新手如何做好投资理财规划呢？

1. 新手如何做好投资理财规划呢？

想要做好投资理财规划，可以参考以下几点：1。测试风险偏好。对于投资者来说风险偏好不同，适合投资理财的产品也就不同。例如保守型投资者如果投资高风险的理财产品，往往因为承受不了涨幅频率大都亏损而离场。2。基本理论学习。例如投资基金产品，先要了解它的购买费率、操作技巧和基金类型等，只有了解产品和知道一些技巧，才能达到盈利的目的。3。少量资金实践。对于新手投资者来说，可以投入少量的资金实践。实践是检验真理的唯一标准，只有实操才能更了解投资理财产品。4。理论与实践结合。理论与实践是相互的关系，从实际中的到理论，从理论中用于实践。

2. 如何做好一名理财规划师？怎样帮助客户实现财务自由和安全

随着理财概念的不断普及，越来越多的家庭开始把自己的闲置资金用于理财。作为一名理财师，你会如何帮助客户做好理财呢？首先要全面了解用户的财务现状、财务目标，然后再分析用户所能承受的财务风险，再去选择其所能承受风险能力的产品。

一、理清用户的财务现状
用户有多少钱？具体的资产分布情况？今年赚了多少钱？又花了多少钱？有没有负债？负债还剩多少？等了解清楚用户的财务现状后，再根据用户的风险承受能力去做合适的产品推荐。
明确客户的目标和需求
人生阶段的不同，所带来的人生目标和支出需求也各不相同。以有子女的家庭为例，常见的支出就有：子女的教育费用、改善生活质量的费用、退休后的费用等确定性费用，部分家庭可能还有赡养父母、创业资金等支出需求。
只有当用户根据自己的实际情况，详细列出自己的财务目标之后，可以清晰看到现有财务状况和财务目标之间的差距，进而让用户的财务规划具备合理性和可行性。
二、为客户进行理财规划
理财规划的目的是在明确客户的目标后，通过规划客户的现有资源和未来的资源，帮助用户实现人生不同阶段的需求，从而实现其一生收支的平衡。
第一个方法是现金流规划
为了帮助大家更好的理解，我们先把家庭财富比作一个蓄水池，想要蓄水池有一定的池水积累，就必须要有一定的水源，放在我们的家庭财富中，这个蓄水池就是我们的收入来源。当然，除了有一定的收入来源，还要有一定的正常、可控的开支，相当于我们蓄水池的出水口。
理财师帮助用户做现金流规划的目的就是将原来过多的支出减少至一定范畴，帮助用户的支出变得合理化。这样说就好比我们池塘里的水，只有降低流入过程中的损耗，才能保证有更多的新水进入池塘里。削减支出后，我们以往的消费方式肯定会产生一定影响，初始阶段可能会产生不适感，因此，我们建议用户可以通过开通自动转存、基金定投等自动功能，达到一个可以让人慢慢适应的过程。
第二个方法是资产规划
资产规划的目的是对存量资产进行盘活、不断优化资产结构。在客户的风险承受能力与理财产品风险等级相匹配的前提下，将原来低收益的银行理财替换成更高收益的理财产品等，同时，不断调整和增加投资性资产的比例，提高理财型收入的比例，如利息、房屋租金等，不断累积财富池，达到钱生钱的目的。

3. 怎么样做理财投资规划呢

一、什么是理财？ 理财就是管钱，“你不理财，财不理你”。收入像一条河，财富是你的水库，花钱如流水。理财就是管好水库，开源节流。 二、理财的三个环节 1、攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存在银行里，很多人说做不到。那么如果你的公司经营不好，老总要削减开支，给你两个选择，第一是把你开除，补偿两个月工资，第二是把你一千元的工资降到九百元，你能接受哪个方案？99%的人都能接受第二个方案。那么你给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的钱存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。 2、生钱：基金、股票、债券、不动产 3、护钱：天有不测风云，谁也不知道会出什么事，所以要给自己买保险，保险是理财的重要手段，但不是全部。生钱就像打一口井，为你的水库注入源源不断的水源，但是光有打井还不够，要为水库修个堤坝——意外、住院、大病。因为开车撞人倾家荡产的例子。坐飞机的例子：一个月我有时需要坐十次飞机，每次飞机起飞和降落的时候我都会双手合十，我并不是信什么东西，我只是觉得自己的生命又重新被自己掌握了，因为在天上不知道会发生什么。所以每次坐飞机我都买了88元保50万的意外险，这是给家人的爱心和责任，这50万够我的妻子和孩子生活两年，两年时间她可以改嫁。 *一个中心，三个基本点：以管钱为中心，攒钱为起点，生钱为重点，护钱为保障。 三、多少钱可以开始理？ 不在乎多少，一个月省下100元买基金，从20岁存到60岁，是637800元；30岁存到60岁，是22万；40岁起存，7万；50岁，2万。钱生钱是长跑冠军，理财一定要从年轻时开始。钱的秉性：你不爱我，我不爱你。 女孩子，一定要自立，靠山山倒，靠人人跑。 四、如何进行资产配置：个人的水库应该分成三份。 第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。 第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。 第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。 对工薪族来说，收入主要有两个来源——工作收入和理财收入。一旦有了理财的本钱，就不能只靠工作收入了，应逐步提高理财收入在总收入中的比重。及早开始理财，就有机会提早退休享受生活，下面这个“理财方程式”可以给大家一些启发：理财方程式=50%稳守+25%稳攻+25%强攻。  50%稳守  首先，把一半积蓄放在银行存款或国债上，这些钱的作用不是增加收入，而是保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。  除存款和国债之外，还可以关注一下其他低风险理财产品，如人民币理财产品和货币市场基金，投资这些理财产品本金较安全，虽然给出的收益率都是预期收益率，没有绝对的保证，但实际上收益率波动范围并不大。  25%稳攻  对于稳攻部分，有一定投资理财概念的人可以选一些波动度较小、报酬较稳健的理财产品，如混合型基金、大型蓝筹股等，追求的年收益率在5%至10%不等。不过，在投资前要做一些功课，选出好的股票和基金才行；同时还需有投资组合的概念，通过分散投资来降低风险。  25%强攻  至于强攻部分，就是投资理财中最刺激的部分了，如成长型股票、股票型基金、期货等，既有机会让人一个月赚10%，也有可能一个月赔掉10%。投资这些高风险高收益的理财产品，必须有相当高的知识与经验门槛，对于不擅长投资的工薪族，最好先以稳攻方式进行，在得到一些投资心得、功力较深厚之后，再加入强攻一族中去追求更高的收益率。  需要指出的是，“理财方程式”的攻守比重是可以灵活调整的，这主要取决于个人风险承受能力和理财目标，如果能够承受一定风险且短期内无较大资金支出计划，可提高强攻部分的比例，但建议该部分比重不要超过50%。对于保守型的投资人，则可增加稳守的比例，减少强攻的比例

4. 如何给自己制定一份投资理财规划?

【导读】当下的年轻人都有了一定的投资理财意识，毕竟纸币在以肉眼可见的速度贬值，拿最简单的来讲，之前一个包子5毛钱，现在一个包子1.5。那么作为当代社畜，如何给自己制定一份投资理财规划呢?如何有效、合理地处理和运用钱财呢?小编有如下建议，一起来看看吧!

理财目标，可以按照时间分为：
短期目标：1年;
中期目标：3-5年;
长期目标：5-10年。
制定一个完整的理财目标，可以从长期目标着眼，倒推至短期目标，也可以反过来。
比如，你对未来10-15年的生活有着比较清晰的期许，那么就可以先制定长期目标，然后从这个长期目标倒推到短期，以确定为了达成你的期许，你每个阶段应该达到什么分目标。
我们也可以先制定短期目标，确定自己短期内可以做到什么程度，再一步步的确定以后的阶段，完成中期、长期目标的确定。
时代的脚步不断前行，物价的飞涨也在迅速发酵。2019是一个什么都贵的年代，这一年物价也在全面飞涨，生活压力不断加大。似乎除了我们的工资还停留在原地，一切都在以迅速的方式增长。
有人说，钱不是用来花的，更重要的是懂得怎样运用钱来生钱，拿着现有的工资琢磨怎样变得越来越有钱。
所以与其苦苦等待，把希望寄托于别人，不如趁早制定一项可行的投资理财计划，让好不容易存下的钱慢慢增值才是王道。
以上就是小编今天给大家整理发送的关于“如何给自己制定一份投资理财规划?”的相关内容，希望对大家有所帮助。想知道财会新手如何学习理财，关注小编持续更新。

5. 如何成为一名优秀的理财规划师

1、不间断地去学习，获取各方面的信息和知识，古人云"腹有诗书语自华"，只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师，才可能获得客户的信任。面对的客户，尤其是中高端的客户，大多受过良好的教育，有一定的社会地位，有广博的见识。
2、理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如选择了这一职业，就意味着选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，就要不断地学习、实践。

6. 如何进行投资理财规划？

说到理财，大多数人第一反应会想到的是买理财产品。

其实理财不仅仅只是买理财产品，而是一个系统的围绕家庭财富管理的过程。

但投资理财又是整个家庭财富管理中不可或缺的重要部分，因为只有学会理财并持续去坚持做，你会发现生活的品质感会不断的提高并收获理财带给生活的惊喜。

其实在生活中，会发现那些爱理财的家庭或者个人，他们的很多思维是跟普通人不一样的。

首先是思维方式不一样，把理财当成一项日常生活事项的人，会发现他们眼界更宽，对周遭事物也更为熟知，就好像没有什么事是他们不知道的一样，当然这也为他们的生活拓宽了“财路”。

但为什么同样是理财，理财的结果差距往往很大呢？

有些人进行投资理财了好多年仍在原地打转，而有些人却在几年内迅速提升，获得了丰厚的理财回报，真正用理财这门技术帮助自己解决了财务自由。

其实导致这两种结果，是没有明白理财的原理。今天就围绕理财，给大家讲一讲理财中的4个“黄金公式”。

支出=收入-利润
给自己每月制定一个“利润”目标。

结合实际能完成的情况，比如每月“利润”实现1000元或每年利润不低于1.5万元。这样每月的工资先扣除掉利润，才是我们可以用来支配的钱，这样会使自己避免很多的盲目消费。

很多财富规划意识强的理财人，每月领到薪水后，会根据自己的目标把部分工资存入银行或者购买定期理财（比如和信誉各方面不错的专业财富管理机构合作，认购财富管理公司推介的理财产品），等这部分投资到期或者把利息（或盈利部分）取出来划化生活。

又或者把利息（或盈利部分）作为新的投资本金再次认购财富管理公司推介的产品中，进行持续不间断理财获得更多的收益。

这个过程，既积攒了理财储蓄又让投资产生了新的收益，为我们接下来投资更多元化的产品，储存了“第一桶金”。

只有理财 才能跑赢通货膨胀
通货膨胀大家都知道，这也是驱使我们不得不去投资理财的动力。

假如一个工薪家庭现在一年的生活费用是5万元，每年的通货膨胀率为3%，那么，30年后这个家庭若要保持现在的生活品质，一年的生活费用就会变成12.14万元。

不要忘了，通货膨胀是叠加的，通胀的水平很可能会加速而不是匀速。而且，货币是有时间价值的。即使没有通货膨胀，今天的钱也比明天贵。

所以你牺牲了今天的货币使用权而存起来，银行要给你利息，这是对你“牺牲”享受的回报。

为什么说买房如果按揭一定选30年，买保险的缴费方式一定有多久选多久了，因为现在的钱最珍贵的，不要在乎那点利息，10年后你会觉得都是浮云。

复利三因子：起投资金、收益率、投资期限
这三点，投资期限是最最重要的。假设你从30岁开始每月拿1000元投资，每年按收益率9%计算，连续存30年到60岁，收益是178万。

但如果40岁才开始投资，每月投2000元，投资20年，收益是仅134万！

仅仅只是推迟10年投资，即便你每月多投1000元，收入还是减少了44万！

所以，复利效果好，时间不能少。

同样，每月投资1000元，如果从40岁开始投资，要想实现60岁时178万的本息收入，每年的收益率必须超过16.8%才行！

但现实中实现平均每年16%以上的收益率非常困难（而且风险也更高），而每年9%的收益则相对容易达到。

风险承受度=100-当前年龄
即风险承受力与年龄是负相关的。

风险承受力的直接应用就是权益类资产的投资比例。

年龄越大，股票类资产在家庭投资中所占的比例应该越低，建议把理财的本金权重划分到稳健型的理财产品中。

而30岁的年轻人，可以有30年的时间来平抑股票类资产的高波动，只要总体上股票类资产收益是向上走的，那么不管期间涨跌有多剧烈，20年、30年的时间都足以平抑，长期看风险很小。

同样道理，越老留给你理财的时间越少，想要达到同样的效果就需要选择更高收益率的投资产品，我们知道，收益越高风险就越高。

所以，理财真的需要趁早进行。

7. 新手如何做好投资理财规划呢

相当多的人理财时，频繁与这些问题打交道：怎样才能攒下更多钱？账上利息不怎么高，有什么好的主意？有哪些更稳当的理财计划？……这些问题，看起来很难，实际上不难解决。一套靠谱的《理财训练营》就可以帮到你，这个捷径通道使我从入门变成了有经验的内行人，所以想在文章开始的时候先推荐给大家：点击报名《理财训练营》，提升你业余赚钱的能力。普通人怎样利用理财才能攒到1000万元，我接下来给大家讲一下！现在先做一个假设，你每年拿出2.4万元，也就是说一个月要拿出2000元，投资年化率10%的理财产品，10年后，你就能攒到38万。如果能够坚持到第20年，这笔资产就能够达到137万元。除此之外，复利的魅力还爆发在它突破临界点的时候，如果40年的时间当中你没有间断，那么你的财富会增长到1,062万元，这个规模很让人吃惊。复利投资如此神奇，听起来是不是令人兴奋吗？不过谁也没办法保证每一年的收益率都能达到10%，但是我们可以通过理财，在专业的实操之后，让自己的投资收益逐渐逼近这个值。毕竟咱们会随着时间而成长，能存下的2000块不是固定的，毕竟我们以后的月工资也会增长。因此，如果想要得到暴增的理财收益，有两个关键点是必须要抓住的：一个是收益率，一个是时间第一，收益率的一点点变化都会产生很大影响。房奴的人都知道只要房贷利率一调整，每月还款额就会产生很大的变化。余额宝是目前很多人的投资产品，它的年化率大约为2%，如果我们能通过理财，使年化收益率达到5%多，我们就能够从年利息中获得更高的收益。72法则，是这里给大家推荐的一个法则。72法则是一个计算方法，一般用于在复利的条件下计算资金翻倍的时间。72除以年化率得出的商就是投资本金翻倍所需要的大约年数。例如：假设最初投资金额为10万元，你投资的是余额宝，假如年利率为2.5%，那么这个计算公式得出的结果就是你的资金翻倍时间：2÷2.5（年化率）=28.8。假如你通过理财的方式使年化收益率能够达到5%，那么你仅需要72÷5（年化率）=14.4年就能获得资金翻倍。当然，你能够将收益率提到10%的话，那你就只需要7.2年的时间就可以实现原始资金的翻倍了。而想要合理做好资产配置，再在更保险的情况下，来实现理财的收益率的提升，朋友们在理财训练营就能获得这些知识。感兴趣的朋友可以点击下方链接报名听课，多学习总是不会错的：报名《理财训练营》，和其他小伙伴一起学，不掉队。第二点，理财最主要的就是坚持，也就是时间。举一个思维题：一片池塘出现了一小块浮萍，每天都增长一倍的情况下，专家估计的是10天能长满整个池塘，问，需要多少天可以让水面长满一半？答案：9天。也就是说，想达到最后1天的增长是翻倍的状态，那么需要第9天是达到“临界点”。再举一个例子：在沃伦巴菲特50岁的时候，他只有3.76亿美元的个人净资产；在他59岁的时候，这一数字变成了38亿美元。因此对于巴菲特来说59岁可以说是一个“临界点”。一件事能成功，首要任务就是积累资源，而获得成功做到坚持是很重要的。投资的胜负需要经过长时间才能够看到结果。每年存的钱虽然不是很多，但是伴随你收入的增加，你的存款也会跟着增加，每一年如果主动投资，投钱的收获就会随着时间的推移暴涨。在理财训练营里，老师给我们讲了如何积累到第一桶金，如何提高投资收益率，如何实现财富积累等方面的知识。倘若我们都一样是月光一族的成员，并想摆脱这个标签学会如何积攒财富，那么就加入我们吧！成为我的同学：《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名

8. 理财师如何去拓展客户

理财师在拓展客户方面需要注意解决三点问题：
1、如何提高客户触达率
2、如何提升对客户的吸引力
3、如何为客户转介绍提供动力

而这三点问题的根本问题在当下看来，就是：如何让客户不在网点，也能拥有一个线上的营销场景。

所以，在理财师想要更好的拓展客户，必须通过财经新闻，财经相关的营销内容，金融微店，客户浏览轨迹，客户财经偏好等，构建赚属于自己的，符合客户偏好的线上营销场景。