如何完善内控建设，筑牢案防基础

1. 如何完善内控建设，筑牢案防基础

关于内控和案防制度执行年活动的自我剖析
随着内控和案防制度执行年活动的不断推进，作为一名新入职员工，我清醒的认识到合规经营意识、风险防范意识的淡薄，各项规章制度学习不够深入，存在工作内容不明确、业务能力不强的问题。但本人深刻的认识到转变心态、加强学习的重要性和紧迫性，在深入学习内控和案防制度执行年活动的有关文件精神，结合自身工作实际情况，深入细致的查找存在的问题、剖析存在问题的原因，提出切实可行的改进措施，转变理念，提高能力、自我完善。现就本人的自我剖析汇报如下：
一、存在的主要问题
（一）学习缺乏主动性，不系统、不深入。首先是学习不够主动，往往是自己学学各项规章制度，平时很少请教阅历深、经验丰富的老同事，同时自己没有制定较详细的学习计划，虽然很渴望学习，做个同事中的佼佼者，但又不知学的东西那些事重点，作为新员工首先应该了解那些制度，那些东西是必须掌握，缺少师傅的指导。在学习的深入性和系统性上也做得不够，由于刚刚接触新工作，很多知识都是新鲜的，有许多生僻的知识往往学后就丢，浅尝辄止，钻得不深，学得不够。
（二）心态失衡，缺乏进取心。由于在制度执行上的显失公平，难免会产生心理落差、消极的心态，对工作产生埋怨和抵触情绪，思想消极，缺乏激情和进取精神。一直以来我渴望把自己的知识和热情体现到工作中去，感染和带动整个团队，营造良好的工作氛围，但由于心态失衡，情绪低落，只是怀着负责任的态度应付工作。
二、存在问题的原因
一是自身学习不够，思想素质、认识水平不高。特别是对三个代表的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽，缺乏积极进取精神。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨。
三、改进措施
（一）勤奋学习，学以致用。不断加强自身对本行业新政策、新法规的学习，随时掌握新动向，疑惑问题主动请教经验丰富的老员工，不断提高自身分析问题和解决问题的能力和水平。抓紧时间系统学好理论和业务知识，开阔思路，拓宽知识面，在学习中提高，把学习到的知识应用到实际工作中。联系实际，进行理性思考，努力解决自己思想上存在的问题。
（三）加强业务学习，严格要求，自我加压。始终保持积极向上、昂扬奋进的精神状态，自重自省、自警自励，在工作中自觉地服从、服务于大局，自觉地把自己的工作同全局联系起来，坚持高标准、严要求，努力做好本职工作。

2. 什么叫内控防案

亲亲您好内控案防就是内部控制与案件防范并举。其目的就是履职监督到位。层层落实内控防案责任，抓好客户经理、柜员履职，通过规章制度教育、典型案例引导，帮助消除认识偏差，牢固树立制度执行意识，养成合规操作习惯；抓好网点负责人履职，明确管理职责，及时掌握员工动态，发现问题，及时采取疏导化解措施，消除风险隐患；强化分管内控副行长、内控专管员履职，细化管理措施，落实管理责任，提升管理成效。【摘要】
什么叫内控防案【提问】
亲亲您好内控案防就是内部控制与案件防范并举。其目的就是履职监督到位。层层落实内控防案责任，抓好客户经理、柜员履职，通过规章制度教育、典型案例引导，帮助消除认识偏差，牢固树立制度执行意识，养成合规操作习惯；抓好网点负责人履职，明确管理职责，及时掌握员工动态，发现问题，及时采取疏导化解措施，消除风险隐患；强化分管内控副行长、内控专管员履职，细化管理措施，落实管理责任，提升管理成效。【回答】

3. 如何做好案件防控工作

一 、从人的角度出发，着重于思想动态，以提高民警的执法素质，为做好案件防控打好基础。
 (一)端正思想，转变执法理念，推动执法工作规范化。

 唯物论里面曾经提到过，正确的意识对物质具有能动的促进作用，而错误的意识对物质具有消极的阻碍作用。所以，规范执法的首要任务就是端正思想，这是实现执法为民的前提和基础。 端正思想，首先就是要引导民警深入学习社会主义法制理念，牢固树立“执法质量是公安边防工作的生命线”的理念。其次是要破除重实体轻程序的思想，牢固树立严格依法办事的观念;破除为了执法而执法的思想，牢固树立服从和服务于党和国家工作的大局观念，实现法律效果与社会效果的统一。 
 (二)强化措施，严格教育培训，提高民警的执法素质。

 提高民警的执法水平是整个公安边防工作中的基础性、保障性工作。通过强化法律学习和教育培训，进一步提高公安边防部队的整体执法素质和水平，掀起全体民警学法、懂法、守法、严格依法办事的高潮。提高民警的执法水平，首先要在严格落实“三学一考”的基础上，采取集中培训和个人指导相结合，学习教育和案例剖析相结合的办法，有计划有步骤地对民警进行法制培训。同时，针对不同层次民警的执法需要和实践中遇见的问题，积极开展法制培训和专题辅导讲座，并购买相关的法律书籍，及时介绍新颁布的法律法规和司法解释，交流执法中的好做法和好经验，剖析执法过程中存在的问题。其次，开展灵活多样的法律法规学习活动，提高民警学习法律的热情。派出所可以在民警之间开展法律知识竞赛、进行现场提问答题、个案点评、网上点评，或者民警相互之间进行案件自查，互相纠正、互相学习、互相提高。组织专人考察，借鉴其他先进单位的经验。最后，及时进行法律知识考试。对经常使用的法条法规做到“一口清”，并将考试结果与年度评功受奖实行挂钩。鼓励民警自学法律，对通过国家司法资格考试的民警要予以重奖并作为人才进行培养，充分尊重知识、尊重人才，形成浓厚的学习氛围。
 (三)总结经验，发扬传统，鼓励民警在实践中锤炼。

 传帮带是提高民警执法能力最直接、最快捷、最不计成本的好方法。基层派出所的领导担负着培养人、教育人、引导人的重要职责，要不失时机地教育和引导民警做好公安边防工作的荣誉感和自豪感，进一步牢记自己的使命，提高自己的素质。坚持老民警传帮带，老民警长期在一线工作，积累了丰富的经验和智慧，特别是处理棘手的案件时，通过他们手把手的教，能够让新民警很快成长起来。提高民警的执法素质，一条重要的途径就是在实践中锻炼。基层派出所要根据每个人的素质分配任务，为大家提供施展才华、锻炼提高的机会;民警要自觉的把岗位当作舞台，在干中学，在学中干，真正通过实践锻炼，不断提高自身的执法素质。
     二、从执行的角度出发，着重于对法定程序进行明确和细化，以确保公正执法。
 (一)建立案件责任制，增强责任心，提高处警效率。

 案件责任制包括案件第一责任制和领导责任制。案件第一责任制就是指谁受理谁负责。对于派出所的大多数案件来讲，最先亲临案件现场的是值班民警。对于值班民警实行第一责任制，可以进一步增强责任心，提高第一时间处警的效率。这就要求民警在接警后，迅速展开工作，及时出现场，及时有效地提取证据，保全证据，规范填写接处警登记，认真做好笔录材料，在做完这些工作后再进行归档。这一过程由单位主管领导负责监督实施。如果因为在此期间没有及时收取证据而导致案件的进展不顺利时，单位主管领导负有责任。案件第一责任制和领导责任制必须同步建立，二者不可偏颇。
 (二)建立执法考评制，增强紧迫感，保证执法质量。

 对于民警所办的每一起案件，派出所都应根据所制定的执法质量考评制度实行每日、每月清理结算，每季度进行一次评比考核，考核的结果通过书面形式反馈给办案民警;办案民警对照反馈结果进行更正，补充完善卷宗。民警所办的每一起案件都附有书面反馈材料，反馈内容直接记入民警的执法档案。同时，针对反馈的内容和存在的问题进行解剖，每月在本单位范围内进行执法检查通报，以此增强民警执法办案的紧迫感，督促办案民警慎重地对待每起案件，从而确保执法质量，保证执法规范化。
 三、从监督的角度出发，着重于监督机制、奖惩机制的完善，以全面促进执法规范化。

 (一)强化执法监督，完善警务公开，建立良好监督机制。

 及时、有效的执法监督，是保证民警规范执法的重要途径。一套良好的监督机制，有利于民警执法朝着健康的方向发展，有利于民警更好地发挥长处、改进不足、弥补缺陷，以推进执法规范化建设。监督机制包括内部执法监督和外部执法监督两种形式。就内部执法监督而言，除了上述在执法过程中建立执法档案和进行质量考评之外，还可以借助上一级的纪检和督察的力量，对民警依法履行职责和行使职权的行为进行监督检查，坚决查处以权谋私、徇私枉法、不作为、乱作为等执法不严、执法不公的违法违纪行为，切实落实执法过错责任追究制度，坚决惩处害群之马。就外部执法监督而言，应完善警务公开制度，依法公开执法流程、执法依据、执法进度、执法结果，提高执法工作的透明度，以接受党委政府、人民群众和新闻媒体的监督。对于案件审查过程中出现异议的，要充分听取当事人的申辩意见，保证执法公开、公平、公正。除此之外，边防派出所要主动提请公安机关介入一些重大、复杂、疑难案件的侦破，确保少走弯路，进一步提高办案质量。
 (二)建立奖惩制度，激发工作热情，提高执法办案质量。

 奖惩机制是执法工作好坏的一种直观体现。执法过错追究制度、案件第一责任制度、执法质量考评制度等更多的体现惩戒，为了更激发基层派出所提高执法质量的积极性，还要进一步加大激励奖赏的力度。推行办案经费补助制度。同时，每月进行执法之星的评选活动，表彰优秀办案民警，激励办案民警自觉学习，增强执法办案水平。季度进行最差案件和最佳案件的评选，对办案民警形成压力，人人争取办好案。年末就所有民警在执法质量上进行评选，实行排名通报。这一制度能够有效地激发民警的上进心，促使派出所的全体民警努力提高执法质量。

 基层派出所执法规范化建设是一项长期而艰巨的任务，不可能一蹴而就。只有从每一个执法者具体的执法环节入手，规范执法行为，完善执法措施，强化执法监督，才能不断推进执法规范化。

4. 如何做好案件防控工作

一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。四是高度关注对自助机具的管理。定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。五是高度关注对重大交易的管理。利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段
一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

5. 如何做好案件防控工作

我理解您所说的案件防控工作，就是指预防发生案件。从这一点说，也就是如何做好防范工作。我能想到的有以下几点：
一、做好情景预防，也即从物防、技防入手，进行有的放矢的建设，筑牢防线；
二、从自身（单位、个人）发现检查有无隐患、弱点，及时堵塞、弥补，不留可乘之机；
三、加强学习和教育，了解最新形势，掌握社会动态，进一步完善各项措施。

6. 如何做好案件防控工作

案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。
一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。四是高度关注对自助机具的管理。定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。五是高度关注对重大交易的管理。利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段
一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。
四、坚持“思”、“行”结合，提高案件防控工作的敏锐力和执行力
一是着力提高职业敏锐力，不仅对本行发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要组织学习，分析讨论，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过强化监督检查，从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

7. 如何做好内控案防

案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。
一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。四是高度关注对自助机具的管理。定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。五是高度关注对重大交易的管理。利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段
一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。
四、坚持“思”、“行”结合，提高案件防控工作的敏锐力和执行力
一是着力提高职业敏锐力，不仅对本行发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要组织学习，分析讨论，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过强化监督检查，从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

8. 如何处理业务发展与内控案防的关系？

日前，孟村办事处对辖内各金融机构如何处理好业务发展与内控管理的关系结合合规文化建设以及案件防控“四项行动”的开展进行了大讨论。收到了较好的效果，通过讨论提高了认识，明确了关系，教育了员工，增强了工作的主动性和执行力，夯实了业务发展与内控管理的基础。业务发展与内部控制是银行经营管理的两大主题，正确认识和把握它们的关系，对于基层金融机构管理者尤其必要。要实现业务发展与内控管理同步发展这一总体目标，需从以下两个方面把握。一、科学认识业务发展与内控的辩证关系首先，要深刻认识到两者统一于企业生存和发展的整个过程，其目标是一致的，目的都是为了实现又好又快发展。两者的实现是以员工的有效操作为载体。其次，两者是相辅相成、缺一不可的。一方面只有抓好内控，业务发展才能够有更好的保障，偏重业务发展而轻视内控管理，业务发展只能是短暂的;另一方面不能因为强调内部控制就放松了业务发展，脱离了业务发展这个根本，内控就成了无本之木、无源之水。第三，两者是相互促进、相互支撑的。内控并不单纯是投入，是消耗人力、物力。抓好内控同样会减少成本支出、提高工作效率、提升经济效益，同时更重要的是能提升干部员工队伍的整体素质，以此来