理财规划师有几个等级国内最高的等级是什么

1. 理财规划师有几个等级国内最高的等级是什么

理财规划师：运用理财规划原理、技术针、家庭及企业、机构理财目 标提供综合性理财咨询服务专业员
职业等级
本职业共设两等级标准别理财规划师（家职业资格二级）高级理财规 划师（家职业资格级）
报考象
金融行业银行职员、证券析员、保险代理企业财员、金融资产 评估员及事或准备事本职业员
报考条件
理财规划师（具备条件者）
1、取相关专业硕士位事本职业工作1经理财规划师规培训达标准并取 结业证书
2、取相关专业士位事本职业工作3经理财规划师规培训达标准并取 结业证书
3、具专历事本职业工作4经理财规划师规培训达标准并取结业证书
考核证书颁发
理财规划师列入家劳社保障部核定统考项目理论知识考试专业能力考试两种形式 理论知识考试与专业能力考试间均90钟；综合评审间少于30钟 其理论知识：午8点30－10点技能考核：午10点30－12点综合评审间理论与技能考试通进行全部模块考试通（考试未通免费培训）颁发由家劳社保障部核发《华民共理财规划师职业资格证书》该证书全通用须检求职、任职资格凭证

2. 理财规划师证书等级有几种？

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）试点认证工作。国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证，东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。

3. 理财规划师都有几个级别呢？

理财规划师有以下级别
一、国家高级理财规划师（职业资格一级）
具备以下条件之一：　　
1. 连续从事本职业工作19年以上。　　
2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。　　
3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。　　
4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　
5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得 结业证书。
二、国家理财规划师（职业资格二级）：
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作13年以上。　
2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
三、助理理财规划师（职业资格三级）：
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
四、理财规划师职位要求
1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；
2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求； 
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品； 
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值； 
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务； 
6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

扩展资料：
助理理财规划师报考范围
（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；
（2）证券公司的投资顾问和客户经理；
（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；
（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；
（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等； 
（6）各行各业的高级管理人员 ；
（7）有志于从事理财规划的人员；
（8）信托投资、房地产、、等相关人员；
（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。
参考资料：国家理财规划师百度百科

4. 财务管理理财规划师的职业等级

本职业共设三个等级，分别为：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。注：目前开考等级：三级、二级。

5. 理财规划师的证书等级

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）试点认证工作。国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证，东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。

6. 理财规划师职业选择？

首 先 根 据 个 人 的 情 况 而 定 ， 建 议 是 可 以 先 去 产 品 公 司 学 习 ， 先 不 要 急 着 去 第 三 方 理 财 公 司 ， 先 踏 踏 实 实 掌 握 一 款 理 财 产 品 比 较 好 。
一 般 理 财 规 划 师 收 入 来 源 有 以 下 几 种 ：
理 财 规 划 师 的 工 资 性 收 入 来 源 主 要 有 两 种 ： 理 财 咨 询 收 入 和 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 。
第 一 ， 咨 询 收 入 ：
目 前 ， 按 小 时 收 理 财 咨 询 费 的 行 情 价 大 概 是 1 小 时 候 5 0 0 - 1 5 0 0 元 。 不 过 ， 理 财 规 划 师 是 越 老 越 吃 香 的 行 业 ， 随 着 资 历 的 越 来 越 深 ， 价 格 也 一 定 会 越 来 越 高 。
理 财 规 划 师 提 供 理 财 咨 询 服 务 ， 大 体 来 说 ， 就 是 事 先 规 划 和 运 用 一 定 的 技 巧 、 方 法 与 工 具 实 现 对 有 限 资 源 的 有 效 运 用 ， 从 而 更 好 地 帮 客 户 实 现 个 人 或 家 庭 的 既 定 目 标 。
理 财 规 划 师 在 理 财 咨 询 的 过 程 中 ， 需 要 全 方 位 地 协 助 客 户 制 定 各 种 理 财 规 划 ， 包 括 现 金 规 划 、 消 费 支 出 规 划 、 教 育 规 划 、 风 险 管 理 与 保 险 规 划 、 税 收 筹 划 、 投 资 规 划 、 退 休 养 老 规 划 、 财 产 分 配 与 传 承 规 划 等 多 方 面 内 容 。
咨 询 服 务 的 最 终 成 果 ， 是 一 份 个 人 或 家 庭 的 资 产 配 置 方 案 。 这 种 资 产 配 置 方 案 一 定 是 站 在 客 户 的 角 度 制 定 的 ， 因 此 才 能 体 现 出 理 财 规 划 师 的 客 观 中 立 立 场 。
第 二 ， 佣   金 收 入 ：
一 方 面 ， 国 人 （ 包 括 香 港 ） 还 不 习 惯 为 咨 询 付 费 ；
一 方 面 ， 能 够 提 供 全 方 位 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 毕 竟 还 是 少 数 ， 大 部 分 人 还 只 是 理 财 产 品 销 售 员 阶 段 。
所 以 ， 理 财 规 划 师 目 前 的 主 要 收 入 来 源 就 只 有 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 ， 一 年 的 佣 金 收 入 达 到 百 万 是 很 正 常 的 事 情 。
千 万 不 要 以 为 做 产 品 销 售 没 有 意 义 ， 因 为 能 提 供 理 财 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 都 是 从 理 财 产 品 销 售 员 成 长 起 来 的 ， 因 为 有 丰 富 的 产 品 销 售 经 验 和 投 资 实 战 经 验 ， 加 上 系 统 化 的 理 财 规 划 知 识 学 习 ， 这 种 方 式 成 长 起 来 的 理 财 规 划 师 更 实 战 一 些 ， 也 更 能 得 到 客 户 的 认 可 。
所 以 ， 如 果 小 白 想 成 长 为 按 小 时 收 咨 询 费 的 理 财 规 划 师 ， 最 好 也 用 这 个 方 法 。
虽 然 没 有 收 取 理 财 咨 询 费 ， 但 是 理 财 规 划 师 们 照 样 可 以 为 客 户 量 身 打 造 一 份 资 产 配 置 方 案 ， 然 后 推 荐 合 适 的 理 财 产 品 。

在 产 品 公 司 任 职 ：
比 如 保 险 公 司 、 银 行 、 基 金 公 司 、 证 券 公 司 等 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 是 很 局 限 的 。     

在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 就 很 多 了 ， 理 财 规 划 师 往 往 可 以 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 张 单 ， 拿 不 同 理 财 产 品 的 佣 金 。
即 使 对 于 一 个 普 通 三 口 之 家 来 说 ， 三 张 重 疾 险 保 单 ， 一 份 寿 险 保 险 ， 一 份 教 育 基 金 定 投 ， 一 份 养 老 年 金 等 ， 就 已 经 有 六 张 单 可 做 。
当 然 ， 如 果 一 个 理 财 规 划 师 的 资 历 还 不 是 很 深 ， 建 议 先 到 产 品 公 司 锻 炼 ， 毕 竟 ， 在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 如 果 个 人 能 力 不 行 ， 也 没 有 办 法 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 种 单 。

7. 国家理财规划师的分级

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师（如今国家指定东方华尔为试点单位），二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

8. 理财规划师证书分几种？哪个是最具有权威性的？

理财规划师的资格考试，是有2个大的分类。一个是由国家劳动保障部现在叫人社部组织考试的，在国内作为从业资格的考试，英文简称ChFP，分为助理和中级两个级别，高级的全国不组织考试，各省有。另一个是中国金融委员会组织的，可以在世界范围承认的，中国金融标准委员会是获得了世界金融委员会的授权，所以颁发证书是世界编号，助理是AFP，中级是CFP。他们考试的要求也是不同。分开来说。
1、 中国人社部的考试，专科学历可以参与考试。主要是要求提供大专毕业证书，但是要求工作经验必须2年以上。但是，如果找当地的培训机构挂靠，他们可以帮你进行证明。只要年龄上具备毕业以后工作2年，具体的操作交给他们就好。至于这2年是不是在金融机构单位工作，不要紧，他们有办法。
2、 金融标准委员会的考试。原则上是要求本科学历，同时要求工作经验，好像本科学历毕业后1年相关工作经验就可以。但是，参与这个考试，必须是由金融机构作为用工单位推荐，才可以报名。
最后含金量的，毫无疑问的是后者，国外，外资行，外资机构，都是认后者的。前者在国内是从业资格，考试出题都是由中国金融理财协会的理财专家出题，一直想提高地位，和后者等齐，可实际上根本做不到。