关于个人从国内汇款到国外账户，国内账户被拉黑的情况请教下前辈

1. 关于个人从国内汇款到国外账户，国内账户被拉黑的情况请教下前辈

这种小额外汇的兑换，是不允许为其他人代理的，会涉及到逃税、洗钱等嫌疑。你的行为，不至于犯罪，但是属于违反了国家外汇管理条例以及国际收支申报方面的规章。   基本上，在加入黑名单之后，你和你的朋友可能在很长时间里都不能再使用西联汇款了。至于你们的信用是否会有影响，取决于银行的后续处理。客观来说，应该不会有什么太大影响，你今后贷款或申请信用卡不会受到额外处理，因为西联的黑名单并不会加入到中国人民银行的个人征信管理体系。（可以去当地人民银行下设部门查询）   不过以后还是要注意，帮助朋友之前，要确保合理合法，免得自己被动。

2. 我西联汇款从国外汇款到国内账户上，到了最后就会显示这个，一直等了好长时间还没反应。不会有问题吧？

没问题。这句话的意思是让你等着，不要按返回按钮或者刷新页面，他们正在处理你的这笔汇款。你一会就会看到收据。

3. 急急急 西联汇款如果每个月从美国寄1800刀以下到同一个人账户会不会进入黑名单？

没关系，1年才2.16万美元，在中国境内，1年可以结汇限额目前是5万美元，你的还不够，单次结汇不超过1万美元。结汇银行要收取手续费。以后外汇应该会更加放开，不过步子非常慢，利益集团舍不得放开权利。

4. 频繁使用西联汇款会有影响

会，国际金融安全部门及政府有一份合规名单，主要涉及的都是一些恐怖经济或金融刑事犯罪活动，一旦你这样频繁的汇款被合规了，你以后就常常会被退款或冻结款了。

5. 西联汇款被冻结了怎么办 中国工作人员说要发汇人退 我联系到发汇人 说 不让退 以后在也不用那破西联了

花少？你百度下冻结西联汇款，里面说了你名字跟洗黑钱名字一样，你要准备材料打电话解释清楚，具体准备什么自己再百度找

6. 客户付款西联 给我了跟踪号 填写的信息也都正确 当我在网上收汇西联的时候 就会提示境外错误 钱也取不了

出现这个原因是因为材料提供不齐。
对于美国客户的西联汇款，我们需要提供：





1、收汇人的中文名字。





2、汇款监控号码（MTCN）。





3、收集器的有效ID号。





4、收款行名称和银行卡账号。








扩展资料：





汇款查询方式





对于中文收款用户，请检查汇款状态。





电话查询，在中国西联汇款公司免费查询800电话。





西联汇款客服通常需要汇款监控号码MTCN、汇款人所在国家／地区、汇款人全名、汇款货币、金额和收款人全名。以上信息均正确无误，可从西联汇款合作银行取款。
检查汇款的状态
您还可以拔打中国地区热线来了解您的汇款状态。
查询直接到账汇款服务（西联只提供从新加坡汇至中国的该汇款服务），请拨打中国地区热线。
注释：
1 在某些国家/地区，尚未提供汇款服务，客户只能接收汇款。这是截至2009年12月31日的网络数据。
2 受限于适用的电话服务商的费用（如有）。
3 a）首次采用直接到账汇款服务的收汇人需拨打中国服务热线核实发汇人信息（如发汇人的姓名、汇款监控号码和发出汇款之国家）及收汇人信息（如收汇人的姓名、电话号码和银行账户信息）。
b）收汇人首次直接到账汇款交易通常需要24-72小时到达收汇人的银行账户，但受限于收汇人与中国服务热线确认必要信息的时间、银行营业时间、银行和当地的节日，以及其它限制。
c）发汇人提供的收汇人姓名和银行卡账户信息必须和到达银行记录的收汇人信息完全一致。若提供的信息不符，或发汇人提供不完整或难于辨认的银行信息或银行卡号码，汇款将无法到达银行卡账户。此种情况下，西联将向发汇人退回汇款金额但仍收取汇款手续费。
d）如果收汇人被要求核实其必要信息但在第三个银行工作日（自发汇之日算起）中国时间下午四点前仍未进行信息核实，汇款将被拒绝。
e）采用直接到账汇款服务汇款至不同银行卡账户（包括同一银行的不同卡账户），收汇人均需拨打中国服务热线核实各不同银行卡账户的其必要信息。
f）西联或合作伙伴不会通知发汇人及收汇人汇款已经到指定的银行卡账户。
4 如果是向国外汇款，除手续费外，西联在将当地货币兑换成外国货币时所产生之汇差获利。





参考资料来源：百度百科－西联汇款

7. 从国外西联汇款到国内

从国外汇到中国的西联汇款，你可以在国内任一个有西联网点的地方领取，不管你人在哪里还是卡在哪里。取款的时候只要带了身份证件和西联监控号码就可以了。（MTCN 发汇人应告诉过你）

8. 西联汇款从中国汇往美国，美国那边的收款人可以直接收美元对吧？

西联汇款在中国主要由农行和邮政代理。汇款金额限制：各网点的发汇金额限制不完全一样，一般一次不要超过9000美元。手续费：本金0.01-500美元，收15美元手续费；500.01-1000，收20美元；1000.01-2000，收25；2000.01-5000，收30；5000.01-10000，收40；没有一年之内最多只能汇5万的限制，但国家外汇管理局有规定：一个人一年之内购汇不能超过5万美元，如果你汇的美元是现钞或不是从银行柜台买的，就不会受这5万美元的限制。