国际结算与国际贸易有什么联系

1. 国际结算与国际贸易有什么联系

先有国际贸易产生交易，才有国际结算，国际结算只是国际贸易里收款的一个环节。在国际贸易业务中，一笔交易的货款结算，可以只使用一种结算方式(通常如此)，也可根据需要，例如不同的交易商品，不同的交易对象，不同的交易做法，将两种或两种以上的结算方式结合使用，或有利于促成交易，或有利于安全及时收汇，或有利于妥善处理付汇。常见的不同结算方式结合使用的形式有：　　(一)信用证与汇付结合　　这是指一笔交易的货款，部分用信用证方式支付，余额用汇付方式结算。这种结算方式的结合形式常用于允许其交货数量有一定机动幅度的某些初级产品的交易。对此，经双方同意，信用证规定凭装运单据先付发票金额或在货物发运前预付金额若干成，余额待货到目的地(港)后或经再检验的实际数量用汇付方式支付。使用这种结合形式，必须首先订明采用的是何种信用证和何种汇付方式以及按信用证支付金额的比例。　　(二)信用证与托收结合　　这是指一笔交易的货款，部分用信用证方式支付，余额用托收方式结算。这种结合形式的具体做法通常是：信用证规定受益人(出口人)开立两张汇票，属于信用证项下的部分货款凭光票支付，而其余额则将货运单据附在托收的汇票项下，按即期或远期付款交单方式托收。这种做法，对出口人收汇较为安全，对进口人可减少垫金。　　在合同中，对于信用证与托收结合方式的条款通常可作如下规定：“买方通过卖方可接受的银行于装运月份前××天开立并送达卖方不可撤销的即期信用证，规定发票金额的××％凭即期光票支付，下余××％用托收方式即期付款交单。发票金额100％的全套货 运单据随附托收项下，于买方付清发票全部金额后支出。如买方未付清全部发票金额，则货运单据须由开证行掌握凭卖方指示处理。”(The Buyers shall open through a bank acceptable to the Sellers an Irrevocable sight Letter of Credit to reach the Sellers ××days before the month of shipment, stipulating that ××％of invoice value available against clean draft at sight, while the remaining ××％ on documents against payment at sight on collection basis。The full set of the shipping documents of 100％ invoice value shall accompany the collection draft and shall only be released after full payment of the invoice value. If the Buyers fail to pay the full invoice value, the shipping documents shall be held by issuing bank at the seller''s disposal.) 　　(三)汇付与银行保函或信用证结合　　汇付与银行保函或信用证结合使用的形式常用于成套设备、大型机械和大型交通运输工具(飞机、船舶等)等货款的结算。这类产品，交易金额大，生产周期大，往往要求买方以汇付方式预付部分货款或定金，其余大部分货款则由买方按信用证规定或开加保函分期付款或迟期付款。　　1.分期付款(Payment by Instalments, Progressive Payment) 是指在产品投产前、卖方提供出口许可证影印本和银行保函的情况下，买方用汇付方式先向卖方交付部分货款或订金；其余货款可按生产(或工程)进度和交货进度分期偿付，买方开立不可撤销信用证，即期付款。在分期付款条件下，最后一笔货款，一般在卖方完成全部交货责任或承担质量保证期满，经检验合格后再予付清。　　2.迟期付款（Deferred Payment）是指买方先用汇付方式支付一定比例的货款或订金，其余货款可迟期偿付；有的还可规定，按生产（或工程）进度和交货进度分期支付部分货款，其余大部分货款在交货（或完工）后若干年内分期付清。分期付款和迟期付款虽然在做法上颇为相似，但却有很大区别：　　（1）分期付款是在交货时付清或基本付清货款，是一种即期付现，因此买方不存在利息负担问题；而迟期付款中的大部分货款是在交货后的一个较长时期内分期付清，是一种赊销，等于卖方提供一笔商业信代，因此，买方要向卖方支付利息。　　（2）采用分期付款，货物所有权是在付清最后一笔货款时随即转移；而迟期付款的货物所有权一般是在货物交付时转移，但这对卖方有一定风险。　　此外，还有汇付与托收结合、托收与备用信用证或银行保函结合等形式。我们在开展对外经济贸易业务时，究竟选择那一种结合形式，可酌情而定。　 不可撤销跟单信用证（公开议付）　　公开议付（Unrestricted Negotiation）亦称自由议付。凡公开议付信用证，一般来讲在信用证的议付条款中须注明“公开议付”（Free Negotiation）字样。但有的信用证不载明此字样，而载明“邀请”（Invitation）或“建议”（Order）公开议付条款。开证银行开立的信用证是通过其承诺条款（Undertaking Clause）或称保证条款来表达其公开议付的功能。凡信用证中列有如下承诺条款的，皆为公开议付：　1、本银行（开证银行）向出票人、背书人及正当持票人保证，凡依本信用证所列条款开具的汇票，于提交时承担付款责任。We (Issuing Bank) hereby engage with the drawers, endorsersand bona - fide holders of draft(s) drawn under and in compliancewith the terms of the credit that such draft(s) shall be duly honoured on due presentation and delivery of documents as specified. 　　2、凡依本信用证条款开具并提示汇票 ，本银行保证对其出票人、背书人和正当持票人于交单时承兑付款。Provided such drafts are drawn and presented in accordance withthe terms of this credit, we hereby engage with the drawers, endorsers and bona - fide holders that the said drafts shall be duly honoured on presentation. 　　3、本信用证项下签发的汇票并符合信用证所列条款，则其出票人、背书人、及正当持票人于19＿＿＿＿年＿月＿日以前向议付银行提示议付，开证银行保证于提交单据时付清票款。We hereby agree with the drawers，endorsers and bona-fide holdersof drafts drawn under and in compliance with the terms of this credit that the same shall be duly honoured on due presentation, and negotiated at the Negotiating Bank on or before, 19＿＿＿。　　4、本银行向出票人、背书人及正当持票人表示同意，凡依本信用证所列条款开具的汇票，向本银行提示时。到期即予以付清票款。We hereby agree with the drawers, endorsers and bona - fide holders of drafts drawn in compliance with the terms of the credit that such drafts shall be duly honoured on presentation and paid at maturity.　　邀请公开议付的条款系指开证银行或付款银行作出保证或承诺，凡汇票出票人、背书人或正当持票人，持有按信用证所列条款而签发汇票者，付款银行届时予以付款。此条款系付款银行向持票人发出普遍的、公开的、自由议付的书面邀请。凡开具公开议付信用证的银行，一般来讲系信誉好，手续简便，银行费用较低的银行。　　凡签发公开议付汇票的受益人，必然收取外汇，采用公开议付方式，对出票人选择议付银行的自由度较大，而且收汇结算比较快速和方便。　　识别公开议付、限定议付和不许议付诸功能：　　凡在信用证中未注明有关公开议付（Open Negotiation）或限定议付（Restricted Negotiation）字样者，皆视为付款取单的直接信用证（Straight Credit），不允许任何银行予以议付，此种信用证称不许议付信用证。 
　开证银行根据什么规定，按信用证条款项下，由受益人签发的汇票可以：　　公开议付，即欢迎任何银行予以议付：　　限定议付，即只限定指名由某一银行议付；　　不许议付，即不许任何银行予以议付，只许由付款银行付款取单。　　关于三种方式，取何种方式为宜，这取决于进口商资金周转的实际情况、开证银行的信誉及进出口商双方经谈判而同意的议付方式而定。　　若开证银行是信誉好，资金雄厚的名牌银行，所开具的信用证为公开议付方式，则任何银行都可议付，拓展银行业务并可收取银行费用。　　若开证银行希望自己掌握审单，减少风险，则指定其分理银行、代理银行经办并从严予以办理，但开证银行开具的信用证，一般来讲，采取限定银行议付方式。　　若进口商将欲支付的货款，已存入出口商所在地的银行（如通知银行），则开证银行开具的信用证一般来讲，应采用直接信用证项下，付款赎单的方式，以减少汇票及单据的周转程序并可节约银行费用。　　直接信用证的功能：　　1. 本银行向贵公司（受益人）表示同意，凡依本信用证条款规定所开具的汇票与单据，于到期提交付款银行时应予以付款。We hereby agree with you （Beneficiary） that all drafts drawn under and in conformity with the terms of this credit will be duly honoured on presentation and on delivery of documents as specified to the Drawee bank。　　2. 本银行保证，凡按本信用证开具的汇票, 于到期时，将予以付款。We hereby guarantee that drafts drawn in compliance with the terms and conditions of this credit shall be duly paid at maturity。　　3. 凡开具的汇票完全符合本信用证规定的条款，一经向付款银行提示并提交本信用证所规定的有关单据，本银行同意向贵方履行付款责任。We hereby agree with you that all drafts drawn under and in compliance with the terms of this credit will be duly honoured ondue presentation and on delivery of documents specified to Drawee Bank。　　4. 根据本信用证开具的汇票和单据，完全符合本信用证条款并及时提交，本银行保证向贵方履行付款责任。We hereby engage with you that drafts and all documents drawn under and in strict conformity with the terms of this credit will be honoured on due presentation。直接信用证通常规定受益人所在地的通知银行兼付款银行，而且付款银行直接付款的对象仅限受益人，此乃直接信用证的特征。直接信用证项下的由通知银行兼付款银行或另外指定银行对汇票予以付款，而付款银行一经付款，则无权追索。　　在国际贸易的实务中于何种情况和条件下，采用限定议付、公开议付或直接付款，应视贸易方式而定。

2. 国际结算在国际贸易实务中的作用是什么

3. 国际结算中如何开展贸易融资

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式，是企业在贸易过程中充分发挥杠杆作用，以小博大做大贸易的方式。在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。贸易融资，是与国际结算连在一起。 一、国际结算 首先要从国际结算和贸易融资是如何产生开始，引起问题：谁帮助进出口商完成这个债权债务关系？以及用什么方式来完成？答案当然是银行，用汇款、托收和信用证方式，于是引出了国际结算。 国际结算通过银行用货币收付清偿国际间债权债务的行为。国际结算对比国内业务的特点有：货币的活动范围不同、使用的货币不同、所遵循的法律不同。国际结算的发展也从现金结算发展到票据结算、从凭实物结算发展到凭单据结算、从买卖双方直接结算发展到通过银行结算。 国际结算方式细分汇款、托收和信用证。 其中汇款分为预付货款和货到付款。
其中托收分为付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）以及其他方式。
其中信用证分为即期L/C、远期L/C和假远期L/C。$ A8 b5 @7 N: p
二、进出口商融资需求将三大支付方式的过程分解，加进银行融资，便产生了国际贸易融资。这是一个复杂的过程，孕含着技术、利益和风险的过程。对于这个过程，参与国际贸易、国际金融的人必须了解和掌握。国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金融通与便利。  1、进口商的融资需求体现：:A、在与出口商签完进出口贸易合同后，银行能为我免押开证吗？B、交易双方情愿在货物售出后再付款，这期间，银行能提供融资便利吗？C、货物先于单据到达后，怎样在无单据的情况下，可到海关提货？ 2、出口商的融资需求体现： A、在收到国外进口商开来的信用证，组织货流资金不够时，银行能帮助吗？ B、如何在货物运出后，立即获付，以提高自己的资金流动性？ C、远期信用证，我的银行愿意贴现吗？ D、在托收项下的承兑交单或赊帐情况下，如何能够有保证地收回货款并获得资金融通。 进出口客户的深层次需求还包括防范进口商及进口国家风险、汇率等其他风险、扩大海外市场和客户，有些甚至需要国际贸易结算的专业意见和建议。 三、银行能够提供的贸易融资品种 银行能提供的贸易融资品种，按进出口贸易分：进口贸易融资与出口贸易融资；按贸易结算方式分：信用证贸易融资与非信用证贸易融资。其中出口融资按融资时点分：装运前融资和装运后融资。 为进口商提供的贸易融资品种包括：授信开证、进口押汇及提货担保；为出口地银行可以开展的融资活动包括：打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信保押汇、出口保理融资及福费廷等。 1、进口押汇 进口押汇是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下金额的短期资金融通。进口押汇的条件包括：企业具有进口经营权、进口商资信、良好的商业记录、进口货物符合国家法规和政策以及在银行有授信额度或国际贸易融资额度。
进口押汇服务功能包括：推迟偿付信用证项下款项、获得较好的贸易合同价格以及在一定程度规避汇率风险。 2、提货担保 提货担保指信用证项下进口货物已到港，而正本货运单据未收到，开证银行应进口商申请开立提货担保书，交船运公司凭以先行提货的一种特殊进口信用证项下贸易融资。提货担保的条件包括：银行开证的申请人、进口商资信及商业记录很好、在银行有授信额度或国际贸易融资额度，一般应属于近洋海运方式。提货担保服务功能包括使您及时提货，避免压仓，减少仓储和滞港费用以及避免货物品质和行情变化带来的可能损失。为出口商提供的主要贸易融资品种有：打包放款（装运前）、出口押汇（装运后）、出口贴现、福费廷、出口保理、出口信保押汇。 3、打包贷款 出口打包贷款是指银行根据出口企业与国外进口商签订的出口销售合同和国外银行开立的以该出口企业为受益人的有效信用证正本，以出口收汇为还款来源保障，为出口企业的备料、生产、定货和装运等生产经营活动所做的短期融资。打包贷款的条件包括：企业具有出口经营权、出口商资信及贸易结算记录良好、出口商履约能力强、出口商为信用证的受益人、在银行有授信额度或国际贸易融资额度和不可撤销信用证，且无软条款。打包贷款服务功能包括：收到信用证或合同、订单时即获得资金融通、组织货源、生产资金有保障。 4、出口押汇 出口押汇是指出口商将全套单据提交银行，由银行买入单据并按照票面金额扣除从押汇日到预计收汇日的利息及有关费用，将净额预先付给出口商的一种融资方式。根据结算方式不同，出口押汇可分为信用证项下押汇和出口跟单托收项下押汇。出口押汇的条件是：企业具有出口经营权、出口商资信及贸易结算记录良好、出口货物符合国家法规和政策、已装船出运，并向银行提交信用证规定的单据。出口押汇服务功能包括：发货交单后即可获得银行融资、加速资金周转、获得低利率外汇融资、提前结汇，防范汇率风险。 5、出口贴现 出口贴现指远期信用证项下汇票经开证或承兑银行承兑或跟单托收项下汇票由银行加具保付后，在到期日前由银行从票面金额中扣减贴现利息及有关手续费后，将余款支付给持票人的一种融资方式。出口贴现的条件是：开证/承兑/保付行国家在总行有国家风险额度、开证/承兑/保付行在总行有单证授信额度、远期汇票经开证/承兑/保付行承兑或保付、承兑或保付电文真实有效。出口贴现服务功能包括：国外银行承兑后即可获得银行融资、加速资金周转、获得低利率外汇融资、提前结汇，防范汇率风险。 6、福费廷银行作为包买银行或代理境外包买银行无追索权的买入境内外代理行开立并承兑或承诺付款的信用证项下远期汇票、应收账款或者代理行加具保付的跟单托收项下远期汇票的融资行为。自营福费廷的条件是：开证/承兑/付款/保付行国家在总行有国家风险额度、开证/承兑/付款/保付行在总行有单证授信额度、远期汇票或单据经开证/承兑/付款/保付行承兑、承诺付款或保付、承兑、承诺付款或保付电文真实有效。代理福费廷的条件是：风险主体银行国家及银行风险为代理买断行接受、代理买断行报价在银行可承受的范围内、远期汇票或单据经开证/承兑/付款/保付行承兑、承诺付款或保付、承兑、承诺付款或保付电文真实有效。福费廷服务功能包括：资金融通、风险防范－卖断、提前核销退税、改善报表、防范汇率风险。 7、国际保理国际保理业务是指出口商在采用赊销（O/A）、承兑交单（D/A）等信用方式向进口商销售货物或提供服务时，由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信用风险控制及贸易融资等综合金融服务。出口保理的条件是：出口商资信及贸易结算记录良好、出口商行业较适合操作保理、出口货物符合国家规定并较适合操作保理、以D/A或O/A方式结算、获得进口保理商核定的进口商信用风险额度、同意将应收帐款转让给银行。出口保理服务功能包括：坏账担保、资金融通、账款收取、帐务管理、改善报表。 8、出口信用保险融资 出口信用保险项下融资是指出口商在中国出口信用保险公司投保了出口信用险，发运货物后，将相关单据提交银行或应收账款权益转让给银行，并将保险赔款权益转让银行以后，由银行按票面金额扣除从融资日到预计收汇日的利息及有关费用，将净额预先支付出口商的一种短期融资方式。出口信保融资的条件是：出口商资信及贸易结算记录良好、出口商履约能力强、出口商、银行及中信保三方签订《赔款转让协议》、获得中信保核定的进口商信用风险额度、履行信保保险项下义务并提交规定的单据和文件。出口信保押汇服务功能包括：坏账担保、资金融通、风险管理、改善报表。通过以上内容可以看出，贸易融资具有自偿性、短期性、时效性、风险低及高收益等特点。

4. 国际贸易与国际结算的关系是什么

国际贸易主要是指跨境贸易往来，比如境内企业与欧洲或者香港之间的贸易。

国际结算是指跨境的资金偿付，比如境内企业出口货物给非洲，非洲客户需要将货款支付给境内企业。这种资金跨境的结算就是国际结算。

两者关系：国际结算主要是由于国际贸易引起的，但也可能是非贸易引发的结算。比如有个小孩出国了，她家人汇生活费给他，这也是国际结算，但是是非贸易项下的。

5. 国际结算的主要内容是什么?

　　国际结算是指国际间由于政治，经济，文化，外交，军事等方面的交往或联系而发生地以货币表示债权债务的清偿行为或资金转移行为。分为有形贸易和无形贸易类。 有形贸易引起的国际结算为国际贸易结算。无形贸易引起的国际结算为非贸易结算。

　　国际结算分为贸易结算和非贸易结算。分类依据：发生债权债务关系的原因。

　　贸易结算：
　　主要包括票据-资金单据、汇款方式、托收、信用证、保函、保付代理、福费廷等业务。

　　非贸易结算：
　　主要包括非贸易汇款、非贸易信用证、旅行支票、非贸易票据的买入与托收、信用卡和外币兑换等。

6. 请问：国际结算和国际支付有什么区别？

区别：
1、行为方式不同
国际结算是指国际间由于政治，经济，文化，外交，军事等方面的交往或联系而发生地以货币表示债权债务的清偿行为或资金转移行为。
国际支付是指在国际经济活动中的当事人以一定的支付工具和方式，清偿因各种经济活动而产生的国际债权债务的行为。

2、支付方式不同
国际结算的支付方式：
（1）现金/货币结算。这是原始结算方式，就是买方一手交钱，卖方一手交货，钱货两清，通常称为现金交货(Cash on Delivery)，现在较少采用。
（2）票据结算。
（3）凭单结算。
（4）电讯结算。

国际支付的支付方式：票据化的支付方式，即买方凭单付款的支付方式。
3、作用不同
国际结算可以促进国际贸易交易，服务国际经济文化交流，促进国际金融一体化，进而繁荣整个世界经济；同时还可为本国创收和积累外汇，引进外资，合理使用外汇，输出资金向外投资，起到巩固本国货币汇率，提供本国对外支付能力的作用。
国际支付买方凭单付款的支付方式，要求银行以单据为抵押向出口商融资，使银行信用引入普通的国际支付业务中。银行的融资使商人增加贸易量，银行本身也得以扩展业务，两者相辅相成，形成了贸易支付与融资相结合为特征的和以银行为中枢的国际支付体系。
参考资料来源：
百度百科-国际结算
百度百科-国际支付

7. 人民币国际结算与跨境贸易人民币结算有什么区别吗

理论上人民币国际结算包括了跨境贸易人民币结算。人民币国际结算是指在国际贸易中人民币执行计价和结算的货币职能，就是说除了对中国的贸易，另外两个第三方国家进行贸易也可以使用人民币结算。而跨境贸易人民币结算只是指国内的进出口企业以人民币与国外的进出口企业进行结算。

但由于目前跨境贸易人民币结算刚刚起步，以人民币结算的贸易仅限于对中国的贸易，所以目前来看人民币国际结算和跨境贸易人民币结算实际操作层面上没有什么区别。

8. 什么国际结算单据

国际结算中的单据
国际结算中的单据第一节 单据概述一、单据的作用国际贸易是国与国之间的商品买卖，但是在实际业务当中主要表现为单据的买卖。单据有如下作用：1、单据是国际贸易结算的基本工具；在国际结算中，单据是基础和依据。单据代表了物权，单据的转移就代表了物权的转移。2、单据是履行合同的证明；卖方用单据来证明他是否履行了合约的义务，单据就是他提供的履行证明。 二、单据缮制的基本要求1、准确。这是单据的第一要求。单据应与合同规定完全相符。若以信用证方式结算，要求做到“单证一致”即所有的单据都与信用证一致，“单单一致”即单据与单据之间的相同内容都要一致。2、完整。包括内容完整、份数完整、种类完整。3、及时。在信用证项下交单必须掌握装运期、交单期和信用证有效期。4、简明。单据文字内容力求简单明了。5、整洁。单据的缮打必须力求表面整洁。个别错误可以更正，但必须在更正处加以签署或加盖更正章，不能遗漏。 三、单据的种类根据单据的性质，单据可以分为金融单据和商业单据。金融单据指汇票、本票、支票、或其他用于获得货币付款的相似票据；商业单据主要指非金融单据的其他所有单据，包括运输单据、物权单据或其它相似单据等等。