国际贸易融资的定义

1. 国际贸易融资的定义

根据《巴塞尔协议》（2004-6）的定义，贸易融资是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。

2. 国际贸易融资主要有那些业务类型?

1、货权、或动产质押授信业务、
2、出口退税托管贷款；
3、出口信用险项下融资；
4、出口保理业务；
5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务；
6、供应链融资。
贸易融资是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。
当代特点
1、融资方式多样化
2、融资手段更为灵活

扩展资料
贸易融资表现方式
1、进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。
2、限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
3、进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
4、假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
5、出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
6、出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。
7、进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息。
参考资料来源：百度百科——贸易融资
百度百科——国际贸易融资

3. 国际贸易融资有几种分类方式

（一）按照资金来源划分
1．一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。
2．政策性贸易融资。它足指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。
二）按照融资的货币划分
本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。
2．外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。
（三）按照融资有无抵押品划分
1．无抵押品贷款，也称为信用贷款。它是指银行无须企业提供任何抵押品，而是凭借企业自身信用做担保向其发放的贷款。一般情况下，该贷款只适用于资信好、与该银行业务往来时间长、无不良记录的大中型外贸企业。
2．抵押贷款。它是指需要抵押品而发放的贷款。该贷款通常适用于风险大、期限长的项目，或信用级别低的中、小外贸企业融资。
目前国际上通常采用的国际贸易融资方法有：国际保理、信用证、福费廷、打包放款、出口押汇、进口押汇。

4. 国际贸易融资的几种分类方式有哪些？

(一)按照资金来源划分
1.一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。
2.政策性贸易融资。它足指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。
(二)按照融资的货币划分
1.本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。
2.外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。
(三)按照融资有无抵押品划分
1.无抵押品贷款，也称为信用贷款。它是指银行无须企业提供任何抵押品，而是凭借企业自身信用做担保向其发放的贷款。一般情况下，该贷款只适用于资信好、与该银行业务往来时间长、无不良记录的大中型外贸企业。
2.抵押贷款。它是指需要抵押品而发放的贷款。该贷款通常适用于风险大、期限长的项目，或信用级别低的中、小外贸企业融资。

5. 国际贸易融资基本特点

国际贸易中小企业融资是外汇银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供的资金便利的总和。与其它业务不同的是，国际贸易中小企业融资业务集中间业务与资产业务于一身，无论对银行还是对进出口企业均有着积极的影响，已成为许多国际性银行的主要业务之一。有的银行设在国外的分支机构，主要的业务就是开展国际贸易结算与中小企业融资，其业务收入可占到银行总收入的八成。此项业务的发达程度与否，已被视为银行国际化、现代化的重要标志。
对银行来说，国际贸易中小企业融资首先是有效运用资金的一种较为理想的方式，因为国际贸易中小企业融资风险小、收效快，符合银行资产盈利性、安全性和流动性的原则；其次，收益率高，利润丰厚。建立在国际结算基础上、作为国际结算业务延伸的国际贸易中小企业融资，由于其业务的前期属中间业务，业务过程中后期属资产业务，所以银行可以获得两方面的收入，即手续费和利差。其中手续费除纯粹的结算费用外，有时还可获得1%—5%的汇兑收益及外汇交易费用等；再次，由于国际贸易中小企业融资业务的技术性较强，需要有相应的现代、科学的内部组织体系运行系统加以支持，这就促使银行对内部营运机制进行不断地改善和调整，使整个业务在相互衔接、相互制衡的情况下高效运转；最后，可以密切银企关系。银行和进出口商都是以追求利润为目标的企业，有着各自的利益。银行需要稳定的、信誉良好的客户群；进出口商也绝不可缺少能为其提供优质服务的银行。提供国际贸易中小企业融资，是有一定技术、资金实力的银行才能从事的后续或额外服务，通过这种服务，银行一方面可以证明自己的实力和资力，提高银行的可信度；另一方面也可以获得更多的业务。在得到满意的服务的前提下，进出口商也会更愿意与这样的银行打交道，使双方的联系紧密起来，为双方今后开展其他方面的合作奠定了基础。
国际贸易中小企业融资业务种类少，并以传统方式居多。各家外汇银行的贸易中小企业融资方式基本上是千篇一律的、形式简单的打包放款、进出押汇及减免开征保证金等，国际上新兴的保理、福费庭很少有银行开办，业务额极其有限，而为进出口商量体裁衣设计的结构贸易中小企业融资则更是鲜为人知。这很难满足那些已国际化了的进出口商的需要，而对于一些跨国公司而言，由于不能从国内银行获得服务，便很自然地去寻求外资银行，使国内银行白白丧失了业务机会。南京爱立信就是典型的例证。
国际贸易中小企业融资与一般贷款不同的是，它是一种自偿性贷款，以该贸易的现金流作为还款的来源，银行贷出的资金并不进入企业的产生过程。对出口商来说，此时出口商不仅已将货物运出，销售实际上也已基本上实现了。
针对国际贸易中小企业融资发展的现状，有必要从以下几个方面加强管理和规范，以促进国际贸易中小企业融资业务的发展：
首先，要积极进行业务创新。国际结算业务发展到今天，早已不再是单纯的资金收付，在结算的同时提供贸易中小企业融资已成为国际银行界的普遍做法，我们的银行对此要加以重视，在了解市场需求的基础上，结合客户对外贸易的期限、支付方式等不断推出新的产品，并借鉴国际银行界的做法，将传统的贸易中小企业融资方式与新的中小企业融资方式融合起来，这样，即能树立银行的品牌，又可战领市场先机。
其次，对银行的内部结构进行整合。按传统的安排，结算和中小企业融资分别是在两个部门进行的，即银行的信贷和结算部门。由于国际贸易中小企业融资是围绕着结算而进行的，将其分为两部分，既不利于业务本身的衔接，也很难建立相互监督和配合的工作关系。因此，需要相应地对内部的机构设置进行调整。如有的银行成立了综合授信部，有的则成立了贸易中小企业融资中心，还有的将本、外币置于一体，取消了国际业务部。这无疑方便了业务的衔接，提高了效率，也使客户得到方便的服务。
最后，完善风险控制手段。国际结算是银行典型的中间业务，以不占用银行的资金、风险低为基本特征。而国际贸易中小企业融资业务由于涉及了资产业务，不仅存在风险，而且依结算方式的不同，风险的高低也有区别。除所有中小企业融资业务都存在的信用风险、市场风险外，还有单据风险、运输风险及欺诈及政治风险等。建立风险防范体系，采取有效的手段控制风险，是开展国际贸易中小企业融资业务的前提条件之一。如确定中小企业融资条件和标准，建立风险指标监督体系，使用外汇交易以保值或降低风险等。
我国已成为世界贸易组织的正式成员国，对外贸易所面临的是更加广阔的市场和更为激烈的竞争，银行业也将面临巨大的挑战，国际贸易中小企业融资不论是对银行还是进出口商都是有吸引力的业务，应该把这项业务做得更好。
一、企业融资概述
企业融资是指以企业为主体融通资金，使企业及其内部各环节之间资金供求由不平衡到平衡的运动过程。当资金短缺时，以最小的代价筹措到适当期限，适当额度的资金；当资金盈余时，以最低的风险、适当的期限投放出去，以取得最大的收益，从而实现资金供求的平衡。
企业融资概念
企业融资是以企业的资产、权益和预期收
企业融资
益为基础，筹集项目建设、营运及业务拓展所需资金的行为过程。企业的发展，是一个融资、发展、再融资、再发展的过程。一般企业都要经过产品经营阶段、品牌经营阶段及资本运营阶段。随着现代企业自身的不断发展，企业与社会专业机构协作，解决企业自身问题的现象越来越普遍。会计师事务所、律师事务所、财经公关、融资顾问等专业机构的出现，为企业发展的各个阶段提供专业化服务。随着社会分工的不断细化，企业发展也从此走上了一条规范化的道路。

6. 国际贸易融资主要有那些业务类型?

1、货权、或动产质押授信业务、
2、出口退税托管贷款；
3、出口信用险项下融资；
4、出口保理业务；
5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务；
6、供应链融资。
贸易融资是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。
当代特点
1、融资方式多样化
2、融资手段更为灵活

扩展资料
贸易融资表现方式
1、进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。
2、限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
3、进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
4、假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
5、出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
6、出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。
7、进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息。
参考资料来源：百度百科——贸易融资
百度百科——国际贸易融资

7. 国际贸易融资的几种分类方式有哪些

法律分析：有些外贸企业可以通过国际贸易融资解决资金问题：
（一）按照资金来源划分。
1、一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。
2、政策性贸易融资。它主要是指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。
（二）按照融资的货币划分。
1、本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。
2、外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。
法律依据：《中华人民共和国公司法》
第二十六条 有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。
法律、行政法规以及国务院决定对有限责任公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。
第二十七条 股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。
对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。法律、行政法规对评估作价有规定的，从其规定。

8. 国际贸易融资的品种

适合商业银行对中小企业开展国际贸易融资的品种，归结起来主要有以下几种：1货权；或动产质押授信业务、2、出口退税托管贷款；3、出口信用险项下融资；4、出口保理业务；5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务；6、供应链融资。