证券账户非现场开户实施暂行办法的第二章 见证开户

1. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第二章 见证开户

第十条 开户代理机构应当建立见证人员管理制度，明确见证人员执业要求、岗位职责等事项，规范见证人员执业行为。见证人员应当为与开户代理机构签订劳动合同的工作人员，经培训合格后方可上岗；开户代理机构营销人员不得担任见证人员。见证人员应履行核实投资者身份、确认开户为投资者真实意愿以及见证投资者签署开户申请表等职责。第十一条 当面见证开户的，开户代理机构可以委派两名或以上工作人员为投资者办理开户手续，其中至少一名应为见证人员；视频见证开户的，开户代理机构可以委派一名或以上工作人员面见投资者，并由开户代理机构见证人员通过实时视频方式完成见证。第十二条 开户代理机构工作人员应当向投资者出示工作证件，并告知投资者可通过开户代理机构网站、开户代理机构客服热线核实身份，其中，担任见证人员的工作人员还应告知投资者可通过上述途径核实其见证人员身份；并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格。第十三条 投资者提交开户申请材料后，开户代理机构应当审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性，以及投资者有效身份证明文件等开户申请材料的有效性。开户代理机构还应当通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性。第十四条 开户代理机构应当采集并留存能够真实反映其见证过程关键步骤的证明材料。

2. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第六章 附则

第二十九条 本办法未尽事项依照本公司《证券账户管理规则》等相关规定办理。第三十条 本办法由本公司负责解释。第三十一条 本办法自公布之日起实施。

3. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第四章 其他规定

第十九条 开户代理机构采用本办法规定方式以外的其他方式开展证券账户非现场开户业务的，应获本公司同意后方可实施。第二十条 开户代理机构开展证券账户非现场开户业务，应当参照现场开户要求对开户申请材料进行凭证电子化管理，但暂不向本公司报送。第二十一条 开户代理机构应当区分见证开户、网上开户等方式对非现场开立的证券账户进行标识。向本公司报送账户标识信息的具体事项另行通知。第二十二条 投资者开户申请表、有效身份证明文件复印件，机构投资者组织机构代码证复印件、法定代表人(负责人)证明、法定代表人(负责人)有效身份证明文件复印件及对经办人的授权委托书、经办人有效身份证明文件复印件等纸质申请材料可用数码照片、电子扫描件或其他电子文件替代。第二十三条 数字证书应在确认投资者身份的真实性基础上发放。本公司数字证书的颁发及使用等有关事项另行规定。第二十四条 自然人投资者及机构投资者经办人根据相关规定持居民身份证以外的身份证件作为有效身份证明文件办理业务的，不适用本办法关于开户代理机构应当通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查其有效身份证明文件真实性的规定。开户代理机构应当通过适当方式核查上述有效身份证明文件的真实性。第二十五条 开户代理机构可比照本办法非现场开户方式，为投资者办理证券账户注销手续。

4. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第一章 总则

第一条 为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“本公司”)《证券账户管理规则》等有关业务规则，制定本办法。第二条 本办法所指证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及本公司认可的其他非现场开户方式。见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续；网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。第三条 开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务。第四条 开户代理机构在开展证券账户非现场开户业务前应当向本公司报备业务、技术方案及相关准备情况，包括但不限于见证人员管理等业务制度、非现场开户业务流程、技术支持及风险控制措施等内容。第五条 开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。第六条 自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。第七条 开户代理机构应当对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：(一)核实投资者是否本人开户；(二)核实开户是否为投资者本人意愿。开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方允许证券账户使用。第八条 开户代理机构通过非现场方式为投资者开立证券账户的，可通过邮寄等方式向投资者发放证券账户卡；若经投资者同意，也可不打印纸质证券账户卡，但应当以短信、电子邮件等适当方式及时将开户结果反馈给投资者。第九条 开户代理机构应当采集自然人投资者或机构投资者经办人头部正面照，妥善保管投资者开户申请材料以及本办法要求的记录证券账户非现场开户过程采集的影像(音)资料。影像(音)资料应清晰可辨、真实有效。

5. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第五章 自律管理

第二十六条 开户代理机构应当建立健全非现场开户风险监控机制，对重要操作进行监督检查，并建立健全内部管理责任追究机制。第二十七条 本公司对开户代理机构开展非现场开户业务进行检查。第二十八条 本公司对开户代理机构证券账户非现场开户业务进行自律管理。对违反本办法规定的开户代理机构，本公司按照《证券登记结算业务参与机构自律管理措施实施细则》，采取口头警示、书面警示、约见谈话、通报批评、公开谴责等措施；情节严重的，采取暂停开户代办点的开户代理业务资格，直至暂停或终止开户代理机构的开户代理业务资格；涉嫌违法违规的，移送中国证监会或司法机关处理。根据本办法所采取的纪律处分措施，本公司将记入诚信档案。

6. 证券账户非现场开户实施暂行办法的介绍

《证券账户非现场开户实施暂行办法》是为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益制定的本办法。

7. 非现场开户的网上开户

 网上开户一般包括身份认证、安装数字证书、风险测评、开户协议阅读、股东账户资金账户开设、回访、投资者教育几个步骤。一、身份认证身份认证包括但不限于以下几个方面：1、    本人身份证号码、姓名、证件签发日期、证件地址等信息；2、    本人第二代居民身份证的正、反面图片，只允许实物扫描件或照片，不接受复印件的扫描，即必须是彩色的图片。身份证正面是指标注有姓名、身份证号码这一面，反面是指标注有证件有效期的这一面；3、    拍摄投资者本人头部正面照；4、    本人移动电话号码，需经过动态密码验证；二、安装数字证书经过身份认证之后，就可以下载安装中国登记结算公司或者开户代理机构（即券商）的数字证书，并用其数字证书对风险承受能力评估、阅读开户协议与电子签名约定书等开户相关合同和协议进行电子签名。数字证书下载后只能在本机上使用，投资者如果要更换其他计算机使用数字证书的，必须重新办理身份识别和数字证书申请手续。三、股东账户资金账户开设证券公司应在验证投资者身份、与投资者签署开户相关协议、审核投资者资料合格后，方可为投资者开立资金账户及对应的其他账户，并按规定同时为投资者办理投资者交易结算资金存管手续。由于网上开立资金账户，无法打印券商银行投资者的三方存管确认单，如果投资者的银行借记卡有网银功能，方可在所选银行网上银行确认。具体可以选择的三方银行需要具体咨询相应券商。例如，国泰君安上海分公司的网上开户是可以和18家银行绑定三方存管关系的。四、回访回访内容包括但不限于：（一）确认投资者身份；投资者委托他人代理开户的，应向投资者确认代理人身份及代理权限；（二）确认投资者已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；（三）确认投资者开户为其真实意愿；（四）提醒投资者自行设置和妥善保管密码；（五）确认投资者开户方式。五、投资者教育投资者开户成功后，开户网站应当引导投资者进入公司投资者教育专栏，对投资者进行教育，为即将进行的投资行为做好准备 。

8. 在证券机构开户的流程和所需的最少资金，

您好：
      
机构投资者A股证券开户流程
一、机构投资者A股证券开户需携带的资料：
1、营业执照复印件3份（经年检）；
2、机构代码证复印件3份（经年检）；
3、税务登记证复印件3份；
4、法人代表身份证复印件3份（正反面）；
6、代理人身份证复印件3份（正反面）；
以上复印件均需加盖公司公章、法人章，同时携带公司公章、法人章来证券公司办理证券开户事宜。二、机构投资者A股证券开户须知：
1、证券开户时需填写《机构客户证券交易协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》；
2、如果机构客户从未办理过证券开户的，需填写《机构证券账户注册申请表》；
3、如果机构客户是投资代办股份市场的，需填写《股份转让风险揭示书》；
4、证券开户费，中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费400元/户，中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费500元/户，由证券公司统一代收；
5、证券开户时间，周一至周五9:00~15:00内办理证券开户的，新开户者可以当场取得两张纸质股东账户卡；其他时间段包括周末办理证券开户的，证券账户卡只能在下一个交易日取得或快递送到，不过这不影响正常的证券交易。这是因为证券开户申请办理需与中国证券登记结算公司联网，而中登公司周末都是休息的；
6、境外企业不得办理A股证券开户，合格境外资格投资者QFII需到中国证券登记结算公司直接办理证券开户。
资料来源：http://sh.gtja.com