浅谈如何提升商业银行基层机构案件防控能力

1. 浅谈如何提升商业银行基层机构案件防控能力

作为商业银行经营管理的重要组成部分，基层机构的案件防控工作直接关系到商业银行的稳健、可持续发展。在当前银行业竞争日趋激烈，风险无处不在的环境下，如何提升基层机构案件防控能力，已经成为各银行亟待解决的关键问题之一。一、强化员工的教育培训持续抓好员工的教育培训，不断提升员工整体素质，营造合规文化是提升基层机构案件防控能力的前提和基础。首先，抓好员工思想政治和道德教育。通过开展理论知识学习，典型案件讲解，请服刑人员现身说法等教育活动，使每位员工深刻反思，汲取教训，牢固树立正确的人生观、价值观，增强爱岗敬业意识，从思想深处筑牢正义之堤，从主观上抵制、检举各类案件和风险行为，真正让员工不愿意去违规。其次，开展企业文化教育活动。通过学习银行的愿意、核心价值观、使命、理念、企业责任等，将企业文化渗透到员工的工作环境这中、员工的行为之中，使每位员工能够更好地认识、认可自己所在的银行，从而不断地提升员工的归属感、主人翁感，让员工不想去违规。最后，强化规章制度学习。利用晨会、例会等形式，组织员工学习“银行从业人员廉洁从业若干规定”等，保证不留死角、不出盲点，使每位员工把握从业的“底线”，增强员工的风险防范意识，并营造“人人讲合规、事事讲廉洁”的良好氛围。通过教育培训，使案件防控理念根植于每位员工心底，贯穿于业务操作的每个环节，变成现实生动的企业文化，内化为所有员工的自觉意识和行为习惯，真正从源头上遏制风险的发生。二、加强基层机构执行力建设作为执行单位，基层机构在风险防范管理中出现的问题，归根到底是执行力的问题。因此，必须加强执行力建设，真正将基层机构案件防控工作落到实处。首先，把案件防控作为一把手工程，列入领导人员月度、季度、年度考核之中，要求基层管理者不仅要抓业务发展，同样要抓执行力建设。管理者不仅要具备给每位员工灌输思想的能力，还要以身作则，率先垂范，对上级制定的各项规章制度和合规要求，一丝不苟地贯彻执行，发挥管理者前线“指挥员”和“战斗员”的作用，影响并激发员工提升执行力的热情。其次，始终保持案防工作高压态势。要健全岗位管理，落实案件防控责任，定期与员工签订案件防控工作责任状，将案防任务和要求分解、落实到每一个岗位、每一个人，让每个人都成为案防的关键人、第一责任人。其三，强化激励约束，严格问责。建立“结果与过程同考核”的机制，对好的做法建立案防专项基金，奖励员工主动揭露风险、抵制违规行为的做法。对导致风险或案件发生的责任人员和未尽责的检查人员，严肃处理，从而有效防范案件、重大违规问题的发生。最后，切实做好问题整改工作。对检查发现的问题不能仅停留在揭露问题层面，而应该对问题进行持续关注、持续检查，使问题得到彻底解决。三、建立健全监督管理机制监督管理是推动案件防控能力不断提升的关键所在，也是促进基层机构业务持续健康发展的前提。首先，整合基层行监督管理层级，搭建以委派会计主管、风险经理、纪检监察特派员为主体的监督平台，充分发挥“三道防线”的作用，切实履行岗位职责，充分运用业务检查、会计稽核和柜面监测等人、机监控手段，加强对基层机构关键风险点、违规行为易发部位和发生频率较高、可能造成较大损失的风险点进行持续、重点监控与检查。其次，加大监督检查频度和力度，并有针对性地制定各种防控措施。对履纠履范问题、关键风险点要采用定期检查与不定期检查相结合的方式，对一般风险点采用定期检查的方式，对检查的问题要整理成册，供员工学习。最后，建立案件防控建议中心。员工在平时工作中发现的风险案件以及可能导致风险的一些流程漏洞都可以向案件防控建议中心反映，让每位员工都能成为案件防控监督员。四、提升案件风险识别能力案件风险识别是事中控制最有效的方法，识别能力的提升能够准确找到风险隐患，并及时将风险消除。首先，在对各项业务、规章制度学习的同时，业务操作中的一些关键节点，特别是风险节点整理汇编成册，并列举此节点可能发现或已经发生的案件，供员工学习。其次，组织员工讨论业务流程，让员工自己去发挖掘潜在的风险点，从而使员工增强风险的预判能力。其三，充分利用审计、会计、营运管理等相关系统，加强案件风险动态监测，对同一账户大额资金（单笔50万元以上）当日进、当日出、柜员自办业务、客户资金流入员工个人账户等实现实时监测。最后，借助上级行的案件防控动态、风险提示、典型案件通报、内部信息网站等各种平台，及时组织员工开展典型案件作案手法识别及防范学习研讨，并结合本机构的违规问题进行深入剖析，提高各类风险识别能力，并举一反三，查漏补缺。总之，作为高风险行业，银行案件防控是一项长期而艰巨的工作，抓好案件防控工作需要基层机构高度重视，通过教育培训、监督管理等，切实将案件防控风险落到实处，为业务发展保驾护航。

2. 银行员工如何做好案件防控

亲亲，很高兴为您解答银行员工做好案件防控方法是一、提高思想意识。在员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规缔造价值等理念，切实提高员工的思想意识，使农发行全员相识到合规就是效益，违规就是风险，让员工在处理业务时都能有合规意识，自觉做到合规经营。二、加强学习。采纳集中学习、自学等多种形式，加强员工各项规章制度方法的学习，做到娴熟驾驭运用；加强银行业职业道德、法律法规的学习，自觉约束自身职业行为，做到合规合法；加强各种典型案件的学习，从中吸取教训，做到引以为戒。通过一系列的学习活动，不断提升员工的理论学问水平，要让合规理念渗透到每个人的心中，从而促使员工职业行为的合规。【摘要】
银行员工如何做好案件防控【提问】
亲亲，很高兴为您解答银行员工做好案件防控方法是一、提高思想意识。在员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规缔造价值等理念，切实提高员工的思想意识，使农发行全员相识到合规就是效益，违规就是风险，让员工在处理业务时都能有合规意识，自觉做到合规经营。二、加强学习。采纳集中学习、自学等多种形式，加强员工各项规章制度方法的学习，做到娴熟驾驭运用；加强银行业职业道德、法律法规的学习，自觉约束自身职业行为，做到合规合法；加强各种典型案件的学习，从中吸取教训，做到引以为戒。通过一系列的学习活动，不断提升员工的理论学问水平，要让合规理念渗透到每个人的心中，从而促使员工职业行为的合规。【回答】
亲亲，银行业是一个高度依靠负债经营的行业，声誉是银行的生命线，案件的频发将导致银行面临声誉风险，将银行置于面临倒闭的边缘。农发行的有效安康开展离不开合规建立，合规经营是农发行的势必选择。合规是一种文化，是农发行一项核心的风险管理活动，是农发行每个人的责任，是一个遵守规律的过程和行为，是农发行管治的一个重要环节。【回答】

3. 浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作

内容预览： 农村信用社改制组建农商银行后，公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化，农商银行基层网点业务发展和绩效考核压力前所未有。如何在努力发展业务的同时，又能做到强化内控内管、防范案件，保障资金和员工的安全，有力促进农商银行持续、健康的发展，我认为基层网点负责人应该做到以下几点：一、思想上要高度重视。防案控案是银行生存和发展的底线，基层网点负责人要牢牢树立“案防无小事，责任重于泰山”案防意识，把这一要求贯穿落实到经营管理和业务操作的每一个工作步骤和工作细节。当前，少数网点负责人经营指导思想出现了偏差，片面强调业务发展，轻视内控管理。注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终可能导致案件或严重违规事件的发生。因此，基层网点负责人要立即纠正重发展轻管理、忽视案件防控的偏颇思想，时刻克服麻痹大意、放任自流、心存侥幸的思想。应根据本网点的实际情况因地制宜制订缜密的内控内管措施，确保案件防控体系的全面性和实效性。二、行为上要作表率。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，……新来的客人请【点此注册】查看文章
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4. 浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作

农村信用社改制组建农商银行后，公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化，农商银行基层网点业务发展和绩效考核压力前所未有。如何在努力发展业务的同时，又能做到强化内控内管、防范案件，保障资金和员工的安全，有力促进农商银行持续、健康的发展，我认为基层网点负责人应该做到以下几点：一、思想上要高度重视。防案控案是银行生存和发展的底线，基层网点负责人要牢牢树立“案防无小事，责任重于泰山”案防意识，把这一要求贯穿落实到经营管理和业务操作的每一个工作步骤和工作细节。当前，少数网点负责人经营指导思想出现了偏差，片面强调业务发展，轻视内控管理。注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终可能导致案件或严重违规事件的发生。因此，基层网点负责人要立即纠正重发展轻管理、忽视案件防控的偏颇思想，时刻克服麻痹大意、放任自流、心存侥幸的思想。应根据本网点的实际情况因地制宜制订缜密的内控内管措施，确保案件防控体系的全面性和实效性。二、行为上要作表率。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，只要责任到位,管理到位,漏洞隐患就会……
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5. 银行业内控和案防制度执行年活动工作总结

农村信用社“制度执行年”工作总结

为认真贯彻省联社、**市办及县联社关于开展“制度执行年”活动的工作部署，巩固和深入案件专项治理、典型案件警示教育活动成果，结合保先教育“回头看”和“干部作风整顿年”活动，“以抓员工，抓主要业务风险点”为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了“自我监督，岗位监督，管理监督，稽核监督”四位一体的功能互补，责任明确，查处有力的管理监督体系，认真贯彻落实党的“十七大”精神，坚持邓小平理论和“三个代表”重要思想和科学发展观，提高了信用社服务质量，优化了信用环境，壮大了信合实力，促进了我社信合事业稳健、快速的发展。截止11月底，各项存款净增1108万，同比增长236万，贷款净投放195万，同比增长45万，财务收入238万，同比增长34万，股金结构得到优化和稳定，信贷资产质量得到提高，信用社的声誉得到提升。
通过“制度执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入 ，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。这些成绩的取得，我社做了以下几方面工作。
一、加强领导、精心组织
成立了“制度执行年”活动领导小组，由法人社主任任组长，主办会计任副组长，各分社主任为成员，具体负责“制度执行年”活动日常工作，及时总结汇报、开展经验交流。同时，黑坪信用社制定了“制度执行年”活动的实施方案，明确了这次活动的指导思想、工作目标、时间安排、分步实施的内容和方式，从而推动了“制度执行年”活动健康有序开展。
二、加强学习、提高认识
我社二00七年二月十三日召开了“制度执行年”活动职工会，统一了思想，提高了认识，全面安排部署“制度执行年”活动工作。并对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的要求；规定职工学习时间每周不少于2次，每次不少于2小时，学习笔记不少于20篇，心得体会不少于2篇，自查剖析不少于1篇；开展以集中学习和分散学习相结合，制度学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，培育合规企业文化，增强合规经营意识。以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治，重在治本”为目标。主要学习内容是：重点学习省联社成立以来下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习，让员工达到“心有所惧，心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，看到了落后员工从“事不关己，高高挂起”到“严格执行制度，就是保护自己”的转变。据统计、在开展“制度执行年”活动期间，信用社组织员工集中学习相关制度9次，参加人数到达117人次，提供学习资料18份；员工开展业余自学，作好学习笔记250篇；员工书写开展“制度执行年”活动心得体会人均2篇；组织员工开展“制度执行年”演讲活动1次，业务技能竟赛1次。
三、自查剖析、找准差距
通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，分社之间的竞赛，我社认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位、各分社的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告，梳理出存在的问题，通过信用社召开职工自查评议会，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源，找准差距，人人签定“制度执行年”合规承诺书。
四、整改完善、重在实效
在“制度执行年”活动中，通过开展学习动员，严格按照制度规定对原经办的业务和自身的行为规范进行自查自纠，剖析分析，主要存在下列问题：一是个别职工工作作风不深入，劳动纪律差，工作责任心不强；二是制度执行不力，主要表现在小额农贷管理不规范，信贷档案收集不完整，“四双”制度流于形式；三是超权发放贷款和违规发放信用贷款的现象仍有所存在；四是不按时核对往来帐务，“印、押、证、机”的保管和使用不按要求等违规行为。针对上述问题，我社已采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药，召开职工会批评教育4人，对活动中违规行为涉及人员给予严肃处理2人，从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。同时，全社建立了诚信举报制度和自我检讨机制，实行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐，与个人目标考核、评选先进、职务晋升等挂钩。层层签定《严格执行制度防范操作风险目标责任书》和《防案查案目标责任书》，进一步加强了自我约束的能力，制度执行的力度在全社职工中得到升华，制度执行的行动在全社职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作，开拓创新的良好风气，营造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。
通过“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行省、市、县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，认真贯彻落实“十七大”精神，树立科学发展观，实践“三个代表”的重要思想，推动黑坪信用社各项业务经营又好又快地发展。

6. 如何有效提高银行基层机构案件防控能力

作为商业银行经营管理的重要组成部分，基层机构的案件防控工作直接关系到商业银行的稳健、可持续发展。在当前银行业竞争日趋激烈，风险无处不在的环境下，如何提升基层机构案件防控能力，已经成为各银行亟待解决的关键问题之一。一、强化员工的教育培训持续抓好员工的教育培训，不断提升员工整体素质，营造合规文化是提升基层机构案件防控能力的前提和基础。首先，抓好员工思想政治和道德教育。通过开展理论知识学习，典型案件讲解，请服刑人员现身说法等教育活动，使每位员工深刻反思，汲取教训，牢固树立正确的人生观、价值观，增强爱岗敬业意识，从思想深处筑牢正义之堤，从主观上抵制、检举各类案件和风险行为，真正让员工不愿意去违规。其次，开展企业文化教育活动。通过学习银行的愿意、核心价值观、使命、理念、企业责任等，将企业文化渗透到员工的工作环境这中、员工的行为之中，使每位员工能够更好地认识、认可自己所在的银行，从而不断地提升员工的归属感、主人翁感，让员工不想去违规。最后，强化规章制度学习。利用晨会、例会等形式，组织员工学习“银行从业人员廉洁从业若干规定”等，保证不留死角、不出盲点，使每位员工把握从业的“底线”，增强员工的风险防范意识，并营造“人人讲合规、事事讲廉洁”的良好氛围。通过教育培训，使案件防控理念根植于每位员工心底，贯穿于业务操作的每个环节，变成现实生动的企业文化，内化为所有员工的自觉意识和行为习惯，真正从源头上遏制风险的发生。二、加强基层机构执行力建设作为执行单位，基层机构在风险防范管理中出现的问题，归根到底是执行力的问题。因此，必须加强执行力建设，真正将基层机构案件防控工作落到实处。首先，把案件防控作为一把手工程，列入领导人员月度、季度、年度考核之中，要求基层管理者不仅要抓业务发展，同样要抓执行力建设。管理者不仅要具备给每位员工灌输思想的能力，还要以身作则，率先垂范，对上级制定的各项规章制度和合规要求，一丝不苟地贯彻执行，发挥管理者前线“指挥员”和“战斗员”的作用，影响并激发员工提升执行力的热情。其次，始终保持案防工作高压态势。要健全岗位管理，落实案件防控责任，定期与员工签订案件防控工作责任状，将案防任务和要求分解、落实到每一个岗位、每一个人，让每个人都成为案防的关键人、第一责任人。其三，强化激励约束，严格问责。建立“结果与过程同考核”的机制，对好的做法建立案防专项基金，奖励员工主动揭露风险、抵制违规行为的做法。对导致风险或案件发生的责任人员和未尽责的检查人员，严肃处理，从而有效防范案件、重大违规问题的发生。最后，切实做好问题整改工作。对检查发现的问题不能仅停留在揭露问题层面，而应该对问题进行持续关注、持续检查，使问题得到彻底解决。三、建立健全监督管理机制监督管理是推动案件防控能力不断提升的关键所在，也是促进基层机构业务持续健康发展的前提。首先，整合基层行监督管理层级，搭建以委派会计主管、风险经理、纪检监察特派员为主体的监督平台，充分发挥“三道防线”的作用，切实履行岗位职责，充分运用业务检查、会计稽核和柜面监测等人、机监控手段，加强对基层机构关键风险点、违规行为易发部位和发生频率较高、可能造成较大损失的风险点进行持续、重点监控与检查。其次，加大监督检查频度和力度，并有针对性地制定各种防控措施。对履纠履范问题、关键风险点要采用定期检查与不定期检查相结合的方式，对一般风险点采用定期检查的方式，对检查的问题要整理成册，供员工学习。最后，建立案件防控建议中心。员工在平时工作中发现的风险案件以及可能导致风险的一些流程漏洞都可以向案件防控建议中心反映，让每位员工都能成为案件防控监督员。四、提升案件风险识别能力案件风险识别是事中控制最有效的方法，识别能力的提升能够准确找到风险隐患，并及时将风险消除。首先，在对各项业务、规章制度学习的同时，业务操作中的一些关键节点，特别是风险节点整理汇编成册，并列举此节点可能发现或已经发生的案件，供员工学习。其次，组织员工讨论业务流程，让员工自己去发挖掘潜在的风险点，从而使员工增强风险的预判能力。其三，充分利用审计、会计、营运管理等相关系统，加强案件风险动态监测，对同一账户大额资金（单笔50万元以上）当日进、当日出、柜员自办业务、客户资金流入员工个人账户等实现实时监测。最后，借助上级行的案件防控动态、风险提示、典型案件通报、内部信息网站等各种平台，及时组织员工开展典型案件作案手法识别及防范学习研讨，并结合本机构的违规问题进行深入剖析，提高各类风险识别能力，并举一反三，查漏补缺。总之，作为高风险行业，银行案件防控是一项长期而艰巨的工作，抓好案件防控工作需要基层机构高度重视，通过教育培训、监督管理等，切实将案件防控风险落到实处，为业务发展保驾护航。

7. 如何加强基层商业银行内控管理

　　当前，基层商业银行加强内控管理存在的问题主要表现在几个方面：
　　内控合规意识薄弱。近年来，各国有商业银行日益重视内控合规工作，自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设，但从部分基层行来看，效果并不理想。基层行合规文化建设手段单一，也没有专职内控管理人员，缺乏持续有效的推进措施。有的基层行重业务营销、轻内控管理，面对经营指标的压力，打擦边球，钻制度的空子，甚至不惜违规操作以实现短期业绩，从而潜藏风险隐患。
　　制度执行力由上至下逐级弱化。目前，各商业银行规章制度比较健全，基本覆盖了各个部门的所有岗位。但是，一些违规违纪问题仍时有发生，有的问题屡查屡犯，成为基层行难以治愈的顽疾。执行力弱化的原因主要有：基层行对员工疏于教育，员工执行制度的自觉性差，查出问题以各种借口搪塞；信息传导不到位，对于上级行下发的制度、流程没有认真学习，不少员工处于一知半解状态；来自外界的干扰影响制度执行，如人情关系、领导干预以及利益诱惑等。

8. 银行案件防控工作存在的问题

屡查屡犯现象时有发生等诸多问题的存在，是发生案件的重要原因之一，严重影响和制约了银行业的健康发展。法律依据：《中华人民共和国社会保险费征缴暂行条例》第十七条缴费单位应当每年向本单位职工公布本单位全年社会保险费缴纳情况，接受职工监督。社会保险经办机构应当定期向社会公告社会保险费征收情况，接受社会监督。第十八条按照省、自治区、直辖市人民政府关于社会保险费征缴机构的规定，劳动保障行政部门或者税务机关依法对单位缴费情况进行检查时被检查的单位应当提供与缴纳社会保险费有关的用人情况、工资表、财务报表等资料，如实反映情况，不得拒绝检查，不得谎报、瞒报。劳动保障行政部门或者税务机关可以记录、录音、录像、照相和复制有关资料；但是，应当为缴费单位保密。劳动保障行政部门、税务机关的工作人员在行使前款所列职权时，应当出示执行公务证件。第十九条劳动保障行政部门或者税务机关调查社会保险费征缴违法案件时，有关部门、单位应当给予支持、协助。第二十条社会保险经办机构受劳动保障行政部门的委托，可以进行与社会保险费征缴有关的检查、调查工作。