半年付息一次时，到期收益率是年实际利率还是年名义利率。

1. 半年付息一次时，到期收益率是年实际利率还是年名义利率。

为年实际利率。
到期收益率为所谓到期收益，将债券持有到偿还期所获得的收益，包括到期的全部利息。为投资购买债券的内部收益率，即可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市价的贴现率。
相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率，其中隐含了每期的投资收入现金流均可以按照到期收益率进行再投资。到期收益率考虑到了如下因素：购买价格、赎回价格、持有期限、票面利率以及利息支付间隔期的长短等。



扩展资料：
到期收益率的相关要求规定：
1、中国人民银行决定将银行间债券市场到期收益率计算标准调整为“实际天数/实际天数”。调整后的到期收益率计算标准适用于全国银行间债券市场的发行、托管、交易、结算、兑付等业务。
2、计算到期收益率首先需要确定债券持有期应计利息天数和付息周期天数，从国际金融市场来看，计算应计利息天数和付息周期天数采用“实际天数/实际天数”法、“实际天数/365”法、“30/360”法等三种标准。
参考资料来源：百度百科-到期收益率

2. 持有至到期投资的实际利率怎么算

持有至到期投资中的实际利率是从表面的利率减去通货膨胀率的数字，即公式为：1+名义利率=（1+实际利率）*（1+通货膨胀率）。
附注：
可以将公式简化为名义利率－ 通胀率（可用CPI增长率来代替）。以r表示实际利率，i表示名义利率，p表示价格指数，那么名义利率与实际利率之间的关系为，当通货膨胀率较低时，可以简化为r=i-p。名义利率越大，周期越短，实际利率与名义利率的差值就越大。
实际利率是指使某项资产或负债未来现金流量现值等于当前公允价值的折现率。持有至到期投资中的实际利率为折现率。
当实际利率大于票面利率时，人们宁愿把资金存入银行或进行其他投资，而不愿购买债券，从而债券的发行受阻，发行方只能折价发行，折价的金额作为发行方将来少付利息的代价和投资方少收到的利息部分的补偿。
同理，当实际利率小于票面利率时，人们争相购买该债券，债券供不应求，发行方适当提高发行价（即溢价发行）也仍然有人购买，此时溢价的金额作为发行方将来要多付出利息的补偿和投资方将来多收到的利息部分的代价。实际利率法就是目的就是将溢价和折价金额在持有期间逐期确认调整投资方的收益和发行方的费用。

3. 持有至到期投资实际利率怎么算

首先，你的本金和利息是分成5年各自收回的，而每年收回的金额的现值都是不同的，所以要求和，而不是全部一起计算。
如果全部一起计算，就表明，你5年后一次性收回所有钱，而中途不计量。
以上是说每年支付利息，最后一年支付最后一年利息和本金，因此，59元在第1年后支付你时，现在的价值是***，另一个59元在第2年后支付你时，现在的价值又不一样，以此类推。

其次，1000元，是你到期（无论是分期还是到期一次性）能收回所有钱相对于现在的价值。

4. 持有至到期投资的实际利率的计算问题

题中的（P/A，R，5）是年金现值系数，你看一下下面的图，也许就会明白了。

其实就是我们高中时所学的数学知识的推倒过程。这个过程你不需要记，因为不论是在实际工作当中，还是考试当中，你都可以查年金系数表的（考试时题中会给出的）。
（P/F,R,5）是复利现值系数，也是同理的。
 
希望能帮到你。

5. 半年付息一次时，到期收益率是年实际利率还是年名义利率。

为年实际利率。
到期收益率为所谓到期收益，将债券持有到偿还期所获得的收益，包括到期的全部利息。为投资购买债券的内部收益率，即可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市价的贴现率。
相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率，其中隐含了每期的投资收入现金流均可以按照到期收益率进行再投资。到期收益率考虑到了如下因素：购买价格、赎回价格、持有期限、票面利率以及利息支付间隔期的长短等。



扩展资料：
到期收益率的相关要求规定：
1、中国人民银行决定将银行间债券市场到期收益率计算标准调整为“实际天数/实际天数”。调整后的到期收益率计算标准适用于全国银行间债券市场的发行、托管、交易、结算、兑付等业务。
2、计算到期收益率首先需要确定债券持有期应计利息天数和付息周期天数，从国际金融市场来看，计算应计利息天数和付息周期天数采用“实际天数/实际天数”法、“实际天数/365”法、“30/360”法等三种标准。
参考资料来源：百度百科-到期收益率

6. 持有至到期投资的利息问题

所谓摊余成本，一个简单易懂的说法就是持有至到期投资的账面余额
第一个分录应该是
借：持有至到期投资-面值  1000
                                     -利息调整   15.35
 贷：银行存款                             1015.35
2010年年末的利息分录是          
借：应收利息  50
        持有至到期投资-利息调整     10.92
   贷：投资收益                           1015.35*6%=60.92
10年年末摊余成本=1000+15.35+10.92=1026.27

你做的分录，是购买时包含了应付而未付的利息。
投资收益是按照摊余成本与实际利息来计算的。

7. 关于持有自到期投资的实际利率怎么求？

这个是已知现值求利率的
1250*0.05*（p/a,i,5)+1250*(p/f,i,5)=1000
参考年金现值系数和复利现值系数表，推出I。

8. 持有至到期投资 实际利率怎么算？

持有至到期投资中的实际利率是从表面的利率减去通货膨胀率的数字，即公式为：1+名义利率=（1+实际利率）*（1+通货膨胀率）。
附注：
可以将公式简化为名义利率－ 通胀率（可用CPI增长率来代替）。以r表示实际利率，i表示名义利率，p表示价格指数，那么名义利率与实际利率之间的关系为，当通货膨胀率较低时，可以简化为r=i-p。名义利率越大，周期越短，实际利率与名义利率的差值就越大。
实际利率是指使某项资产或负债未来现金流量现值等于当前公允价值的折现率。持有至到期投资中的实际利率为折现率。
当实际利率大于票面利率时，人们宁愿把资金存入银行或进行其他投资，而不愿购买债券，从而债券的发行受阻，发行方只能折价发行，折价的金额作为发行方将来少付利息的代价和投资方少收到的利息部分的补偿。
同理，当实际利率小于票面利率时，人们争相购买该债券，债券供不应求，发行方适当提高发行价（即溢价发行）也仍然有人购买，此时溢价的金额作为发行方将来要多付出利息的补偿和投资方将来多收到的利息部分的代价。实际利率法就是目的就是将溢价和折价金额在持有期间逐期确认调整投资方的收益和发行方的费用。