客户身份识别内容包括哪些

1. 客户身份识别内容包括哪些

客户身份识别内容包括客户接受政策、验证客户身份、对风险账户实施持续监测、风险管理。客户身份识别制度是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
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2. 客户信息的包含内容

客户名称  描述客户名称，可以客户的公司名称也可以是易记简称。比如：广州市人易软件技术有限公司或人易软件。  所属区域  按照客户的业务范围进行定义，如果客户的经营范围是国内大区，可以分为：华南、华东、华中、华北、西南、西北等。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“区域”中设置。  客户性质  就是客户的企业性质。可以设置为：国有企业、中外合资、私营或个体户、合伙企业、外商独资等等。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“客户性质”中设置。  客户来源  可以设置为：网站广告、展览会、客户推荐、电话、邮件、报刊广告、黄页、朋友介绍等等。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“客户来源”中设置。  客户类别  可以设置为：潜在终端客户、潜在代理、现有终端客户、现有代理、流失终端客户、流失代理等等。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“客户类别”中设置。  所属行业  按照用户的客户的所属行业进行定义；可以设置为：教育、医疗卫生、政府、化工等等。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“行业”中设置。  信用状况  销售人员自行衡量评估客户的信用状况。一至五星。  联系策略  设定这个客户的联系周期，系统为了防止用户长时间不与客户联系，系统将按照这个策略给用户提醒跟进计划。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“联系策略”中设置。但是设略的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“客户联系策略定义”中定义。  购买策略  设定这个客户的购买周期，是为了防止客户流失而用户又没留意，当客户超出这个策略时间没有购买记录的话，系统自动生成一条客户业务下滑提醒，让用户及时采取一些行动，挽留客户。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“购买策略”中设置。但是设略的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“客户购买策略定义”中定义。  员工数量  这个字段是为了能更清楚地了解客户的现状。  规模  这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“销售规模”中设置。  从业时间  这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“从业时间”中设置。  行业地位  这个字段是为了能更清楚地了解客户的重要程度。可以设置为：领导者、较有影响、影响一般和没有影响力等等。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“行业地位时间”中设置。  结算方式  例如：现款现货、一个月回款、票到付款、2个月回款、3个月回款等等。这项字段的定义是在“系统设置”->“系统字典”->“结算方式”中设置。  希望代理  了解经销商客户的发展动向。  电话  客户的常用联系电话，是公司的电话。  传真  客户的传真号码。  电子邮件  用户可以通过系统给客户发送电子邮件，而不用重复输入。  单位网址  纪录客户的单位网址。方便查找和了解客户的更多信息。  通讯地址  方便给客户邮寄资料。  邮政编码  纪录客户所在地区的邮政编码。  交易次数  系统自动统计客户的消费次数。  交易金额  系统自动统计客户的总交易金额，方便了解客户的重要程度。  首次交易  系统自动纪录客户的业务往来开始时间。  最近交易  系统自动纪录客户的最近一次购买时间，方便跟踪客户。

3. 客户身份识别内容包括

客户身份识别包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、社会活动的执照、证件或者文件的名称。客户身份识别的基本原则有真实性、有效性、完整性。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。

4. 客户身份识别的基本原则有哪些方面

客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。

5. 核对客户身份信息时应确认哪些人的关系

核对客户身份信息时应确认投保人与被保险人、投保人和保费缴纳人的关系。
投保人与被保险人之间必须具有保险利益关系。投保人是缴保费，承担保险费义务的人。被保险人是享受保障权益，保险公司承保的人。被保人可以是本人，子女，父母和具有保险利益关系的其他人。投保人跟被保险人的关系可以是子女，父母，配偶，雇主跟雇员等的关系，两者必须具有保险利益关系。

投保人和被保险人的定义
投保人是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人。通俗的理解为：谁花钱买的保险，谁就是投保人。
被保险人，是指根据保险合同,其财产利益或人身受保险合同保障，在保险事故发生后，享有保险金请求权的人。投保人往往同时就是被保险人。

投保人可以是什么人？
1、自然人：具有完全民事权利能力和民事行为能力，对保险标的具有保险利益；
2、法人：企业单位。
 
投保人有什么权利？
1、变更、终止保险合同；
2、指定、变更受益人；领取退保金。
 
投保人有什么义务？
1、缴纳保费：向保险公司按时缴纳保费；
2、如实告知：如实告知保险公司提出的被保险人的相关问题，出险后提供材料等。

6. 客户身份识别的基本原则有哪些()?

客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。

7. 客户身份识别的含义包括哪些

客户身份识别的含义包括以下四个方面的内容。1、了解客户本人的真实身份；2、了解客户的交易目的和交易性质；3、了解客户的资金来源和用途；4、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。扩展知识：客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务的制度。

8. 客户的信息收集主要包括哪些内容？