家族办公室的家族办公室概念

1. 家族办公室的家族办公室概念

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，其中包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、还有独立信托实体。家族“助理”的职责也被家族办公室担当起来了，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。家族办公室，属于私密组织。Family Office起源于19世纪富裕的欧美家庭，中文释义为“家庭办公室 ”，因其服务对象的特殊而更多的被译为“家族办公室”是为富裕家族管理财富的私人机构。家族办公室在提供广泛的高度专业化和定制的服务方面有着悠久的历史，它像管家一样，由涉及不同领域行业的专家组成，监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况，以协助家族获得成功以及顺利发展为目标，同时家族办公室有着公正的意见和客观性，他们与家族的其他顾问提供的服务的整合与协调，为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。

2. 家族办公室的家族办公室的两种类型

家族办公室的两种基本类型：单一家族办公室和多家族办公室。广义上而言，单一家族办公室是这样一种有组织的机构，只为单个家族监管财务以及生活方面的事务。因为单一家族办公室的业务只是建立在相关富豪家族的需求和喜好基础上，所以这种类型的家族办公室并没有一种统一的组织结构，在全球呈现出千姿百态。有些单一家族办公室属于精简型企业，它们由一些专业人士组成，只专事于投资事务。而另一些单一家族办公室是大规模的团队，它们有各种类型的内部员工以及众多的供应商关系，并搭建了内容全面的服务平台。富豪家族组建单一家族办公室的目的通常在于使其对财务以及私人事务进行掌控，这种类型家族办公室的准确数量还不清楚，据估计全球范围的大概数字在数千家到上万之间。多家族办公室的结构是对一种广泛存在的财富管理模式的有益延展。因此，多家族办公室会与其富豪客户之间发展出相对更少见、更深入和更持久的关系，它们一般提供多种专业技术方面的服务。跟单一家族办公室比较起来，多家族办公室主要着眼于利润和财富增值。

3. 家族办公室适合哪些人？

家族办公室适合有一定资产的人群。家族办公室最早出现在19世纪的欧洲。一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和会计专家集合起来，专门研究管理和保护其家族的财富和广泛的商业利益。有需要家族办公室类业务的可以联系上海优脉。优脉公司核心管理团队深耕中国财富市场多年、配合默契且成绩斐然。优脉成立伊始即致力于为中国家族办公室筛选全球投资机会、提供个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持。

4. 家族办公室的特点是什么？

家族办公室是一个小型/精品专业服务机构，有四种特质：1、FO（Family office，即家族办公室）是一份责任，和一般的生意不太一样，因为他所有的服务都是一个概念，他没有一个具体的东西给客户，当客户真金白银付出，或者等到合同签约的时候是生意的开始，同时也是责任的开始。所以它本质上是一种责任，FO在业务的基础层面上，他不是某个金融商品，或者说是某一个实物的商品，亦或是某一个可量化的具体服务：在客户付款的时候，他就能直接提供出来的。它是一个概念，一个受托责任，所以这个责任怎么样能够有效的落实，这是我们在做FO业务的时候的必须面对的点；2、FO有自己的商业模式，必须遵循商业的基本规则，比如说你是如何发展客户的，收入是如何获得的，成本是如何管理的；3、FO是一个专业，家族办公室会面临很多挑战，需要真正理解客户需求，并运用各种金融工具解决问题；4、FO是一个事业，对于很多人来讲，做FO，特别是做FO的实际控制人，或者FO的大股东，在公司从小到大的过程中会面临：这个公司怎么长期可持续的发展，怎么样对他的股东、客户、员工和对自己负责任的这样一种状态。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉财富汇联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

5. 比较专业的家族办公室是哪个？

家族办公室的起源是家族管家，现代意义的家族办公室，是金融、法律、财务、税务专家顾问团给一个家族提供包括资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等顾问工作。在这个顾问团之上有一个总协调人，我们称之为家族办公室总协调人，也叫家族办公室架构师。
当今世界有两种家族办公室。一种是超级家族的单一家族办公室，一种是同时服务多个家族的联合家族办公室。
超级家族因为有庞大的产业，舍得花费大量的成本，雇佣金融专家、法律专家、税务专家、财务专家只为自己家族服务，传说中的洛克菲勒家族办公室、比尔盖茨家族办公室都属于此类。
那些没那么超级富有的家族，既需要家族办公室服务，有不愿意支付超高的成本，就会选择联合家族办公室。
所谓联合家族办公室，就是一个由金融、法律、财务、税务专家组成的专业团队，同时服务于多个家族。这些金融、法律、财务、税务专家不一定是某个固定的人，也不一定是专职做家族办公室服务，但是一定精通家族办公室服务。他们在家族办公室架构师的协调下，同时服务多个家族。这样既降低了客户的成本，服务团队也会有不错的收益。
在中国古代富有家庭或者官宦家庭的大管家，有点家族办公室负责人的意思，但是当代的家族办公室却是舶来品，慢慢的为众人所知，其实也就是这几年的事儿。
概念是舶过来的，但是人却舶不过来，于是中国的一些先知先觉者，就开始成立家族办公室团队，开展家族办公室业务。当下中国的家族办公室团队，主要有三个来源。
1. 银行的私人银行部以金融投资为切入口提供家族办公室服务。
2. 先知先觉得律师团队以法律风险规避为切入口提供家族办公室服务。
3. 传统的财富管理公司以海量的投资产品为切入口提供家族办公室服务。
这样的家族办公室团队，有他们的先天优势，他们手里掌握着中国的超高净值家庭客户，分别拥有自己的专业优势。
银行的优势，首先是客户强大的信任，愿意把庞大的资产交给他们打理。
律师的优势是精通国内法律，可以帮客户规避很多法律风险。
财富管理公司的优势是投资产品种类丰富。
当然，这样的家族办公室团队也有他们的先天劣势。在还没有弄明白家族办公室到底是怎么回事儿的情况，就开始提供家族办公室服务，从一开始就跑偏了，部分机构甚至偏的离谱，完全是打着家族办公室的名义在卖理财产品。
这就是本文的那个前辈说的“伪家族办公室”。
那么真正的家族办公室应该是什么样的呢？
为了方便理解，我们把家族办公室服务分为两个部分：规划和执行。
第一部分：规划。
这个部分的工作，就是由家族办公室架构师来完成。在一个家族决定启动接受家族办公室服务的时候，首先要接受尽职调查，根据尽职调查结果，由架构师来设计这个家族办公室服务的工作步骤，紧急的事情优先做。比如有些家族的企业存在很多的税务风险，就要先梳理税务相关的工作。就像很多拟上市公司在做股改、上市辅导的过程中，通常要补交很多税款，就是处理未来的税务风险。
架构师根据尽调结果为这个家族未来的发展提供顶层设计，提供家族办公室规划方案，在和客户充分讨论的前提下，最后确定规划方案，然后开始第二步工作，执行。
第二部分：执行。
家族办公室服务的规划方案相对简单，而且很多规划方案在执行的过程中需要根据情况不断的调整。
家族办公室的执行过程，是个相当漫长的过程。比如比尔盖茨家族办公室，曾经的微软大股东，在家族办公室成立后2000年开始逐步卖出微软的股票，然后进行多元化投资。到目前为止25年，比尔盖茨只剩下1%左右的微软股票，依然不耽误人家二十多年没有跌出世界富豪排名前三，且多年雄踞第一名的宝座。
家族办公室规划方案的执行，就用到了强大的顾问团。
首先从法律和税务着手。需要花大量的时间先处理完历史上积淀的法律风险和税务风险。等法律和税务梳理并处理完成后，开始调动银行、证券、保险、基金、信托等金融资源进行家族办公室具体服务的落地，在这个过程中，法律和税务专家全程参与。
以上两个步骤规划部分相对简单，很多专业人士经过一定的学习都可以慢慢的胜任，毕竟规划也是个动态的过程。
但是执行部分就相当难了。执行的难不是难在找到法律、税务、金融资源，难在找到专业靠谱的资源。如果说一个家族办公室团队足够牛，能够找到挺多国内的优质资源为自己的客户服务，那么跨不过去的一道坎就是国际资源。
对于超高净值家族来讲，在家族办公室运行过程当中，避不开的一项就是资产全球配置，对中国家族来讲，相当一部分投资属于海外投资。
一个中国法律专家，正常情况下不会是其它国家法律专家。一个中国的税务专家，即使懂其它国家的税务，也不会是其它国家的税务专家，一个中国银行家，不一定能调动另外一个国家的金融资源，更何况其它国家不是一个国家，而是几十个国家。
所以，一个中国的科学的家族办公室服务商，应该具备以下两个特点：
第一：至少有一名非常专业的家族办公室架构设计师。入门级的架构设计师是可以速成的，更专业就需要不断的历练。已经有培训机构要赚这个钱，下半年

6. 家族办公室适合哪些人

创业初期，家庭财富可能不多，自己加上懂得理财的贤内助就能搞定。但随着家庭资产规模越来越大，面临的财务问题也越来越复杂，这时候一个计算器和一个账本就无法满足财富管理的需要了，得聘请专业的财富管理顾问来提供建议和规划。

而再往前进一步，当企业家资产规模达到几亿、几十亿之后，可能就需要通过成立家族办公室来进行资产管理，以完成财富的保全、增值和传承任务。

米兰贝拉家族办公室称：中国近几十年来的经济发展已经造就了很多拥有巨额财富的超高净值家庭，但由于国内法制的不完善和市场的不成熟，家族办公室这个概念在中国富豪圈里还没有获得应有的普及。但随着信息不对称的消除和企业家事业、生活的全球化，中国家族办公室业务的普及度、成熟度也会越来越向发达国家靠拢。

对于眼光超前、善于未雨绸缪的企业家们来说，家族办公室是您不得不考虑的选择。

7. 家族办公室有什么作用？

家族办公室是家族财富管理的最高形态。家族办公室的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用家族办公室CEO来管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理)，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。家族办公室处于距离家族成员最近的核心幕僚环，家族成员的财务、安全、交往等基本需求都有赖于家族办公室的高效管理，家族办公室高管也在家族决策中扮演其核心幕僚的作用。家族办公室是买方定位的专业服务机构，始终会站在客户的立场提供咨询和建议，根据客户的真实需求去全市场筛选最适合的金融工具或产品，与客户利益永远一致。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

8. 家族办公室是干什么的？

究竟何为家族办公室？让其成为李嘉诚、洛克菲勒等顶级富豪的选择