国际贸易的融资方式

1. 国际贸易的融资方式

国际贸易融资有广义和狭义之分，就狭义而言，国际贸易是指外汇银行在为进出口商办理汇款托收和信用证项下的结算业务时对对进口商和出口商提供的与结算相关的短期和长期的融资便利。
其基本方式包括出口项下的：打包放款，押汇，票据贴现；进口项下的：押汇，信托收据，提货担保等。
广义上的国际贸易融资是指外汇银行对进出口商提供的与进出口贸易结算有关的一切融资活动，其包括以上的狭义的常规贸易融资外，还包括在此基础上的各种创新，如，结构贸易融资等。

2. 国际贸易融资方式

有些外贸企业可以通过国际贸易融资解决资金问题：（一）按照资金来源划分。1、一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。2、政策性贸易融资。它主要是指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。（二）按照融资的货币划分。1、本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。2、外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。法律依据：《中华人民共和国公司法》第二十六条 有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。法律、行政法规以及国务院决定对有限责任公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。第二十七条 股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。法律、行政法规对评估作价有规定的，从其规定。

3. 国际贸易融资有哪些方式

国际贸易融资方式如下：1、授信开证：是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证；2、进口押汇：是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。进口押汇通常是与信托收据配套操作的。也就是说，开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人，申请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。开证行与开证申请人由于信托收据形成信托关系，银行保留单证项下货物销售收入的受益权，开证申请人拥有单证法律上的所有权，能够处分单证项下的货物；3、提货担保：是指在信用证结算的进口贸易中，当货物先于货运单据到达目的地时，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件；4、出口押汇业务：是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务；5、打包放款：是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通；6、外汇票据贴现：是银行为外汇票据持票人办理的票据融资行为，银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人；7、国际保理融资业务：是指在国际贸易中承兑交单、赊销方式下，银行通过代理行以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。法律依据：《中华人民共和国金融资产投资公司管理办法（试行）》 第四条银行通过金融资产投资公司实施债转股，应当通过向金融资产投资公司转让债权，由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。银行不得直接将债权转化为股权，但国家另有规定的除外。鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权，再将债权转为股权的形式实施债转股，收购价格由双方按市场化原则自主协商确定。涉及银行不良资产，可以按不良资产处置的有关规定办理。鼓励银行及时利用已计提拨备核销资产转让损失。

4. 国际贸易融资的方式

贸易融资的方式可以分为以下几种：
1.授信开证：是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。
2.进口押汇：是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。进口押汇通常是与信托收据配套操作的。也就是说，开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人，申请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。开证行与开证申请人由于信托收据形成信托关系，银行保留单证项下货物销售收入的受益权，开证申请人拥有单证法律上的所有权，能够处分单证项下的货物。
3.提货担保：是指在信用证结算的进口贸易中，当货物先于货运单据到达目的地时，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。
4.出口押汇业务：是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。
5.打包放款：是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。
6.外汇票据贴现：是银行为外汇票据持票人办理的票据融资行为，银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人。
7.国际保理融资业务：是指在国际贸易中承兑交单(D/A)、赊销方式(O/A)下，银行(或出口保理商)通过代理行(或进口保理商)以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。
8.福费廷：也称票据包买或票据买断，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。
9.出口买方信贷：是向国外借款人发放的中长期信贷，用于进口商支付中国出口商货款，促进中国货物和技术服务的出口。贷款对象为中国工商银行认可的从中国进口商品的进口方银行，在特殊情况下也可以是进口商，贷款支持的出口设备应以我国制造的设备为主。

5. 国际贸易的常用融资方式有哪些

 国际贸易的常用融资方式有哪些
                    　　国际贸易融资是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动。那么国际贸易的常用融资方式有哪些呢?下面我们一起来看看吧!
  　　国际贸易融资是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动。根据《巴塞尔协议》(2004-6)的定义，贸易融资是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。
  　　随着中国对外国际贸易的迅猛发展，国内各商业银行的贸易融资品种日益丰富。
    　　以下是国际贸易融资的几类主要方式：  
  　　进口贸易融资
  　　开证授信额度
  　　[涵义]
  　　开证授信额度是开证行对于在本行开户、且资信良好的进口商在申请开立信用证时提供的免收保证金，或不要求其办理反担保或抵押的最高资金限额。
  　　[授信额度的确定]
  　　授信额度的确定是建立在银行对客户的了解和信任基础上的，银行一般是从以下几方面调查、了解客户情况的：
  　　(1)企业在银行的授信记录及信用水准;
  　　(2)企业的财务状况;
  　　(3)企业的管理水平;
  　　(4)企业发展的前景
  　　[开证授信额度的操作程序]
  　　(1)进口商提出申请;
  　　(2)银行审查;
  　　(3)签订授信额度协议书;
  　　(4)建立业务档案;
  　　(5)增减授信额度总数
  　　[给进口商带来的便利]
  　　(1)可充分利用银行信誉，无需现款，便可获得所需的进口商品。
  　　(2)减少资金占用，使进口商能够更合理、有效地运用资金。
  　　信托收据
  　　[涵义]
  　　信托收据是指进口商承认以信托的方式向银行借出全套商业单据时出具的一种保证书。
  　　[背景]
  　　进口商无钱买单，银行预支款项。
  　　[跟单托收中信托收据的应用]
  　　这种方式是以代收行提供信用为前提的，它使进口方得到了资金融通，当然进口方的信誉必须足够好。
  　　凭信托收据提取的货物其产权仍属于银行，进口商处于代为保管货物的地位，称为被信托人或代保管人。其义务是：
  　　(1)将信托收据项下货物和其他货物分开保管;
  　　(2)出售的货款应交付银行或暂代银行保管，但在账目上须与自有资金分别开列;
  　　(3)不得将该项货物抵押给他人。
  　　代收行是信托人，其权利是：
  　　(1)可以随时取消信托，收回借出的商品;
  　　(2)如商品已被出售，可以随时收回货款;
  　　(3)如进口商接货后倒闭清理，对该项货物或货款有优先债权。
  　　凭信托收据给予进口商资金融通，一般是由进口商提出，并经代收行同意。
  　　担保提货
  　　[涵义]
  　　担保提货是指在进口跟单信用证或是进口跟单托收项下，货物抵达目的港(地)后，包括提单在内的单据尚未寄到。由于没有正本提单，进口商就无法提货，而延期提货会使进口商增加额外开支，或者承受进口商品行情下跌、市价回落的风险。
  　　因此，进口商为了报关的需要，事先可以向开证行或代收行签具“申请担保提货书”连同进口商自己的担保信(又称联合保证书)，以求通过银行的担保，及时通关提货。
  　　[背景]
  　　货比单先到。
  　　[办理前提]
  　　信用证项下;海运;信用证要求提交全套单据;且进口商不能以不符点为由拒付货款。
  　　进口押汇
  　　[涵义]
  　　进口押汇是指信用证开证行在收到出口商或其银行寄来的单据后先行付款，待进口商得到单据、凭单提货并销售货物后再收回该货款的融资活动。
  　　[背景]
  　　多为信用证项下，开证行提供给进口商的一种短期融资方式。
  　　[进口押汇的'步骤]
  　　(1)申请与审查;
  　　(2)签订进口押汇协议;
  　　(3)开证行对外付款;
  　　(4)凭信托收据向进口商交付单据;
  　　(5)进口商凭单据提货及销售货物;
  　　(6)进口商归还贷款本息，换回信托收据。
  　　进口代收押汇
  　　[涵义]
  　　进口代收押汇是银行以包括物权单据在内的托收单据为抵押向进口商提供的一种垫款融资服务，该形式仅适用于采用付款交单方式(D/P)的跟单托收单据。
  　　[背景]
  　　付款交单的托收方式下代收行对进口商的融资。
  　　进口垫款
  　　[涵义]
  　　进口垫款是进口方银行用于进口代收业务项下，向进口商提供的一种资金融通便利。进口商获得此项贷款后，可以办理进口代收项下的付款赎单。银行在接受进口商的申请后，通过资信调研，根据申请人的资信情况，循环使用。
  　　关于进口垫款融资形式下，进口商应提供抵押品的比例，则根据申请人的资信情况和经济实力而定。
  　　[背景]
  　　电汇项下银行对进口商垫款融资。
  　　出口贸易融资
  　　打包放款
  　　[涵义]
  　　打包放款是指出口方银行以出口商提供的进口方银行开来的信用证正本作抵押，向其发放贷款的融资行为。
  　　[背景]
  　　信用证下银行对出口商货物出运前的融资
  　　[特点]
  　　(1)打包放款的发放时间是出口商接受信用证之后，发货和交单之前。
  　　(2)目的是向出口商提供备货、发货的周转资金。
  　　(3)融资金额是信用证的一部分。
  　　(4)放款期限不超过单据上的收款日期。
  　　出口押汇
  　　[涵义]
  　　出口押汇是出口商将代表货权的单据及其他单据抵押给银行，从而得到银行扣除押汇利息及费用后的有追索权的垫款。它包括信用证项下单据押汇和托收单据押汇。
  　　[背景]
  　　银行对出口商发货后提供的融资。
  　　卖方远期信用证融资
  　　[涵义]
  　　卖方远期信用证又叫真远期信用证，它是付款期限与贸易合同规定一致的远期信用证。采用卖方远期信用证融资，主要是指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。
  　　[银行承兑与票据贴现]
  　　银行承兑是指银行在远期汇票上签署“承兑”字样，使持票人能够凭此在公开市场转让及贴现其票据的行为。银行承兑的主要是有贸易背景的汇票;承兑汇票的持有人通常是出口商。
  　　[远期信用证融资的风险]
  　　(1)进口商不仅要支付较高的成本，而且要冒进口货物与贸易合同及单证不符的风险。
  　　(2)开证行承兑汇票后，面临进口商拒付的风险。
  　　(3)寄单行面临贴入承兑汇票后开证行倒闭的风险。
  　　(4)出口商面临着汇票承兑前开证行或进口商无理拒付的风险。
  　　买方远期信用证融资
  　　[涵义]
  　　买方远期信用证即假远期信用证，它指信用证项下远期汇票付款按即期付款办理的信用证。
  　　它是相对于卖方远期信用证而言的。这是出口方银行(议付行)通过开证行向开征申请人(进口商)提供短期融资的一种方式。
  　　[背景]
  　　一般是承兑信用证项下银行(通知行)对出口商发货后的融资(贴现汇票)。
  　　[真假远期信用证融资的比较]
  　　(1)贸易合同规定的付款期限不同;
  　　(2)贴息支付者不同。
  　　福费廷
  　　[涵义]
  　　包买商向出口商无追索权地购入已承兑的远期汇票或本票。
  　　[特点]
  　　(1)对象是债券凭证;
  　　(2)银行担保;
  　　(3)无追索权。
  　　(4)交易正当，买卖双方签订的合同是合法正当的，能得到进出口当局批准许可。
  　　[出口商应满足的条件]
  　　(1)同意进口商1个月至5年甚至更长期限的贸易融资。
  　　(2)同意进口商以远期付款的方式支付货款，以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间出具，以满足福费廷业务需要。
  　　(3)除非包买商同意，否则债权凭证必须由包买商接受的银行或其他机构无条件地、不可撤销地保付或提供独立的担保。
  　　国际保理业务
  　　[涵义]
  　　国际保理业务是指出口商以商业信用的形式出卖商品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有关单据卖断给经营保理业务的财务公司或专门组织，收取全部或部分货款，从而取得资金融通的业务(一般80%的预付款)。
  　　[保理商提供的服务]
  　　(1)信用风险控制;
  　　(2)出口贸易融资;
  　　(3)销售账户管理;
  　　(4)应收账款的催收。
  　　[保理模式]
  　　(1)单保理商模式：出口的保理商或进口的保理商;
  　　(2)双保理模式：出口保理商提供融资;进口保理商负责信用调查、额度审定、债款收回、坏账担保。
    
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6. 国际贸易融资主要那些方式

有些外贸企业可以通过国际贸易融资解决资金问题：一、按照资金来源划分：1、一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。2、政策性贸易融资。它主要是指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。二、按照融资的货币划分：1、本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。2、外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。法律依据《中华人民共和国公司法》第二十六条 有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。法律、行政法规以及国务院决定对有限责任公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。第二十七条 股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。法律、行政法规对评估作价有规定的，从其规定。

7. 国际贸易融资业务的方式有哪些

国际贸易融资业务的方式
1、授信开证：是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。
2、进口押汇：是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。进口押汇通常是与信托收据配套操作的。也就是说，开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人，申请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。开证行与开证申请人由于信托收据形成信托关系，银行保留单证项下货物销售收入的受益权，开证申请人拥有单证法律上的所有权，能够处分单证项下的货物。
3、提货担保：是指在信用证结算的进口贸易中，当货物先于货运单据到达目的地时，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。
4、出口押汇业务：是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。
5、打包放款：是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。
6、外汇票据贴现：是银行为外汇票据持票人办理的票据融资行为，银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人。
7、国际保理融资业务：是指在国际贸易中承兑交单、赊销方式下，银行(或出口保理商)通过代理行(或进口保理商)以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。
8、福费廷：也称票据包买或票据买断，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。

8. 国际贸易融资有几种分类方式

（一）按照资金来源划分
1．一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。
2．政策性贸易融资。它足指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。
二）按照融资的货币划分
本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。
2．外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。
（三）按照融资有无抵押品划分
1．无抵押品贷款，也称为信用贷款。它是指银行无须企业提供任何抵押品，而是凭借企业自身信用做担保向其发放的贷款。一般情况下，该贷款只适用于资信好、与该银行业务往来时间长、无不良记录的大中型外贸企业。
2．抵押贷款。它是指需要抵押品而发放的贷款。该贷款通常适用于风险大、期限长的项目，或信用级别低的中、小外贸企业融资。
目前国际上通常采用的国际贸易融资方法有：国际保理、信用证、福费廷、打包放款、出口押汇、进口押汇。