为什么理财魔方会强调3C投顾标准？

1. 为什么理财魔方会强调3C投顾标准？

要回答这个问题，就要从近年来中国财富管理行业的发展趋势来说。中国财富管理行业处于全面提速、走向成熟的关键阶段；商业模式将由“财富产品销售”向“客户需求驱动的投顾模式”转型，由“自有产品销售”向“开放产品平台”转型，这已成为行业共识。买方投顾崛起后，各家机构的投顾业务都在向“买方”转型，特别是在基金投顾业务启动试点以来，“买方投顾”已经不是一个简单的口号，而更多被作为一套业务逻辑，这套业务逻辑关注的是客户参与服务的时长，对投资收益和承受风险的认可度，以及最终的服务满意度。围绕这一系列目标，金融机构的业务动作也会有很大变化，从传统的产品销售，正在向以提供资产配置及科学投资服务的方向进行转变。不顺应行业发展趋势的机构，肯定会被市场所淘汰。像18年那么多做智能投顾的机构，到现在还有几家像理财魔方这样做的好的？
这或许就是理财魔方提出3C投顾标准的原因吧。从实绩来看，理财魔方确实不错，我从17年用理财魔方到现在，18年抄底，20年赚了一波，我对这个成绩挺满意。虽然现在市场整体不好，但现在大家普遍认为到了低点，这会加仓也不失为一个等回调赚收益的好时机⌄

2. 如何看待理财魔方首创的3C投顾标准？

我觉得他们所提出的3C投顾标准，不仅是行业发展的趋势，而且能帮投资者获得长期受益，打破“基金赚钱基民不赚钱”的怪象。他们所说的3C投顾标准，也就是以客户的最优化盈利概率为目标导向，把风险控制放在第一位，客户的盈利概率是平台最关心的核心指标。很多传统金融机构都是以销售产品为先，关注产品收益率和他们自己能赚多少钱，而不是客户的收益情况。能把客户盈利概率作为最关心的核心指标，这也是理财魔方能在行业发展得这么好的原因之一吧。我了解到的18年很多做智能投顾的机构，现在都没剩几个了。除此之外，还有基于用户实际需求情况的个性化定制，还有投顾提供的伴随式服务。从最终业绩表现上看，理财魔方确实还不错，相对比较稳。我觉得比我自己投盈利概率大，赚的也多一些。很多机构是卖产品的，理财魔方是产品+配套管理服务；大部分普通人是不好选产品，或者选不好产品的，所以选择提供产品+投顾服务就显得更靠谱，也更容易赚到钱。 
最近我在看理财魔方马永谙出的新书《家庭理财十三课》，书里有提到如何衡量风险承受能力。我对他们提出的3C投顾标准感触更深了些。我觉得家庭理财最重要的确实是要控制风险，投资要博高收益，承担点高风险还可，但家庭大额的理财，还是得风险低些。最近这段时间行情这样，风险承受能力差的话，真的扛不住。所以我觉得理财魔方提出的这个3C标准，通过控制最大回撤，帮助实现风险不超过投资者可承受范围是切实可行的办法，而且伴随式服务也确实能帮助投资者保持理性判断，避免成为追涨杀跌的韭菜，很切合当下中国市场投资人的刚需。 想了解更多可以百度一下