金持有的资产总额已达1.93万亿美元。然而，2008年的信贷危机使对冲基金受到重创，价值缩水，加上某些市场流动性受阻，不少对冲基金开始限制投资者赎回。
  　　个人可以做私募基金吗2  　　 一、个人如何成立私募基金？ 
  　　1、在某个投资领域(如股票、期货、外汇、黄金等)有非常丰富的经验，最好长时间稳定地盈利过。
  　　2、制定包含有资金的'募集、投向、分成、风险控制等内容的说明书。
  　　3、有一批支持你的富人，他们给你提供你想要的规模的资金。
  　　4、有一个研究团队，密切跟踪市场的变化，制定计划。
  　　5、有一套精密严格的系统，使你的计划能够真正执行下去。
  　　6、由于私募处于灰色地带，应有能力化解一些意想不到的麻烦。
  　　从小做起，量力而行，低调严谨。
  　　 二、私募基金的组织形式 
  　　 1、公司式 
  　　公司式私募基金有完整的公司架构，运作比较正式和规范。目前公司式私募基金(如"某某投资公司")在中国能够比较方便地成立。半开放式私募基金也能够以某种变通的方式，比较方便地进行运作，不必接受严格的审批和监管，投资策略也就可以更加灵活。比如：
  　　(1)设立某"投资公司"，该"投资公司"的业务范围包括有价证券投资;
  　　(2)"投资公司"的股东数目不要多，出资额都要比较大，既保证私募性质，又要有较大的资金规模;
  　　(3)"投资公司"的资金交由资金管理人管理，按国际惯例，管理人收取资金管理费与效益激励费，并打入"投资公司"的运营成本;
  　　(4)"投资公司"的注册资本每年在某个特定的时点重新登记一次，进行名义上的增资扩股或减资缩股，如有需要，出资人每年可在某一特定的时点将其出资赎回一次，在其他时间投资者之间可以进行股权协议转让或上柜交易。该"投资公司"实质上就是一种随时扩募，但每年只赎回一次的公司式私募基金。
  　　不过，公司式私募基金有一个缺点，即存在双重征税。克服缺点的方法有：
  　　(1)将私募基金注册于避税的天堂，如开曼、百慕大等地;
  　　(2)将公司式私募基金注册为高科技企业(可享受诸多优惠)，并注册于税收比较优惠的地方;
  　　(3)借壳，即在基金的设立运作中联合或收购一家可以享受税收优惠的企业(最好是非上市公司)，并把它作为载体。
  　　 2、契约式 
  　　契约式基金的组织结构比较简单。具体的做法可以是：
  　　(1)证券公司作为基金的管理人，选取一家银行作为其托管人;
  　　(2)募到一定数额的金额开始运作，每个月开放一次，向基金持有人公布一次基金净值，办理一次基金赎回;
  　　(3)为了吸引基金投资者，应尽量降低手续费，证券公司作为基金管理人，根据业绩表现收取一定数量的管理费。其优点是可以避免双重征税，缺点是其设立与运作很难回避证券管理部门的审批和监管。
    
  　　 3、虚拟式 
  　　虚拟式私募基金表面看来像委托理财，但它实际上是按基金方式进行运作。比如，虚拟式私募基金在设立和扩募时，表面上是与每个客户签定委托理财协议，但这些委托理财帐户是合在一起进行基金式运作，在买入和赎回基金单元时，按基金净值进行结算。具体的做法可以是：
  　　(1)每个基金持有人以其个人名义单独开立分帐户;
  　　(2)基金持有人共同出资组建一个主帐户;
  　　(3)证券公司作为基金的管理人，统一管理各帐户，所有帐户统一计算基金单位净值;
  　　(4)证券公司尽量使每个帐户的实际市值与根据基金单位的净值计算的市值相等，如果二者不相等，在赎回时由主帐户与分帐户的资金差额划转平衡。
  　　虚拟式的优点是，可以规避证券管理部门对基金设立与运作方面的审批与监管，设立灵活，并避免了双重征税。缺点是依然没有摆脱委托理财的束缚，在资金筹集上需要法律上的进一步规范，在资金运作上依然受到证券管理部门对券商的监管，在资金规模扩张上缺乏基金的发展优势。
  　　 4、组合式 
  　　为了发挥上述3种组织形式的优越性，可以设立一个基金组合，将几种组织形式结合起来。组合式基金有4种类型：
  　　(1)公司式与虚拟式的组合;
  　　(2)公司式与契约式的组合;
  　　(3)契约式与虚拟式的组合;
  　　(4)公司式、契约式与虚拟式的组合。
  　　 三、中国私募基金发展三大路径 
  　　私募基金是资本市场的重要参与者，根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金(也可称为风险投资基金)三种。我国私募基金通常专指从事与证券市场投资的、非公募形成的机构投资者。
  　　个人可以做私募基金吗3  　　 一、个人怎么发行私募基金 
  　　（一）设立投资企业或公司发行一只私募基金，首先要有一个“私募基金管理人”，根据《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
  　　在我国，大部分私募基金管理人是公司制的，只有少部分采取有限合伙制。
  　　 （二）在基金业协会登记备案 
  　　根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，私募基金管理机构应当履行登记手续。否则，不得从事私募投资基金管理业务活动。
  　　私募行业由证监会监管，由证监会委托基金业协会负责私募的登记备案。私募基金管理人进行登记备案所需要上报的材料基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金信息等。
  　　（三）准备尽职调查材料
  　　私募机构要发产品，势必要和外部各种形形色色的机构打交道，包括证券公司、期货公司等经纪商、信托公司或公募基金等通道方，银行或者三方销售平台等资金方、销售渠道等。在产品筹备期，这些涉及的机构都会对私募管理人进行尽职调查，需要管理人提供相关材料。
  　　尽职调查的内容一般包括：公司概况、投资流程和风控制度、投资理念、投资策略、历史业绩、交易记录和获奖情况等。
  　　 （四）产品结构设计 
  　　产品设计可分为结构化产品和非结构化产品设计。
  　　1、结构化产品。在结构化产品中，产品份额分为不同的类型，每一类份额有不同的权利和义务。最常见的结构化产品分为优先级和劣后级（又称B级、风险级、普通级）两类份额
  　　由劣后级资金为优先级资金承担所有损失或者由劣后级资金来确保优先级的固定收益。通过结构化的设计，优先级资金一般享有优先分配产品利润的权利和本金安全的保障，而劣后级资金在承担产品的大部分或全部的风险的同时有可能获得较高的收益。
  　　2、管理型（非结构化）产品。在管理型（非结构化）产品中，所有份额享有相同的权利，承担相同的风险。比起结构化产品，更多的基金管理人还是更青睐管理型产品，因为管理型产品没有为优先级保本保收益的压力，压力更小，操作更自如。
    
  　　 （五）确定发行通道 
  　　目前，私募发行的通道主要有信托通道、公募专户通道、私募备案自主发行、有限合伙等。
  　　 （六）选择销售渠道 
  　　产品的结构和发行渠道确定后，产品要最终成立还要解决产品资金来源的问题。目前私募基金主要的销售渠道有基金管理人自行销售、经纪商销售、三方平台销售、银行销售等。根据实际情况不同可以选择只通过其中的某一种渠道销售，或是同时借助多个渠道进行销售。除了自行销售外，其他的渠道方一般都会收取一定的销售费用，费用高低会根据具体的情况而定。
  　　 （七）产品备案登记 
  　　根据《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，私募基金管理人应当在私募及基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案
  　　并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等信息。私募基金备案材料完备且符合要求的基金业协会应当自收齐备案材料之日20个工作日内，通过网站公示私募基金的基本情况。
  　　 二、投资管理公司可以发行私募基金吗? 
  　　首先，狭义上的创投企业的投资资金来源于创投企业本身，即其投资财产可以为企业的固有财产;私募基金来源于各合格投资者、基金财产系独立于基金管理人或基金托管人的固有财产的，且禁止混同、以保护基金份额持有人的财产权利。
  　　目前，我国对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，实行监管制度，强化事中事后监管。根据今年4月份中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金募集行为管理办法》第二条规定
  　　在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。

5. 怎样投资私募基金

投资私募基金的具体流程包括：1、投资者需要先填写问卷并承诺符合投资标准，明确投资私募基金需要承受的风险。2、参加产品推荐会，选择自身能力可以承受的产品。3、投资者选择要投资的私募产品后，签署风险揭示书。4、提供资产证明，金融资产不低于300万或者近三年的个人年收入不得低于50万元。5、了解好风险、确定投资后进行签约打款。并进行为期24小时的冷静期，由投资者选择是否需要撤资。

6. 如何投资私募基金

1、选定私募基金购买渠道。常见的购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、第三方平台销售和银行销售渠道等；
2、预约。默认T日为私募基金的开放日，T到10日提前预约，可拨打服务热线或进行网上登记、现场登记等，向销售渠道方咨询产品信息，预约申购名额等；
3、签合同及汇款。T到3日投资者填写信托合同，并汇款至指定银行账户，汇款一般当天或次日生效，资金到账后，渠道方会进行通知；
4、合同生效。T日信托合同即可生效，信托公司一般会在10到15个工作日内将合同以及份额确认书邮寄给客户。
投资私募基金过程中产生的费用情况有：私募基金购买过程中会产生认购费、固定管理费用、浮动管理费用和赎回费几类费用。私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。私募房地产投资基金，私募股权投资基金、私募风险投资基金公募基金如大成、嘉实、华夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。
私募股权投资在向目标企业注入资本的时候，也注入了先进的管理经验和各种增值服务，这也是其吸引企业的关键因素。在满足企业融资需求的同时，私募股权投资基金能够帮助企业提升经营管理能力，拓展采购或销售渠道，融通企业与地方政府的关系，协调企业与行业内其他企业的关系。全方位的增值服务是私募股权投资基金的亮点和竞争力所在。

7. 个人如何成立私募基金

私募基金是一个宽泛的概念，非共同基金的投资机构都可称为私募基金。现在市场上阳光化私募都是一些合法的信托投机机构，他们的资金募集方式大都是一些自己熟悉的大型高端客户。还有一些是亲戚朋友间的代理委托形式，这类形式都要承担一定的道德风险。
所以，你要成立私募基金必须先有一定人脉资源
1、在某个投资领域(如股票、期货、外汇、黄金等)有非常丰富的经验，最好长时间稳定地盈利过。
2、制定包含有资金的募集、投向、分成、风险控制等内容的说明书。
3、有一批支持你的富人，他们给你提供你想要的规模的资金。
4、有一个研究团队，密切跟踪市场的变化，制定计划。
5、有一套精密严格的系统，使你的计划能够真正执行下去。
6、由于私募处于灰色地带，应有能力化解一些意想不到的麻烦。
从小做起，量力而行，低调严谨。
一、私募基金的组织形式
1、公司式
公司式私募基金有完整的公司架构，运作比较正式和规范。目前公司式私募基金(如某某投资公司)在中国能够比较方便地成立。半开放式私募基金也能够以某种变通的方式，比较方便地进行运作，不必接受严格的审批和监管，投资策略也就可以更加灵活。比如：
(1)设立某投资公司，该投资公司的业务范围包括有价证券投资；
(2)投资公司的股东数目不要多，出资额都要比较大，既保证私募性质，又要有较大的资金规模；
(3)投资公司的资金交由资金管理人管理，按国际惯例，管理人收取资金管理费与效益激励费，并打入投资公司的运营成本；
(4)投资公司的注册资本每年在某个特定的时点重新登记一次，进行名义上的增资扩股或减资缩股，如有需要，出资人每年可在某一特定的时点将其出资赎回一次，在其他时间投资者之间可以进行股权协议转让或上柜交易。该投资公司实质上就是一种随时扩募，但每年只赎回一次的公司式私募基金。
不过，公司式私募基金有一个缺点，即存在双重征税。克服缺点的方法有：
(1)将私募基金注册于避税的天堂，如开曼、百慕大等地；
(2)将公司式私募基金注册为高科技企业(可享受诸多优惠)，并注册于税收比较优惠的地方；
(3)借壳，即在基金的设立运作中联合或收购一家可以享受税收优惠的企业(最好是非上市公司)，并把它作为载体。
2、契约式
契约式基金的组织结构比较简单。具体的做法可以是：
(1)证券公司作为基金的管理人，选取一家银行作为其托管人；
(2)募到一定数额的金额开始运作，每个月开放一次，向基金持有人公布一次基金净值，办理一次基金赎回；
(3)为了吸引基金投资者，应尽量降低手续费，证券公司作为基金管理人，根据业绩表现收取一定数量的管理费。其优点是可以避免双重征税，缺点是其设立与运作很难回避证券管理部门的审批和监管。
3、虚拟式
虚拟式私募基金表面看来像委托理财，但它实际上是按基金方式进行运作。比如，虚拟式私募基金在设立和扩募时，表面上是与每个客户签定委托理财协议，但这些委托理财帐户是合在一起进行基金式运作，在买入和赎回基金单元时，按基金净值进行结算。具体的做法可以是：
(1)每个基金持有人以其个人名义单独开立分帐户；
(2)基金持有人共同出资组建一个主帐户；
(3)证券公司作为基金的管理人，统一管理各帐户，所有帐户统一计算基金单位净值；
(4)证券公司尽量使每个帐户的实际市值与根据基金单位的净值计算的市值相等，如果二者不相等，在赎回时由主帐户与分帐户的资金差额划转平衡。
虚拟式的优点是，可以规避证券管理部门对基金设立与运作方面的审批与监管，设立灵活，并避免了双重征税。缺点是依然没有摆脱委托理财的束缚，在资金筹集上需要法律上的进一步规范，在资金运作上依然受到证券管理部门对券商的监管，在资金规模扩张上缺乏基金的发展优势。
4、组合式
为了发挥上述3种组织形式的优越性，可以设立一个基金组合，将几种组织形式结合起来。组合式基金有4种类型：
(1)公司式与虚拟式的组合；
(2)公司式与契约式的组合；
(3)契约式与虚拟式的组合；
(4)公司式、契约式与虚拟式的组合。
二、中国私募基金发展三大路径
私募基金是资本市场的重要参与者，根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金(也可称为风险投资基金)三种。我国私募基金通常专指从事与证券市场投资的、非公募形成的机构投资者。

8. 个人可以做私募基金吗

 个人可以做私募基金。根据《基金会管理条例》，设立基金会，应为特定的公益目的而设立，全国性公募基金会的原始基金不低于800万元人民币，地方性公募基金会的原始基金不低于400万元人民币，非公募基金会的原始基金不低于200万元人民币。
    
  私募基金是不向公众发行的基金，个人要投资私募基金有两种渠道，一种是通过以“投资公司”冠名的私募基金公司来购买私募基金，还有一种是通过证券公司和私募基金公司签订委托理财协议，按基金方式进行运作，来投资私募基金。个人成立私募基金的条件：  1、高管资格：从事证券类的私募基金必须至少有2名高管具有基金从业资格，其中法定代表人，总经理，风控负责人一定要基金从业资格。  2、经营范围：按照说明注册即可。  3、注册资本：实缴资本比例在25%及以上，或者实缴资本能保证公司运营超过6个月时间。