为什么基金净值涨了，但持有期收益却是负的？

1. 为什么基金净值涨了，但持有期收益却是负的？

2. 净值不一样的基金，如果投入资金和涨幅相同的话，收益是不是一样的，麻烦懂基金的老师们用数字解释一下

基金收益=单位净值*日增长率*基金份额

你的理解只有这个是正确的。

第一个问题。用同样的资金量去申购净值不同的两支基金，涨幅相同的情况下，收益是否一样。
假设基金A净值2元，基金B净值1元，你同时用10000元申购。
得到基金A，单位净值2元，所以可以申购5000份；基金B，单位净值1元，所以可以申购10000份。
当两个基金当日收益率相同的时候，假设当日收益率为a。
基金A：当日收益 = 2*a*5000 = 10000a
基金B：当日收益 = 1*a*10000 = 10000a
两支基金的收益明显相同。

第二个问题。基金的收益是复利还是单利。
基金肯定是复利计算的。即假设10000元基金第一天涨1%后，你的总资产是10000*（1+1%）。第二天又涨1%，你的总资产则会变为10000*（1+1%）*（1+1%）。
也就是说，第二天的涨幅，是以你前一天的基金总资产作为基础计算的。

3. 基金出一半净值有变化吗？

1、基金的净值一般是由基金公司公布的，不是根据你的买卖变化的。
2、但是如果你是超大客户，买卖时间间隔在7天之内，你是需要付出1.5%的手续费的，这个费用全部会当做基金的收益，这样会明显增加基金的净值。
3、有的迷你基金净值偶尔会大幅跳变，就是这种情况。

4. 为什么净值1以下的基金跌幅不大净值1以上的基金跌幅很大？

你好，基金涨跌都是按比例来的，跟基金净值没有什么关系，有时候你看到净值高的波动较大，但也时候净值小的波动较大，基金的底层资产和行情是主要影响因素，比如债券基金通常就比股票基金指数基金要小很多。

5. 基金中的净值是什么意思？净值为1又是什么？

1.基金单位净值

基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点：

因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

2.基金累计净值

上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年的基金分红。

一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。

所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

3.基金复权净值

上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。

举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)

数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。




因为考虑到了“红利再投资”的情况，所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。

6. 选基金时累计净值、净值增长率越高的基金不是越好吗，但为什么它们的每万份、年化收益率都为零？

你好！
楼下的说法是分红的收益使用形式。
分红是基金按照年度（这个时间不定，他想分就分，没有硬性规定的）的经营情况来决定是否分红的。
分红一般是按每份或每10份分红多少来分，分红后基金净值就下降，所以说红利再投资是个好的选择。
我打个比方吧：
基金A，目前净值为2.00元，年底分红每1份1元，那么这个基金的累计净值为3元，当天的净值就成1元，所以年收益率上是体现不出来这个分红的，你说的每万份收益率为0应该是统计错误。
如果了解一直基金能从以下几个方面入手：
1、基金的发行公司资质及基金经理的代理基金经营情况，来确定一个基金经理的经营水平。
2、这个基金发行了多久，是什么类型的基金，他持有的资产都是那些。
3、他持有的资产在目前的经济环境下能否长期向上发展。
4、此基金的过往收益率，但是这个不绝对，比如很对股票型基金 在11-12年度下跌超过25%的占80%，但是也有像上投新兴动力这样逆势增长24%的奇葩。
5、结合基金的上年度增长率及年度经济情况，对比目前的现状做基本分析。
说得有点多，你先看看吧。

7. 为什么这个基金单位净值和累计净值涨幅不一样

1、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
应答时间：2021-12-13，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

8. 为什么基金累计净值比单位净值低

一般来说评价一只基金业绩好不好，其中一项重要的指标是累计净值，因为受到分红、分股等影响，所以基金累计净值总会高于单位净值，累计净值作为了解基金从成立日起为投资者赚了多少钱的重要参考指标。但在有些情况下，基金累计净值会低于单位净值。
一个是封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。
二是场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，这个不能说明业绩不好。