金融非法经营罪立案标准

1. 金融非法经营罪立案标准

违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款（指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上），扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。（贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算）。
一、公司非法经营员工会怎么样
将会对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，也会依照上述法定刑判处罚。主观上本罪要求行为人必须是故意的。对于不知道自己是违法的，从事非法经营的，不会构成本罪，只能给予行政处罚。根据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
二、职业放贷人立案标准是怎样的
1、同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。
职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、情节严重，就满足了职业放贷案件的立案标准。
根据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》
第一条
违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照《刑法》第二百二十五条第(四)项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。
贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。
2、非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物，均应计入违法所得。
非法放贷行为未经处理的，非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。
三、非洁集资和正常借贷的区别
民间借贷吸收资金的目的是用于生产、生活，一般来讲借款方具有还款意愿，能够及时清退集资款项非法集资的目的通常是将吸收的资金用于发放贷款来谋利。民间借贷行为一般是出借人向亲戚、朋友、邻居等自己熟悉或认识的人借款，借款范围相对比较窄。借款人与出借人之间既有一定的利益关系，比如说存在一些高利率，更多的则是人情关系，出借人基于对借款人的信任而把钱借给借款人用法集资的行为对象是社会不特定的对象，其往往通过媒体、网络、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，虽有熟悉的人，更多的则是不认识的人，借款范围非常广，出借人是出于获取利益而借钱。民间借贷是一种民事行为，即便借款人因客观原因最后无力还款，那也是合同违约行为，侵害的是合同相对人的债权非法集资侵犯的客体，是国家金融管理制度。个人或单位非法吸收或者变相吸收公众存款，必然影响国家对金融活动的宏观监管，损害金融机构的信用，损害存款人的利益，扰乱金融秩序，最终会影响国民经济的发展和社会的稳定，这也是刑法将其入罪的重要因素。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2. 非法经营金融行业的罪量刑标准

目前有追诉标准，量标标准不明确
(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的:
1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的;
2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的;
3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二
十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;
4.违法所得数额在五万元以上的。
(四)非法经营外汇，具有下列情形之一的:1.在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，数额在二十万美元以上的，或者违法所得数额在五万元以上的;
2.公司、企业或者其他单位违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在五百万美元以上或者违法所得数额在五十万元以上的;
3.居间介绍骗购外汇，数额在一百万美元以上或者违法所得数额在十万元以上的。

3. 非法经营罪属于金融犯罪吗

非法经营罪不是金融犯罪，属于扰乱市场秩序罪。
非法经营罪的责任形式是故意。非法经营罪是法定犯，因此在确定非法经营罪的主观故意的时候，要求具有违法性认识。这里的违法性认识是指明知某一活动是为国家法律所禁止的。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，就不能认为行为人主观上具有非法经营的故意。因为非法经营的范围是根据国家法律随时加以调整的，因此只有行为人认识到自己的经营活动是为国家法律所禁止的，仍然要从事此项非法活动，才能认定行为人主观上具有违法性认识。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，即使实施了非法经营行为，也不能认定为非法经营罪。
依照刑法规定，非法经营行为必须是情节严重的才构成犯罪。所谓“情节严重”，主要是指从事非法经营活动数额较大的；多次从事非法经营活动；经行政处罚仍不思悔改；对市场经济和社会安定造成严重影响的等。
一、非法经营烟草的立案标准是什么
违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉
违反国家烟草专卖管理法律法规，未经烟草专卖行政主管部门许可，无烟草专卖生产企业许可证、烟草专卖批发企业许可证、特种烟草专卖经营企业许可证、烟草专卖零售许可证等许可证明，非法经营烟草专卖品，具有下列情形之一的：
1.非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的；
2.非法经营卷烟二十万支以上的；
3.三年内因非法经营烟草专卖品受过二次以上行政处罚，又非法经营烟草专卖品且数额在三万元以上的。

4. 非法经营罪是金融犯罪么

非法经营罪不是金融犯罪，属于扰乱市场秩序罪。
非法经营罪的责任形式是故意。非法经营罪是法定犯，因此在确定非法经营罪的主观故意的时候，要求具有违法性认识。这里的违法性认识是指明知某一活动是为国家法律所禁止的。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，就不能认为行为人主观上具有非法经营的故意。因为非法经营的范围是根据国家法律随时加以调整的，因此只有行为人认识到自己的经营活动是为国家法律所禁止的，仍然要从事此项非法活动，才能认定行为人主观上具有违法性认识。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，即使实施了非法经营行为，也不能认定为非法经营罪。
依照刑法规定，非法经营行为必须是情节严重的才构成犯罪。所谓“情节严重”，主要是指从事非法经营活动数额较大的；多次从事非法经营活动；经行政处罚仍不思悔改；对市场经济和社会安定造成严重影响的等。
一、非法经营烟草的立案标准是什么
违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉
违反国家烟草专卖管理法律法规，未经烟草专卖行政主管部门许可，无烟草专卖生产企业许可证、烟草专卖批发企业许可证、特种烟草专卖经营企业许可证、烟草专卖零售许可证等许可证明，非法经营烟草专卖品，具有下列情形之一的：
1.非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的；
2.非法经营卷烟二十万支以上的；
3.三年内因非法经营烟草专卖品受过二次以上行政处罚，又非法经营烟草专卖品且数额在三万元以上的。

5. 非法经营罪是不是金融犯罪

非法经营罪不是金融犯罪，属于扰乱市场秩序罪。
非法经营罪的责任形式是故意。非法经营罪是法定犯，因此在确定非法经营罪的主观故意的时候，要求具有违法性认识。这里的违法性认识是指明知某一活动是为国家法律所禁止的。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，就不能认为行为人主观上具有非法经营的故意。因为非法经营的范围是根据国家法律随时加以调整的，因此只有行为人认识到自己的经营活动是为国家法律所禁止的，仍然要从事此项非法活动，才能认定行为人主观上具有违法性认识。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，即使实施了非法经营行为，也不能认定为非法经营罪。
依照刑法规定，非法经营行为必须是情节严重的才构成犯罪。所谓“情节严重”，主要是指从事非法经营活动数额较大的；多次从事非法经营活动；经行政处罚仍不思悔改；对市场经济和社会安定造成严重影响的等。
一、非法经营烟草的立案标准是什么
违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉
违反国家烟草专卖管理法律法规，未经烟草专卖行政主管部门许可，无烟草专卖生产企业许可证、烟草专卖批发企业许可证、特种烟草专卖经营企业许可证、烟草专卖零售许可证等许可证明，非法经营烟草专卖品，具有下列情形之一的：
1.非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的；
2.非法经营卷烟二十万支以上的；
3.三年内因非法经营烟草专卖品受过二次以上行政处罚，又非法经营烟草专卖品且数额在三万元以上的。

6. 非法经营算不算金融犯罪

非法经营罪不是金融犯罪，属于扰乱市场秩序罪。
非法经营罪的责任形式是故意。非法经营罪是法定犯，因此在确定非法经营罪的主观故意的时候，要求具有违法性认识。这里的违法性认识是指明知某一活动是为国家法律所禁止的。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，就不能认为行为人主观上具有非法经营的故意。因为非法经营的范围是根据国家法律随时加以调整的，因此只有行为人认识到自己的经营活动是为国家法律所禁止的，仍然要从事此项非法活动，才能认定行为人主观上具有违法性认识。如果不具有违法性认识或者发生了违法性认识错误，即使实施了非法经营行为，也不能认定为非法经营罪。
依照刑法规定，非法经营行为必须是情节严重的才构成犯罪。所谓“情节严重”，主要是指从事非法经营活动数额较大的；多次从事非法经营活动；经行政处罚仍不思悔改；对市场经济和社会安定造成严重影响的等。
一、非法经营烟草的立案标准是什么
违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉
违反国家烟草专卖管理法律法规，未经烟草专卖行政主管部门许可，无烟草专卖生产企业许可证、烟草专卖批发企业许可证、特种烟草专卖经营企业许可证、烟草专卖零售许可证等许可证明，非法经营烟草专卖品，具有下列情形之一的：
1.非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在二万元以上的；
2.非法经营卷烟二十万支以上的；
3.三年内因非法经营烟草专卖品受过二次以上行政处罚，又非法经营烟草专卖品且数额在三万元以上的。

7. 非法金融经营罪的量刑标准

非法金融经营罪的立案标准如下：
一、未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，有下列情形之一的，应当提起诉讼：1。非法经营证券、期货、保险业务，金额在30万元以上的；
2、非法从事资金支付结算业务，金额在200万元以上的；
3、违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金。金额在100万元以上的，或者金融机构资金逾期20万元以上的，或者金融机构经济损失在10万元以上的；
4、违法所得金额在5万元以上的。
二、非法经营外汇，有下列情形之一的，应当立案追诉：1。在外汇指定银行、中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，金额在20万美元以上的，或者违法所得金额在5万元以上的；
2、公司、企业或者其他单位违反外贸代理业务规定，采取非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗取外汇，金额在500万美元以上或者违法所得金额在50万元以上的；
3、中介外汇诈骗，金额在100万美元以上或者违法所得金额在10万元以上的。
【本文关联的相关法律依据】
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条
违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的：
1、非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的；
2、非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的；
3、违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的；
4、违法所得数额在五万元以上的。

8. 非法经营罪是金融犯罪吗

法律分析：非法经营罪不是金融犯罪，属于扰乱市场秩序罪。主要有下列情形：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的等。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。