财富管理公司是主要做什么的？

1. 财富管理公司是主要做什么的？

2. 财富管理公司是主要做什么的？

财富管理公司是以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
财富管理范围包括
:
现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

3. 证券公司营业部的财富经理是做什么的？

证券公司营业部的财富经理与证券经纪人和营销经理等其实一个意思都是拉客户炒股的。
1、其主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等，可以根据证券公司的授权从事各种证券活动。
2、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况，向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息，向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。



扩展资料：
1、该职位熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识；具有一定的金融从业经历或金融营销工作经验；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通能力、客户开发能力；具有很强的工作责任心、团队合作精神，并且能够承受一定的工作压力。
2、财富经理工作还有很强的独立性。很多人宁可少赚钱也要自己做老板，因为这样就可以不必看别人的眼色行事，可以有最大的独立自主性。而作为财富经理，可以说就是拥有了自己的事业，做自己的老板。

4. 财富管理岗位的发展前景如何？

中国的财富管理市场仍处于起步阶段。




过去十年，第三方财富管理在中国经历了从无到有，并在2016年开启大幕，迎来了快速发展，截至目前中国第三方财富管理有几千家。




不过相较于国外市场，中国第三方财富发展仍相对滞后。当前高端私人客户财富管理市场第三方财富的份额超过10%，而在总资产管理规模中所占比例还不到3%。



相比于发达国家这个比例很小，还有很大的提升空间。




相信，随着国内金融市场的不断发展完善，第三方会有更好的发展机遇。




从发展方向来看，未来三方财富可以深耕以下几个层面：




1）综合金融产品超市



三方财富公司的传统业务是理财产品的销售，而在激烈的客户竞争中对原有的商业模式进行升级至关重要。



将原有的销售板块打造成一个系统性的金融超市，将会焕发新的生命力和和活力，在这个方面，产品线的成熟程度包括全面性和丰富性，将决定整个转型升级的成败。




2）资产管理业务



当前条件下，财富管理市场的产品的发行权至关重要，许多第三方财富公司纷纷成立了资产管理部门，加大了对一级市场业务的投入。而且又在投行类业务展开激烈角逐，就是为了在资产管理方面获得更多的优势。





3）私人银行业务



私行业务不仅提供专业理财服务，还更多的提供例如教育移民、养老、高端消费等高端服务。然而这项业务直到今天也并没有做到极致，对于三方财富而言未来仍有很大的探索空间。



整体来看，未来三方财富的发展方向将集中在综合金融产品超市+资产管理业务+加私人银行业务的综合型金融服务模式，层层递进。




所以说，对于三方财富机构而言，未来的利润来源不再是单纯的代销产品返佣，给客户的配置也不再是以“产品售卖”为导向。机构的研究能力和理财顾问的专业度能否真正做到优化客户资产配置，会员的增值服务是否能令客户满意，才是盈利的关键所在。



在这样的模式下第三方机构要能更好地维持自己作为第三方的中立身份，真正地站在客户利益角度帮助他们进行金融产品的筛选与配置。




对此，配置能力、科技能力、国际化能力、是三个关键的能力，未来三方财富机构的产品和服务需要围绕这三个方面建设和提升。



配置能力是做好财富管理的核心；科技能力则是顺应时代潮流，为客户带来更好的体验；另外越来越多的中国高净值人士成为世界公民，相应的服务能力也需与时俱进。




  总之，市场上的领先的财富管理机构大多为独立性公司，能更加客观的为客户提供财富配置建议，未来这些公司将依托这种优势，提供与银行、信托、券商等传统金融机构有所差异化的资产管理服务，从而获得更多的发展机遇。