证券公司合规管理与风险管理的区别与联系

1. 证券公司合规管理与风险管理的区别与联系

合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部门的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
　　风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。
　　可以看出，两者有着必然的合规关系，风险管理的一般分动因来源于合规风险的规避。但现实情况里，这优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。
　　风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本(opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。
　　“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。当年不少MBA课程都额外加入“风险管理”的环节。
　　风险管理（risk management)
　　在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。
　　确定减少的成本收益权衡方案（trade-off)和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程成为风险管理。
　　首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。
　　其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。
　　再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险

2. 证券公司合规管理与风险管理的区别与联系都有什么？

合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部门的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
　　风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。
　　可以看出，两者有着必然的合规关系，风险管理的一般分动因来源于合规风险的规避。但现实情况里，这优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。
　　风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本(opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。
　　“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。当年不少MBA课程都额外加入“风险管理”的环节。
　　风险管理（risk management)
　　在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。
　　确定减少的成本收益权衡方案（trade-off)和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程成为风险管理。
　　首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。
　　其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。
　　再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险

3. 证券公司合规管理与风险管理的区别与联系都有什么？

合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部门的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。\x0d\x0a　　风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。\x0d\x0a　　可以看出，两者有着必然的合规关系，风险管理的一般分动因来源于合规风险的规避。但现实情况里，这优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。\x0d\x0a　　风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本(opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。\x0d\x0a　　“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。当年不少MBA课程都额外加入“风险管理”的环节。\x0d\x0a　　风险管理（risk management)\x0d\x0a　　在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。\x0d\x0a　　确定减少的成本收益权衡方案（trade-off)和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程成为风险管理。\x0d\x0a　　首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。\x0d\x0a　　其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。\x0d\x0a　　再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险

4. 合规风险的针对公司组织的合规风险

 1992年Treadway委员会经过多年研究，针对公司行政总裁、其他高级执行官、董事、立法部门和监管部门的内部控制进行高度概括，发布《内部控制一整体框架》（InternaControl－IntegratedFramework）报告，即通称的COSO报告。该报告第一部分是概括；第二部分是定义框架，完整定义内部控制，描述它的组成部分，为公司管理层、董事会和其他人员提供评价其内部控制系统的规则；第三部分是对外部团体的报告；是为报告编制报表中的内部控制的团体提供指南的补充文件；第四部分是评价工具，提供用以评价内部控制系统的有用材料。COSO报告提出内部控制是用以促进效率，减少资产损失风险，帮助保证财务报告的可靠性和对法律法规的遵从。COSO报告认为内部控制有如下目标：经营的效率和效果（基本经济目标，包括绩效、利润目标和资源、安全），财务报告的可靠性（与对外公布的财务报表编制相关的，包括中期报告、合并财务报表中选取的数据的可靠性）和符合相应的法律法规。 根据萨班斯法案第404节条款以及美国证券交易委员会（SEC）的相应实施标准，要求公众公司的管理层评估和报告公司最近年度的财务报告的内部控制的有效性。2004年3月9日，PCAOB发布了其第2号审计标准：“与财务报表审计相关的针对财务报告的内部控制的审计”，并于6月18日经SEC批准。SEC对该标准的认同等于从另外一个侧面承认了1992年COSO公布的《内部控制—综合框架》（也称“COSO内部控制框架”）。这也表明COSO框架已正式成为美国上市公司内部控制框架的参照性标准。2001年底发生的安然事件等一系列财务丑闻，暴露了美国核查体系的严重缺陷，而上述核查体系原本是用来保护公众公司的股东、养老金受益人和雇员的利益，并保护美国公众对资本市场的稳定、公正的信心的，安然等一系列事件无疑严重动摇了公众对会计师行业的信心。针对上述公司失败事件，美国国会在2002年出台了《萨班斯-奥克斯利法案》，该法案为公众公司的外部审计师们创建了一个广泛的、新的监督体制，并将对财务报告的内部控制作为关注的具体内容。国会不仅要求管理层报告公司对财务报告的内部控制，而且要求外部审计师证实管理层报告的准确性。在中国，2010年4月26日，财政部、证监会、审计署、银监会、保监会等五部委刚刚联合并发布了《企业内部控制配套指引》 。该配套指引包括18项《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》和《企业内部控制审计指引》，连同此前发布的《企业内部控制基本规范》，标志着适应我国企业实际情况、融合国际先进经验的中国企业内部控制规范体系基本建成。为确保企业内控规范体系平稳顺利实施，财政部等五部门制定了实施时间表：自2011年1月1日起首先在境内外同时上市的公司施行，自2012年1月1日起扩大到在上海证券交易所、深圳证券交易所主板上市的公司施行；在此基础上，择机在中小板和创业板上市公司施行；同时，鼓励非上市大中型企业提前执行。这一套控制规范被称为中国的“萨班斯法案”，自正式实施之日起，执行企业内控规范体系的企业，必须对本企业内部控制的有效性进行自我评价，披露年度自我评价报告，同时聘请具有证券期货业务资格的会计师事务所对其财务报告内部控制的有效性进行审计，出具审计报告。注册会计师发现在内部控制审计过程中注意到的企业非财务报告内部控制重大缺陷，应当提示投资者、债权人和其他利益相关者关注。这些法案的推出，让公众公司面临新的合规监管要求。合规管理部门需要在公司的内部控制和治理流程中，保证企业的经营行为能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致。而若在经营中不符合必要的标准，公司可能将面临被罚款、要求赔偿等风险，降低公司价值，影响声誉及商业机会。  有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等。而国际金融组织对合规的定义是：一、合规（英文即compliance） ：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致；二、与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规。  合规管理中讲的“合规”可以细分为三个层次：一、规制，即遵守公司总部所在国和经营所在国的相关法律法规和行业准则；二、规则，即遵守公司内部规章制度，包括企业价值观、商业行为准则；三、规范，即遵守公司内部的规范流程，包括职业道德规范。强化合规管理，就要从这三个层次上探索创新。在这三个层次中，遵守法律法规及行业准则对企业来说是必须满足的硬性要求。“萨班斯法案”、“COSO内部控制框架”以及国内的“企业内部控制配套指引”均对企业合规做了严格要求。为了确保实现以上三个层次的合规管理，企业需要在自身的内控以及对经销商、供应商及其他第三方合作伙伴的合规审核方面加强管理，以适应政策监管的复杂环境和不确定性，从而降低企业可能遭受的财务及声誉损失。  由于合规管理的目标之一是需要面对政策监管进行自证清白，因此企业无论是在选择新的合作伙伴，还是在管理现有供应商、经销商、其他第三方合作伙伴或开展企业内控工作时，往往需要引入能给出独立审核建议的专业风险管理机构作为独立第三方来协助管理。而与第三方机构合作已成为国际上较通用的合规管理方式。例如，在美国，邓白氏是全球历史最悠久的商业信息服务机构，也是现今美国企业征信领域的巨头。这家公司给企业提供的风险管理服务中就包括合规服务。资料显示，庞大的全球商业数据库是其核心竞争力。D&B的全球商业数据库是全世界最大的企业信用数据库，覆盖逾2.4亿家企业。这得益于其悠久的历史和全球化的发展战略，公司在19世纪后期便开始在澳大利亚、墨西哥等国设立分支机构。公司数据来源渠道广泛，包括当地商事登记部门、黄页、报纸和出版物、官方公报、互联网、银行和法庭，还通过拜访和访谈形式收集相关信息。在中国，随着2013年葛兰素史克中国行贿事件被揭露，合规管理在国内尤其是在跨国企业中得到了空前的重视，特别在医药行业的影响力尤为广泛和持久。因此，外资背景的风险管理机构在中国的合规管理业务逐渐成为了热门。还拿邓白氏举例，他们在中国的子公司华夏邓白氏在2013年葛兰素史克事件（简称GSK事件）发生之前就已经在为许多外资企业提供合规报告，而GSK事件发生后，华夏邓白氏利用其母公司邓白氏在全球的数据库网络，提供的合规服务更是将核查范围覆盖到了国内外，不仅国内媒体及诉讼信息基本上都能查到，同时还能查询美国、英国、澳大利亚、欧盟、联合国安理会等多个国家及国际组织发布的制裁名单、政治敏感人物（PEP）等信息。许多外资企业都在通过邓白氏的合规报告来调查他们的供应商、经销商等第三方的合规情况。除了通过合规报告调查合作伙伴的合规性，企业往往还会采取的方法之一就是对重点对象进行合规尽职调查，比如制度规章对标、流程评估优化等。另外，对于经销商管理中常常会出现的返利补偿金问题，以及对于医药企业而言经常会做的会议赞助活动中涉及到的合规管理问题，企业通常都需要通过第三方风险管理机构来提供专门的审核服务并出具独立意见，从而帮助企业监管内外部的合规问题。

5. 合规风险是什么意思

合规风险就是商业银行因为违反相关的法律和规则，可能会遭受的法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
 
 
 
 合规风险主要包括：
 
 
 
 1、投资合规性风险。
 
 
 
 2、销售合规性风险。
 
 
 
 3、信息披露合规性风险。
 
 
 
 4、反洗钱合规性风险。
 
 
 
 除了合规风险，金融机构还有法律风险，法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。
 
 
 
 法律风险通常包括以下三方面：
 
 
 
 1、法律环境因素，包括立法不完备、执法不公正等；
 
 
 
 2、市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素等；
 
 
 
 3、交易相对方的失信、违约或欺诈等。
 
 
 
 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担，而法律风险则侧重于民事责任的承担。
 
 
 
 法律风险的预防：
 
 
 
 首先必须强化风险意识。企业家必须要认识到，法律风险一旦发生，会给企业带来严重的后果，但事前是可防可控的。
 
 
 
 其次，必须完善工作体系。建立健全法律风险防范机制，要与加快建立现代企业制度、完善法人治理结构有机结合起来，使法律风险防范成为企业内部控制体系的重要组成部分。
 
 
 
 第三，必须加快以企业总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度建设。
 
 
 
 第四，必须突出合同管理、知识产权管理和授权管理。

6. 合规风险是指

银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为：在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。

7. 合规风险是指企业及其员工

所谓合规，就是指符合一定的规范，符合一定的标准的做法。
合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。
银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风晌虚险的管理方式的一种界定。
关宴态燃于合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：“合规风险是指，银行因未能遵闭胡循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”很显然，合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。因此，巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险，甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。但合规风险与信用、市场、操作风险之间又是有着紧密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。由于国际上对合规风险的认识和防范仅仅只有10多年时间，国内银行更是近两年才破题，过去通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。这就说明，商业银行简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。

8. 企业管理中常见的合规风险

企业管理中常见的合规风险如下：
一、决策合规风险
决策合规风险是企业主、企业管理者作出的违反法律法规的决策的风险。这类决策的合规风险是导致企业出现基础性、整体性、系统性的风险主要来源。

二、管理合规风险
管理合规风险指的是企业在日常管理过程中对授权管理、印章管理、经营管理过程中出现的系统性风险。一切力量来源于组织，公司制度是公司力量的保证。
三、人事合规风险
企业在经营过程中的招聘、员工培训、员工福利、员工解聘、员工工伤、企业制度的民主决策、员工社保缴纳等等会出现各种各样的风险，建立一个完备的人事劳动制度，会在最大程度上降低用工风险，对企业管理员工会起到事半功倍的效果。
四、合同合规风险
合同是企业对外合作、盈利、发展的所必须的意思表示。在合同的订立、履行、解约等过程中有非常多的风险。在合同订立环节，应该注意合同相对方是否有履行合同的相关资质、合同的设计是否具有可操作性是否有利于履行、合同违约责任的设定、合同生效的条款、争议解决机制的规定等。在合同履行环节，应该注意履行的阶段、对方违约的风险等等。
五、产品合规风险
企业产品的设计是否符合该产品行业标准，是否可能导致产品质量责任，是否导致受到相关部门的行政处罚都是企业合规风险的题中之义。

六、广告合规风险
广告合规一直被企业忽视，而近年来有关部门对广告管理越来越严格，有部分企业因为一个传单就被处罚几十万不等，同时还面临消费者的索赔，给企业带来巨大风险。企业在广告过程，是否有虚假广告，是否有极限词，特殊行业的特殊广告规定都是企业广告合规的风险点。