银行打电话问个人转账情况？还问与转账人关系？转账用途？是什么情况？

1. 银行打电话问个人转账情况？还问与转账人关系？转账用途？是什么情况？

你确定是银行打电话，可能是骗子

2. 今天中国银行的人打电话问我的转账情况及单位名称？ 还有与转账人关系？转账用途？我有开通网银和手机银

你可以打银行客服电话核实一下是不是真的。接到电话显示是95533不一定真的是95533打来的电话，一些不法分子通过技术操作可以伪装银行客服电话使你看到的是银行客服来电，这时候要提高警惕了。拦截诈骗电话的方法？1. 用腾讯手机管家，就有这个识别并且拦截的功能。它成立了反信息联盟，与police后台直接相连接，所以他的信息资源库十分庞大，可以对诈骗电话进行源头上的阻绝。2. .每一部智能手机都有自带应用“安全中心”，找到它，点击进入。3. 在“安全中心”这个界面的右上角有个“设置”的图标，点击进入。4. 进入“设置”详情页面，我们找到“骚扰拦截”点击进入。5. 界面的第一行“开启骚扰拦截”我们要选择开启状态，同一个界面下方有一个“标记号码来电拦截”。6. 在这个界面里面，我们就可以选择不想接的那一类电话，比如：诈骗、推销！选择好后直接退出，以后有诈骗电话打进来手机都会智能识别及拦截！1.每一部智能手机都有自带应用“安全中心”，找到它，点击进入2.在“安全中心”这个界面的右上角有个“设置”的图标，点击进入3.进入“设置”详情页面，我们找到“骚扰拦截”点击进入4.界面的第一行“开启骚扰拦截”我们要选择开启状态，同一个界面下方有一个“标记号码来电拦截”，5.在这个界面里面，我们就可以选择不想接的那一类电话，比如：诈骗、推销！选择好后直接退出，以后有诈骗电话打进来手机都会智能识别及拦截！想拦截诈骗电话很简单，你可以安装一些有这个功能的手机安全软件啊如果你不知道哪个好，试试腾讯手机管家，蛮合适的。它的优势主要在于它是反信息诈骗联盟的成员，它的资源库直接与警方后台相连，所以对于一般的诈骗电话都可以有效的识别并且拦截的。最近诈骗电话确实非常猖獗，但是国内也对解决这些诈骗电话做出了很大努力。马上举办的网络安全宣传周活动你可以多多留心，这是我们国家首次举办这种活动，你也可以了解一下近年的网络安全形势。

3. 银行打电话问个人转账情况是什么意思？还问宇转账人关系？ 转账用途？

在银行营业厅转账都是会问的。银行是怕你被骗汇款。

4. 自己的帐号跨行转账到另一家银行的自己帐号里过了几天银行打电话问我转那么多钱干嘛还问自己干嘛的？

这个可能是银行反洗钱报送预警或者预防电信诈骗，大额交易转出需要联系客户核实，发送行查不到其他行是同一个客户。

5. 银行卡被别人用来洗钱，今天银行打电话说我交易异常。确认是真的银行电话，请我我会有事吗，我也不知情

1、一般银行是不会主动和你联系说流水异常的，谨慎诈骗。2、建议涉及巨额财产的可以报警处理。3、根据《刑法》266条：诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。4、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十一条：出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。本人在银行工作多年，了解一些，对此题看法如下：1.个人银行卡转账流水太大，什么叫太大，每个银行都有自己的检测标准，不同的金额。当然了，人民银行的大额和可疑交易管理办法里有明确的金额，5万现金、20万、200万转账就肯定成了人行的监管底线，不同银行会略有放松，毕竟要防范风险，底线只是最低要求。2.卡被调为异常有多种放松，比如关闭网络交易、只能存不能取、冻结等等方式都可以叫异常，不同的异常方式，下一步处理也不一样。3.只要你能证明银行卡是你本人的，你带着证件去银行，很容易就能恢复正常。当然，被司法机关冻结的除外。4.至于交易 的异常，只要你有相应的证明材料，跟银行说明情况，一般也没什么事的。但银行不可能无缘无故地只因为你交易频繁就处置你的账户，你的账户交易肯定存在问题。如果你的转账的收入是合法的，那么请你不用担心，这是银行的正常操作。1、个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多。2、但是这种资金在银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，因此银行将相关账户列入重点监控对象，这里监管部门对“频繁”有个定义，所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。3、对银行而言，客户存取钱自由是人家的正当权利，银行不可能无缘无故把个人银行卡调为异常。如果个人银行卡状态被调为了异常，肯定是持卡人确实存在有洗钱、非法集资、异常交易的嫌疑，银行根据认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常。几乎可以肯定的说，这种调为异常的银行卡，基本上存在板上钉钉的不合规行为。4、当然，凡事都不是绝对的，都有例外，如果银行确实是误判，那就需要持卡人向银行进行申诉，提供转账支付依据，比方说交易合同，发票等，只要能够提供足够的证据，证明你的收入是合法收入，那么就可以解除卡的异常状态，不过呢，也许有关部门会让你补交相关税款哦：）

6. 银行转账频繁流水大电话打来问你什么单位什么职业干嘛用？

说明您的交易可能存在风险，银行出于风险管理需要查证您的交易是否为可疑交易，看您的单位和职业是否和您的收入来源、资金流向是否相符。如有疑问，建议您联系开户银行详细咨询。是哪家银行就拨哪家银行的客服电话，里面有提示，只要按照步骤操作就行，但是前提是你得开通电话银行，开通电话银行需要先去营业厅带着你的身份证和银行卡去办理开通电话银行的手续，才能使用电话银行功能。以下是各大银行的客服电话。中国银联：95516 工商银行：95588 农业银行：95599 中国银行：95566 建设银行：95533 交通银行：95559 北京银行：96169 华夏银行：95577 民生银行：95568 光大银行：95595 招商银行：95555 兴业银行：88392406 广东发展银行：95508 深圳发展银行：95501 中信实业银行：66211488 北京市农村信用社：96198 上海浦东发展银行：84085353。拓展资料银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。1.私人账户流水 指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。2.对公账户流水 指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行帐户上一段时间与银行发生存取款业务清单。 银行流水的进项主要表现方式；进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。3.信用卡对帐单 贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。如果工资卡被有权机关冻结，在案件没有结案前，首先要和单位会计说明情况，下月工资不要再发到这张卡上了，要更换代发工资卡号或要求现金发放工资。正常需要发工资的人，银行卡流水都不太多，因为收入来源固定，支出主要是生活消费，如果流水大转账多，多数有第二职业，在从事这些活动时被有权机关监测到违法行为，银行卡才会被冻结。法院冻结多涉及经济纠纷，只要按判决赔付就不会冻结。如果没有纠纷，自身没有违法行为，那就是公安机关发现你的交易对手有问题，此时需要联系冻结机关说明原因，提供合法交易的凭证，如买卖合同，发票，收货单等。

7. 在网银转账时用途中出现的往来结算款是平常我们说的往来款吗？

用途一般不重要，填什么只要转帐操作正确都能进帐，有的银行网银用途是往来结算款，有的是往来款，其实是一样的

8. 网银转账上的用途可以写什么？会直接影响做账么？

尽量与做账内容一致。或者一看你写的备注用途，就知道会计凭证的业务内容该怎么写。扩展资料银行卡被冻结主要有以下几种原因：1、当银行卡余额不足100元时，长期不使用。2、电话银行或在ATM机上连续输错三次密码。3、银行卡丢失、挂失。4、被人恶意操作，在知道你本人的银行卡、身份证等信息，打银行电话冒充银行卡主人并要求挂失。5、其它，如欠款被法院强制执行的。申请和挂失：申请信用卡和借记卡的过程是不一样的。申请信用卡时，需携带本人有效证件（身份证或身份证复印件）、居住地证明单位收入证明或个人资产证明等材料，到银行柜台办理有关手续，需要填写申请表，其中填写信息要求真实。填写好申请表之后，要到开户行总行备案，由开户行总行对申请资料进行审核后，大约经过20个工作日才能将卡下发到客户手中。申请借记卡相对简单，只需要携带自己有效证件，主要是身份证，到开户行填写申请表，当时就可以将卡发给申请人。各大银行的的挂失手续不完全相同，如果丢失了可以先使用电话或者网上银行进行临时挂失，随后带上本人身份证等证明材料去银行柜台挂失。注意事项：1、输入密码时注意用手遮挡，如果发现ATM机的密码防护罩和入卡防护槽有异常情况，为了安全起见，不要使用，同时立即告知银行；2、为防范假ATM机的情况，客户应尽量选择有显著标识的自助银行，在银行的录像监控下使用ATM机；3、最好将银行卡和身份证分开存放，不要将银行卡转借他人，不要随意泄露银行卡卡号及密码；4、刷卡消费时，不要让银行卡离开视线范围，留意收银员的刷卡次数，拿到签购单及卡片时，核对签购单上的金额是否正确，是否为本人的卡片；5、开通手机短信服务，随时掌握账户变动情况，一旦发现异常交易，马上致电银行进行挂失；6、如果怀疑资金被盗，应立即拨打银行客服电话，并对银行卡账户及时进行挂失。常见问题：银行卡不要和手机、电视、音响、微波炉等磁场强的电器放在一起，最好放得远一些，多张银行卡，存折也不要放在一起。1、买钱包的时候里面一般都有几张品牌介绍的小硬卡片，别扔！放卡的时候除了卡不能在同一个夹层外，在有磁条的那一面放一个这种的卡片，起到间隔作用。2、工行有专用的银行卡卡套，用着效果不错，可以要几个用。3、用身份证作间隔也不错。（二代身份证是射频卡，不是磁卡，所以身份证不会与银行卡发生“消磁”现象。）最后要注意，银行卡绝对不能直接和手机放在一个兜里，那样的话极有可能很快消磁。