英国金融服务监管局的介绍

1. 英国金融服务监管局的介绍

英国金融服务管理局（Financial Service Authority---FSA），该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会（Securities and Investments Board---SIB组织）改组而成，作为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。英国金融服务管理局为独立的非政府组织，是一家有限担保和融资的金融服务行业，具有完整的内部管理制度和完善的组织机构，只能行使手段以及查询和监督办法、执法调查等工作系统。由于2008年金融危机的影响，2012年1月19日，FSA被拆分为两个机构，一个为FCA（Financial Conduct Authority），另一个为PRA（Prudential Regulation Authority）。自此，FSA不复存在。

2. 英国金融服务监管局的历史

英国金融服务管理局（Financial Service Authority---FSA），该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会（Securities and Investments Board---SIB组织）改组而成，作为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。英国金融服务管理局（FSA）是一个独立的非政府机构，赋予了法定权力的金融服务及市场法案2000（FSMA），是一家有限担保和融资的金融服务行业。作为英国的金融服务监管机构，FSA的法定目标是制定规则，广泛调查和权利执法，董事会制定了整体政策，但是日常决策和管理工作人员是执行委员会的根本职责。FSA的力量和目标是通过金融服务和市场法案2000（FSMA），也旨在促进高效、有序和公平的金融市场和遵循FSA良好的监管原则。◆1998年6月完成了第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。◆2000年6月，皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局（Securities and Futures Authority）、投资管理监管组织（Investment Management Regulatory Organisation）、个人投资局（Personal Investment Authority）以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FSA。

3. 英国金融服务监管局的职能行使

 （一）核准在银行、投资事业和保险三部门内运营的公司。（二）审批在上述部门以不同方式运营的个人。（三）制定政策和规则（目前仅对投资事业和保险有此权限）。（四）信息收集和调查权力。（五）干预权（如要求公司停止涉及新业务）。（六）金融处罚权（Powers To Impose Financial Penalties）。（七）消费者教育以及行业性培训。（八）加强国际交流。 （一）强调信息披露的重要性，为消费者提供公平交易机会。（二）促进公司维持运营标准并不断改善，提高行业整体水准。（三）制定合理和预防性的规则，防范和化解风险。（四）促进效率最大化，一是促进市场活动合法，员工素质高；二是充分利用技术优势提高效率。 执法及调查权限（一）强制取缔未经许可的事业，并予以起诉。（二）管理交易所及自律组织，监视市场重大不法行为。（三）协调配合重大调查案件。同时，有充分权力，采取民事诉讼行为。（四）涉嫌犯罪行为，交由检察官或商工部（Department of Trade & Industry）执行起诉。前者负责财务报告虚伪不实及市场操纵等犯罪行为的起诉；后者则负责内幕交易的起诉。（五）依法律规定有权对投资事业进行审问及强制制作文件等。（六）商工部有调查内幕交易行为的权限，并对一般公司行号进行调查。（七）自律组织在契约的规范下，对其会员亦有类似的权能。 合并后员工约2000人。英国金融服务管理局首席执行官埃克托尔·桑特表示：“英国金融服务管理局过去充满艰辛，该机构在组织运行模式上做出了很大改变，以加强对金融市场的监管，这种变革还将持续下去。”英国金融服务管理局负责人表示：“金融改革任重道远，即使在看到经济复苏的苗头下也不能松懈。”

4. 英国金融服务监管局的职责范围

负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。FSA是全世界最权威最严格的金融监管机构，对客户的资金和操作规范每年都会审批一次。如果违反规定，一定会被惩罚，甚至会吊销牌照。

5. 英国金融服务局的组织机构及主要职能

 每个职能部门都有相关的董事负责●直接向董事会负责的部门1、董事会秘书(Company Secretary)：直接向主席会议负责。2、董事会总顾问办公室(General Counsel to the Board)：包括银行和综合事务首席顾问，投资事业首席顾问，保险和友谊协会首席顾问。3、联络和FSA公司事务(Communications & Corporate Affairs)：负责媒体联系，通信基础设施，对外公开事务及新闻发布和说明。4、质量保证及内部审计(Quality Assurance & Internal Audit)：负责外部风险和银行规则，内部风险以及质量保证、内部审计的运作。●直接向首席行政官负责的部门5、首席行政官办公室：负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。6、财税部门(Interim Finance)：负责会计事务、税收及管理信息等。7、信息系统(Information System)：负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。8、人力资源(Human Resources)：负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。●直接向金融监督管理董事负责的部门9、银行及房屋协会(Banking & Building Societies)：负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。10、投资事业(Investment Business)：监管原属证券和期货局(SFA)、投资管理监管组织(IMRO)、个人投资局(PIA)的监管对象，以及政策制定。11、市场和交易所(Markets & Exchangse)：负责监督市场行为和基础设施、交易所和清算公司。12、保险和友谊协会(Insurance & Friendly Societies)：负责监督保险及其相关协会等机构，监督劳埃德和伦敦保险市场、政策制定。13、养老基金(Pensions Review)：监督养老基金单位、政策和标准制定。14、UKLA：监督股权市场(Equity Markets)、资本市场集团、政策制定等。15、综合性集团(Complex Groups)：监督银行及其已产生交易的风险、政策制定等。●直接向核准、执法和消费者联系管理董事负责的部门16、策划部门(Project Arrow)：负责规则、程序制定、监管理念、风险管理和评估等。17、核准(Authorisation)：负责对公司、个人的审核和登记事务、档案材料管理等。18、执法(Enforcement)：负责法定调查、规则执行和法律、政策的贯彻落实。19、消费者联系(Consumer Relations)：负责消费者投诉、消费者政策研究、消费者教育、公众咨询、消费者赔偿等。20、管理目标(Management Tasks)：负责管理目标的设定和任务的协调、分派等。另外有负责行业培训、金融犯罪联系单位、法庭秘书等相关职能，但尚未有明确的董事负责。

6. 英国金融服务监管局的发展

英国，作为全球老牌金融中心，英国财政部主要有两个金融监管部门：一是英格兰银行（BOE），主要任务是维持金融稳定；二是英国金融监管局（FSA），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。金融监管部门的职责是对金融服务行业进行监管；保证金融市场的效率、有序、廉洁；帮助中小消费者取得公平交易机会。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融服务管理局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行今年在英国成立子银行和中国国际银行，同样需要向因英国金融服务管理局（FSA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。据悉英国财政大臣奥斯本周三晚在伦敦发表的演讲，英国金融服务管理局（FSA）将在未来两年里被拆分成三部分。英国金融服务管理局当前的主要职责将于英格兰银行接管，另外两部分为Prudential监管局以及金融政策委员会，负责保护消费者权宜。

7. 英国金融服务监管局的目标

依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：（一）维护英国金融市场及业界信心。（二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。（三）确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。（四）监督、防范和打击金融犯罪。

8. 英国金融服务监管局的基本原则

英国金融服务管理局（FSA）实现上述目标的基本原则如下所诉：（一）重视成本与效益的经营观念。（二）加速金融服务业的改革。（三）重视金融管理及金融服务业国际化的本位，维护英国的竞争地位。（四）在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡，维持公司合理竞争的价值。