excel财务建模工具有哪些？

1. excel财务建模工具有哪些？

excel在财务工作方面的应用：
1、EXCEL在财务会计中的运用。主要运用的是EXCEL的基础功能。如数据录入、公式填充、条件格式、查找替换、有效数据、数据的自动筛选、分类汇总、合并计算以及简单的数据透视表及图表功能。
2、EXCEL在管理会计中的运用。运用的是EXCEL的中高端功能，如数据透视表及图表的高级运用，高级筛选、单变量求解、规划求解以及假设分析等，有的时候还会涉及到需要编写简单一点的宏代码或自定义函数以及运用数组公式。
3、EXCEL是企业信息系统的重要组成部分。构成大型企业信息系统的核心必然是ERP系统，但是ERP系统不是万能的。当把海量数据从ERP系统的各个模块中提取出来后，剩下的工作就要靠Excel来完成。总的来说，Excel主要是用来进行有繁重计算任务的预算、财务、数据汇总等工作。
1、Excel
是微软办公套装软件的一个重要的组成部分，它可以进行各种数据的处理、统计分析和辅助决策操作，广泛地应用于管理、统计财经、金融等众多领域。
2、可以用
Excel
跟踪数据，生成数据分析模型，编写公式以对数据进行计算，以多种方式透视数据，并以各种具有专业外观的图表来显示数据。简而言之就是Excel是用来更方便处理数据的办公软件。
3、Excel
的一般用途包括：会计专用、预算、帐单和销售、报表、计划跟踪
、使用日历等。
4、Excel中大量的公式函数可以应用选择，使用Microsoft
Excel可以执行计算，分析信息并管理电子表格或网页中的数据信息列表与数据资料图表制作，可以实现许多方便的功能。

2. Excel 可以做出哪些财务模型

只要你能想得到,都有可能做得到
基本可以这么说，几乎所有的财务模型都是拿Excel做出来的。包括但不限于：

偏会计或财务方面：财务三张报表的历史及预测
偏项目投资或项目管理方面：NPV/IRR等模型
偏股权及债券投资方面：市场规模预测、投资价值预测（DCF及Comparable等等）等等、针对各种股权的回报预测
偏交易方面：针对各类金融产品（FX、衍生品等等）的模型估算和执行策略等等。

即使最初不是拿Excel做出来的，到交流层面也是拿Excel在各个决策者之间分享和沟通。这一方面说明Excel的强大，以及在金融和财务相关的Professional Service行业的普及；另一方面也说明，这些行业对新技术运用的滞后。


作者：何明科
链接：https://www.zhihu.com/question/43636121/answer/107542479
来源：知乎
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3. 内训：如何用Excel建立财务模型，推荐

即使最初不是拿Excel做出来的，到交流层面也是拿Excel在各个决策者之间分享和沟通。这一方面说明Excel的强大，以及在金融和财务相关的Professional Service行业的普及；另一方面也说明，这些行业对新技术运用的滞后。
为了说明这些模型，举一些真实的案例对上述的方面挨个说明。大部分内容已经在另外一个回答中出现（投行常说的「模型」(model) 是什么东西？ - 何明科的回答）。
下图是一个真实投资案例的财务模型，其中的重要部分已经在图中列出。
<img src="https://pic2.zhimg.com/a9eb0ca0590abfd74a9d604e025fdcd1_b.png" data-rawwidth="674" data-rawheight="627" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="674" data-original="https://pic2.zhimg.com/a9eb0ca0590abfd74a9d604e025fdcd1_r.jpg">
其中最重要的有基础的三张财务报表（历史+带各种假设的未来预测），其中一个小技巧是自动配平和检查三张表之间关系的模块。做过三张表的财务及金融人士，一定理解这一步的酸楚。
<img src="https://pic1.zhimg.com/e8f81afcecb574889b399e33e6da75d0_b.png" data-rawwidth="840" data-rawheight="566" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="840" data-original="https://pic1.zhimg.com/e8f81afcecb574889b399e33e6da75d0_r.jpg">

<img src="https://pic3.zhimg.com/55e34178a6262a45685b2d5d616b552a_b.png" data-rawwidth="835" data-rawheight="530" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="835" data-original="https://pic3.zhimg.com/55e34178a6262a45685b2d5d616b552a_r.jpg">

为了完成对公司业绩的预测，还要对公司所处的市场规模以及公司未来的表现进行预测。下图的概述页面就是完成这个工作。<img src="https://pic4.zhimg.com/c83bf1516965c378946e4235e25542d3_b.png" data-rawwidth="899" data-rawheight="358" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="899" data-original="https://pic4.zhimg.com/c83bf1516965c378946e4235e25542d3_r.jpg">

在回报倍数（X_Cal那一页）的计算中，用到各类DCF或者PE Comparable等常用的模型。下图是另外两个实战的模型，利用WACC和DCF等等去估值一个公司的价值。
<img src="https://pic3.zhimg.com/0925fa5defed66ea4630632e9693bbe6_b.png" data-rawwidth="1055" data-rawheight="407" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="1055" data-original="https://pic3.zhimg.com/0925fa5defed66ea4630632e9693bbe6_r.jpg">
敏感性分析，针对投资人最关心的两大指标（回报倍数和IRR），基于各种最重要的场景进行敏感性分析，包括：投资方式（股权？债券？混合？）、资产注入的不同形态、未来的PE以及未来的EPS等等。
<img src="https://pic1.zhimg.com/92fe1d0adf04e46f787e2dccd69dadec_b.png" data-rawwidth="884" data-rawheight="589" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="884" data-original="https://pic1.zhimg.com/92fe1d0adf04e46f787e2dccd69dadec_r.jpg">

在个别复杂的情况，还需要针对Equity或者Loan的不同Class或者Tranche进行拆分然后具体的分析。<img src="https://pic1.zhimg.com/514692961233968da3d70714d500bd3c_b.png" data-rawwidth="1658" data-rawheight="774" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="1658" data-original="https://pic1.zhimg.com/514692961233968da3d70714d500bd3c_r.jpg"><img src="https://pic1.zhimg.com/9201aeacd27de42be400916b8caf1450_b.png" data-rawwidth="930" data-rawheight="375" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="930" data-original="https://pic1.zhimg.com/9201aeacd27de42be400916b8caf1450_r.jpg">

交易员有时候也会拿Excel来做各种金融产品的价格估算和交易执行策略的安排，虽然看起来简单，但是后台对接着庞大的Bloomberg各类接口以及各大牛逼码农开发的各类超级接口和复杂的后台逻辑。下图提供的是一个针对某外汇的交易策略安排及价格估算。<img src="https://pic3.zhimg.com/95aad50dc2de998317a4c601c25bda5a_b.png" data-rawwidth="1023" data-rawheight="323" class="origin_image zh-lightbox-thumb" width="1023" data-original="https://pic3.zhimg.com/95aad50dc2de998317a4c601c25bda5a_r.jpg">
望采纳，谢谢！！

4. 如何快速构建一个完整的财务模型？

一个完整的财务模型首先是具备了三大报表及相关辅助报表，比如说损益表，资产负债表，现金流量表，销售收入预测表，成本预测表，折旧计算表，贷款偿还计算表，流动资金估算表，自由现金流量计算表，假设条件表，报告页面，敏感性分析，备注页及绘图页。
 
那么既然是模型，这些报表之间的逻辑关系应该全部关联，并具有一定的灵活性，当假设条件改变时，模型运算结果以及相应的绘图自动发生变化。那么模型最重要的
1是假设条件要合理，而且前后逻辑一致；
2是模型完成以后的检查，比如资产负债表是否平衡；
3是不同估值方法与经验法则的相互验证。

目前国内有一些机构从事该方面的研究培训工作，可以找具有实操经验的请教一下。

5. 财务数据模型怎么建立

亲， 很高兴为您解答。财务数据模型怎么建立？答：首先要对财务所核算的业务的流程要比较深入的了解，对其所处的行业环境要熟悉。其次要识别出流程、行业环境中的各个环节的重要影响因素，并将这些影响因素根据其对业务的影响情况进行划分为固定、变动、半变动等属性。再次在量本利等基础模型基础上，将其核算的业务中的各个影响因素进行量化或赋予其各种权重，借助EXCEL就可以建立出简单的财务模型了。如果我的解答对您有所帮助，还请给个赞(在左下角进行评价哦)，期待您的赞，您的举手之劳对我很重要,您的支持也是我进步的动力。如果觉得我的解答还满意,可以点我头像一对一咨询。最后再次祝您身体健康,心情愉快!【摘要】
财务数据模型怎么建立【提问】
亲， 很高兴为您解答。财务数据模型怎么建立？答：首先要对财务所核算的业务的流程要比较深入的了解，对其所处的行业环境要熟悉。其次要识别出流程、行业环境中的各个环节的重要影响因素，并将这些影响因素根据其对业务的影响情况进行划分为固定、变动、半变动等属性。再次在量本利等基础模型基础上，将其核算的业务中的各个影响因素进行量化或赋予其各种权重，借助EXCEL就可以建立出简单的财务模型了。如果我的解答对您有所帮助，还请给个赞(在左下角进行评价哦)，期待您的赞，您的举手之劳对我很重要,您的支持也是我进步的动力。如果觉得我的解答还满意,可以点我头像一对一咨询。最后再次祝您身体健康,心情愉快!【回答】

6. 完整的企业财务模型如何建立

一个完整的企业财务模型包括三张表：资产负债表、利润表、现金流量表。这三张表相互联系，互相影响，构成了对一个企业财务运营的完整模拟。通过对模型参数的调整，可以对企业的各种运营状况进行研究，从而对现金流和估值有深入的分析。在建立模型之前，首先要对会计准则和这三张表的内在关系深入了解。我对这三张表的理解，一图以概之： 对于一个有过严格工科教育的人来说，财务模型非常小儿科。因为三张表的关系并不复杂，数学表达上也超不出加减乘除四则运算的范围。但是，真正了解这三张表的内在联系，深入了解公司的运营本质，才能真正建好一个财务模型。建模准备 在建立模型前，首先要取得至少过去5年的财务数据，以便根据历史数据设定对未来的假设。当然，不仅是数字，更要通读过去5年的年报，尤其是财务报表附注部分，掌握数据后面的信息。利润表 建立财务模型的第一步就是建立利润表模型。利润表与其它两个表的联系不是最为复杂，利润表更多的是给现金流量表和资产负债表提供输入，所以利润表比较容易建立。为了建立利润表，必须对影响利润表的一系列因素进行假设。一些最基本的假设如下： 在所有的假设中，销售额增长率是最为关键的一个，因为很多的其它参数的假设都是基于销售额的一个比例而来。在做假设时，既要参考历史数据，也要考虑公司未来的发展，可以说是没有绝对的正确与否。 但是，在利润表上，有一个重要的质量监控指标，这就是运营杠杆。一般来讲，一个公司的运营杠杆相对固定。如果预测未来公司的各项数字，发现运营杠杆与历史相比有重大变化，这时候就要重新检查各种假设，看是不是有不合理的地方。一般的模型假设都没有深入的固定成本与费用和可变成本与费用的分析，很容易把运营杠杆的效果就忽视了。 利润表上另外一个重要的质量监控指标就是净利润增长率与ROE的关系。在盈利能力与资本结构不变的情况下，ROE就是净利增长的极限。如果净利润增长远远超过历史平均ROE水平，那么这个公司一定有重大的改变，比如增发或借贷这样的资本结构变化，或者盈利能力的大幅度提高。如果没有这些重大改变，肯定有一些假设是错误的。资产负债表资产负债表相对比较复杂，与利润表和现金流量表都有紧密的内在联系。来自现金流量表： 第一,资产负债表中现金部分是来自于现金流量表。第二，借款部分来自于现金流量表的筹资部分。第三，固定资产及无形资产与现金流量表的经营现金流和投资现金流都有关系。第四，股东权益也与现金流量表的筹资部分紧密相连。总之，资产负债表反映的是公司某一个时间点的状态，而现金流量表就是资产负债表的变化记录。来自利润表：利润表的净利润会进入资产负债表的存留收益，增加股东权益。剩下的很多项目就必须假设了。一般来讲，都是根据历史与经营按销售额比例做假设。 资产负债表的一个重要监控指标就是现金转换周期。一般来讲，没有重大改变，一个企业的现金转换周期是比较稳定的。如果做出来的模型的现金转换周期有大的改变，这就说明有的假设是不合适的，需要修改。 当然,整个模型是否有问题也要靠资产负债表来进行质量监控。如果模型建好后发现资产负债表不平衡，资产不等于负债加股东权益，那么模型肯定有问题。现金流量表 现金流量表的历史并不长。1987年，美国的FASB才规定现金流量表是公司必须报告的财务信息。1992年，国际会计准则委员会才规定现金流量表是公司必须报告的财务信息。现金流量表提供了资产负债表变化的重要信息。 现金流量表里面的经营现金流与利润表和资产负债表关系紧密。首先，净利润就来自于利润表。其次，流动资金的变化也是从资产负债表而来。最后，在经营现金流中需要做出对摊销与折旧的假设。这就需要查询公司历史上的摊销折旧占资产原值的比例，根据自己的判断做出合理的假设。投资现金流最重要的是资本支出假设。这个数字的大小对DCF估值影响重大。因为资本支出减少自由现金流。筹资现金流最重要的是分红比例。这就需要看历史数据，然后做出合理的假设。 对于现金流量表，一个重要的质量控制指标就是杜邦分析中的资产周转率。一个公司的资产周转率会随着公司的发展不断变化。但是，一个行业内相似企业的资产周转率是类似的。比如说物美的资产周转率大约是沃尔玛的60%左右。如果做出来的物美模型的未来资产周转率超过了沃尔玛，那就要问一问到底是什么让物美比沃尔玛更加高效。如果没有神奇的因素出现，多半是销售额增长假设过高，或者资本支出假设过低，或者摊销折旧假设过高，或者三者都有，让资产周转率变得不合理。 另外一个重要的质量控制指标就是杜邦分析中的财务杠杆。一般来讲，一个企业的财务杠杆不能无限提高，否则就有倒闭的风险。如果模型算出来的未来财务杠杆显著高于历史平均水平，那么一定要检查相关的假设。 至此，我们就把三张报表联系在了一起，形成了一个完整的企业财务模型。这个模型是一个企业财务状况的模拟。用这个模型，我们可以进行几乎所有的估值。当然，如果有统计方面的强大背景，还可以把统计模型融入财务模型，用蒙特卡罗的方式对企业估值进行模拟。 需要指出的是，无论模型有多完美，数据的质量永远是第一位的。

7. 财务模型的介绍

所谓财务模型就是将企业的各种信息按照价值创造的主线进行分类、整理和链接，以完成对企业财务绩效的分析、预测和评估等功能。在实际操作中，财务模型既可以通过Excel办公软件也可以借助专业的财务模型软件来协助完成。

8. 如何建立一个完整的企业财务模型

建模准备
在建立模型前，首先要取得至少过去5年的财务数据，以便根据历史数据设定对未来的假设。当然，不仅是数字，更要通读过去5年的年报，尤其是财务报表附注部分，掌握数据后面的信息。
利润表
建立财务模型的第一步就是建立利润表模型。利润表与其它两个表的联系不是最为复杂，利润表更多的是给现金流量表和资产负债表提供输入，所以利润表比较容易建立。为了建立利润表，必须对影响利润表的一系列因素进行假设。一些最基本的假设如下：
在所有的假设中，销售额增长率是最为关键的一个，因为很多的其它参数的假设都是基于销售额的一个比例而来。在做假设时，既要参考历史数据，也要考虑公司未来的发展，可以说是没有绝对的正确与否。
但是，在利润表上，有一个重要的质量监控指标，这就是运营杠杆。一般来讲，一个公司的运营杠杆相对固定。如果预测未来公司的各项数字，发现运营杠杆与历史相比有重大变化，这时候就要重新检查各种假设，看是不是有不合理的地方。一般的模型假设都没有深入的固定成本与费用和可变成本与费用的分析，很容易把运营杠杆的效果就忽视了。
利润表上另外一个重要的质量监控指标就是净利润增长率与ROE的关系。在盈利能力与资本结构不变的情况下，ROE就是净利增长的极限。如果净利润增长远远超过历史平均ROE水平，那么这个公司一定有重大的改变，比如增发或借贷这样的资本结构变化，或者盈利能力的大幅度提高。如果没有这些重大改变，肯定有一些假设是错误的。
资产负债表
资产负债表相对比较复杂，与利润表和现金流量表都有紧密的内在联系。
来自现金流量表：
第一,资产负债表中现金部分是来自于现金流量表。第二，借款部分来自于现金流量表的筹资部分。第三，固定资产及无形资产与现金流量表的经营现金流和投资现金流都有关系。第四，股东权益也与现金流量表的筹资部分紧密相连。总之，资产负债表反映的是公司某一个时间点的状态，而现金流量表就是资产负债表的变化记录。
来自利润表：
利润表的净利润会进入资产负债表的存留收益，增加股东权益。
剩下的很多项目就必须假设了。一般来讲，都是根据历史与经营按销售额比例做假设。
资产负债表的一个重要监控指标就是现金转换周期。一般来讲，没有重大改变，一个企业的现金转换周期是比较稳定的。如果做出来的模型的现金转换周期有大的改变，这就说明有的假设是不合适的，需要修改。
当然,整个模型是否有问题也要靠资产负债表来进行质量监控。如果模型建好后发现资产负债表不平衡，资产不等于负债加股东权益，那么模型肯定有问题。
现金流量表
现金流量表的历史并不长。1987年，美国的FASB才规定现金流量表是公司必须报告的财务信息。1992年，国际会计准则委员会才规定现金流量表是公司必须报告的财务信息。现金流量表提供了资产负债表变化的重要信息。
现金流量表里面的经营现金流与利润表和资产负债表关系紧密。首先，净利润就来自于利润表。其次，流动资金的变化也是从资产负债表而来。最后，在经营现金流中需要做出对摊销与折旧的假设。这就需要查询公司历史上的摊销折旧占资产原值的比例，根据自己的判断做出合理的假设。
投资现金流最重要的是资本支出假设。这个数字的大小对DCF估值影响重大。因为资本支出减少自由现金流。
筹资现金流最重要的是分红比例。这就需要看历史数据，然后做出合理的假设。
对于现金流量表，一个重要的质量控制指标就是杜邦分析中的资产周转率(见注释)。一个公司的资产周转率会随着公司的发展不断变化。但是，一个行业内相似企业的资产周转率是类似的。如果没有神奇的因素出现，多半是销售额增长假设过高，或者资本支出假设过低，或者摊销折旧假设过高，或者三者都有，让资产周转率变得不合理。
另外一个重要的质量控制指标就是杜邦分析中的财务杠杆。一般来讲，一个企业的财务杠杆不能无限提高，否则就有倒闭的风险。如果模型算出来的未来财务杠杆显著高于历史平均水平，那么一定要检查相关的假设。
至此，我们就把三张报表联系在了一起，形成了一个完整的企业财务模型。这个模型是一个企业财务状况的模拟。用这个模型，我们可以进行几乎所有的估值。当然，如果有统计方面的强大背景，还可以把统计模型融入财务模型，用蒙特卡罗的方式对企业估值进行模拟。
需要指出的是，无论模型有多完美，数据的质量永远是第一位的。如果数据质量有问题，那么不论模型有多好，永远是垃圾输入，垃圾输出。