求问各位大佬基金投顾究竟是什么？钱滚滚入围了基金投顾试点平台有什么作用吗？

1. 求问各位大佬基金投顾究竟是什么？钱滚滚入围了基金投顾试点平台有什么作用吗？

基金投顾即代理投资理财，接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益，收取顾问服务费。
机构可通过中国证监会备案，获得基金投顾试点资格。目前，已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。
基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。
根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

平安银行有代销多种基金产品，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-理财-基金频道，进行了解和购买。

温馨提示：
1、以上内容仅供参考，不作任何建议。相关产品由对应平台或公司发行与管理，我行不承担产品的投资、兑付和风险管理等责任；
2、入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
应答时间：2022-02-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

2. 基金投顾业务试点究竟是哪几家？这个有什么作用吗？

你好，目前已经确定通告了，易方达基金、南方、嘉实基金、华夏基金和中欧基金旗下的中欧钱滚滚，这几家优势非常优秀的公募基金公司呢，拭目以待新服务！这个基金投顾主要是接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，是一种智能的投资顾问服务。

3. 中欧钱滚滚2019年获准开展基金投顾业务试点，对我们普通基民有什么影响吗？

有而且影响很大。过去的基金销售机构只销售基金，然后从中赚取一定的手续费等等；而基金投顾机构，相当于就是帮你管理账户，以客户盈利而非产品销售为导向，他们销售的是“服务”，是账户管理能力。说直白点，以后能否留住客户就看哪家的管理服务能力强，能否帮客户盈利了。这次入围基金投顾的有5家，中欧钱滚滚、嘉实、易方达、华夏、南方，都是有点资历的基金公司了。可见中欧钱滚滚的实力还是比较强的。

4. 最近证监会推的基金投顾业务试点，是每家都只会配自己的产品吗？感觉这几家的产品都各有所长

目前一共是5家投顾业务试点，有中欧基金的子公司
中欧钱滚滚、嘉实财富等，都是老牌大公司。不同的公司可能选产品的范围是不同的，之前新闻上看到钱滚滚发布过，将面向全市场优选产品，并不是只选中欧自己的基金，选择基金的标准是统一的，目标是提升客户的盈利体验。而且选基金的过程还挺严格的，证监会规定需要有独立的投资决策委员会，标准统一，并且留痕。

5. 最新批的那个投顾试点会改变购买基金的方式吗？

我认为不会改变购买方式，该怎么买？还是怎么买，加上投顾是普通投资者更加专业去投资。

6. 公募基金的投资顾问业务是什么？

您好，公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。一、公募基金公募基金，金融学词汇，与“私募基金”相对。指面向社会不特定投资者公开发行受益凭证的基金。在我国采取契约型的组织形式。受政府主管部门的监管，有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范方面的制约。 公募基金（Public Offering of Fund）是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。公募基金是以大众传播手段招募，发起人集合公众资金设立投资基金，进行证券投资。这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。二、公募基金与私募基金的区别募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。投资限制不同。公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外，在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。

7. 南方、华夏、中欧这几个都是我一直在买的基金，投顾试点推出了后，会有什么改变吗？

目前获批的一共5家，分别是中欧基金的子公司中欧钱滚滚、易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富。基金投顾试点的推出，意味着公募基金业态正式进入2.0时代。即从产品销售导向，转向真正以客户利益为中心的服务导向：从客户立场出发，根据客户的需求制定投资方案，优化投资行为，并最终提升基金投资的盈利体验。这将将极大改变现有的基金销售困局，财富管理行业将迎来难得的发展机遇。

8. 中欧钱滚滚什么背景？为什么能入选首批五家基金投顾试点？跟中欧基金有什么关系呢？

中欧基金的实力不用多说，主动管理型的基金近几年业绩基本都是第一。中欧钱滚滚是中欧基金旗下的官方理财APP，同时也是中欧基金产品的销售渠道之一。在钱滚滚上买中欧基金公募的很多产品，可以享受0.1折的优惠。另外，中欧钱滚滚（现已改名：上海中欧财富基金销售有限公司）也是一家独立的基金销售公司，持有证监会核准的基金销售业务牌照，可以购买很多其他公司的基金，方便又划算，是一家非常正规可靠的平台。