资产配置的基本步骤

1. 资产配置的基本步骤

 在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。资产配置是一个综合的动态过程，投资者的风险承受能力、投资资金都会不断的发生变化，所以对不同的投资者来说，风险的含义不同，资产配置的动机也不同，所以最终选择的组合也不一样。

2. 资产配置流程正确的步骤

亲亲～很高兴为您解答哟资产配置流程正确的步骤:一、制定投资目标制定投资目标之前需要明确自身特征，例如资产、收入、负债、支出、家庭结构、保险配置比例等等，避免出现临时调整抽调资产配置组合配比资金的情况。二、研究资产类别第一部分的自省是为了让我们更为清楚自身可以投资的资产有哪些？大致会有多高的年化收益以及对应的波动产生的回撤是否在可接受范围内。研究资产类别投资资产类别根据投向分为权益类、固定收益类、现金类和其他类。资产配置组合涵盖了包含主观多头、量化、宏观等的权益资产，包括以债券策略为主的固收资产，还有管理期货、量化中性、reits等等另类资产，简单了解即可。三、制定投资策略（战略资产配置）在熟悉了资产类别之后，我们还需要攻克的重要命题正是配比。正是因为市场上的资产种类繁多，因此要对每一类资产的收益、风险、相关性进行预测、量化。为了简化流程，我们可以仅仅以股票和债券这两类最为常见的资产为例，并不断跟踪对组合进行再平衡，构建基本组合。四、实施投资策略（战术资产配置）制定了投资策略之后可以进行战术资产配置和调整。五、绩效评估与调整。当我们制定好长期战略目标并确定了中短期的战术策略后，最后一步就是跟踪组合、定期评估和调整，根据情况适时再平衡。希望对您有所帮助哟😸【摘要】
资产配置流程正确的步骤【提问】
亲亲～很高兴为您解答哟资产配置流程正确的步骤:一、制定投资目标制定投资目标之前需要明确自身特征，例如资产、收入、负债、支出、家庭结构、保险配置比例等等，避免出现临时调整抽调资产配置组合配比资金的情况。二、研究资产类别第一部分的自省是为了让我们更为清楚自身可以投资的资产有哪些？大致会有多高的年化收益以及对应的波动产生的回撤是否在可接受范围内。研究资产类别投资资产类别根据投向分为权益类、固定收益类、现金类和其他类。资产配置组合涵盖了包含主观多头、量化、宏观等的权益资产，包括以债券策略为主的固收资产，还有管理期货、量化中性、reits等等另类资产，简单了解即可。三、制定投资策略（战略资产配置）在熟悉了资产类别之后，我们还需要攻克的重要命题正是配比。正是因为市场上的资产种类繁多，因此要对每一类资产的收益、风险、相关性进行预测、量化。为了简化流程，我们可以仅仅以股票和债券这两类最为常见的资产为例，并不断跟踪对组合进行再平衡，构建基本组合。四、实施投资策略（战术资产配置）制定了投资策略之后可以进行战术资产配置和调整。五、绩效评估与调整。当我们制定好长期战略目标并确定了中短期的战术策略后，最后一步就是跟踪组合、定期评估和调整，根据情况适时再平衡。希望对您有所帮助哟😸【回答】

3. 资产配置有哪些原则？

谈到资产配置，很多朋友就一脸蒙蔽，不知道什么是资产配置。
一、资产配置的定义
1952年，马科维茨在《金融杂志》上发表题为《资产组合选择——投资的有效分散化》一文，首次提到了“资产配置”的概念，其理论被誉为“华尔街的第一次革命”，第一次精确了风险与收益的定义，投资者必须平衡风险与收益，进行资产配置，以达到最优的投资组合。

现在问题又来了，不知道怎么配置才是对的。众所周知，咱们老百姓最喜欢买房和存钱。

二、中西方家庭资产配置的差异


三、家庭资产配置，应该遵循四个原则：



1、风险大小
高收益等于高风险，而高风险不一定有高收益。在做资产之前，最需要先关注资金的安全性。对于各式各样的投资陷阱，不是有这么一句话嘛“你关注的是利息，而对方却惦记着你的本金。”
在总资产中，高风险的投入最好不要超过30%。

2、时间长短
投资周期对资产配置影响十分巨大。比如如果有300万的资金，是全部投入到3年期的股权项目，还是进行分散或是周期性的投资呢。比如100万可以做3+1+1的私募，100万可以做1年周期的私募，100万可以做隔3个月或6个月可以重新释放出来灵活调整的规划。
甚至还可以连环规划一个月到期的理财计划。
这样当需要急用资金的时候，不至于被全部“锁定”而影响投资安排。

3、收益高低
如果想每年获得10-15%的收益，持续让资产稳步增值，就需要透过一个组合投资计划来完成，比如有的是固定收益8%，有的是浮动收益12%，有的可能收益可以到20%但同时风险系数比较高，通过组合方式既可以有效规避风险，也可以让资金分配更加合理。

4、流动性强弱
通俗来说，资金一旦进入投资渠道，就不太容易再拿回来。关注流动性强弱，就包括是否可以抵押贷款，是否容易变现等等。以房产为例，通常带来的房租收益是不高的，而房子的增值部分如果不卖，就难以产生流动性，除非做房产抵押。以保单为例，如果是高现金价值的年金保险，那么就有很好的流动性。而传统的年金保险，是做的10年、20年计划，显然投入进去的保费流动性就会弱一些。而企业股权投资，流动性就更差。比如IPO项目，如果项目没有上市，那么资金的退出就会变得遥遥无期。

当我们关注投资理财，紧盯这四个要素时，就不会容易掉入收益陷阱，也不容易一味只求快，会从风险、收益、时间、流动性来综合考虑每年的理财投资计划。

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4. 基础的资产配置方案包括哪些基本内容

基础的资产配置方案有以下几项基本内容：
保护身体的钱。也就是保险。保险的意义在于它虽然不能给你带来投资回报，但一旦意外发生，你就可以用很少的钱换来一份金额很高的安全保障。
随时要花的钱。一般指存在银行卡里的钱，随时可以拿来消费。随时要花的钱有两个特征，一个是流动性非常强，安全性非常高，建议购买货币基金，当然也可以以现金或活期存款的形式持有。
保本升值的钱。保本升值的钱也有两个特征，一个是安全性非常高，一个是这笔钱有特殊用途，通常是为了养老或者子女教育而准备的钱，建议配置风险偏低理财产品。
投资赚钱的钱。俗话说，收益越高，风险越大，显然，这笔钱的最大特点是风险偏高，建议选择股票型基金、指数基金以及股票这类高风险产品。不过需要注意的是，这笔钱不能从上述三种钱中抽调，还有就是，比例要根据风险承受能力来，风险承受能力偏低的投资者不可配置过高。

5. 银行资产配置的基本流程

资产配置的基本步骤：
一、明确投资目标和限制因素。
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。
二、明确资本市场的期望值。
这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。
三、明确资产组合中包括哪几类资产。
一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。
四、确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
五、寻找最佳的资产组合。
在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。
【摘要】
银行资产配置的基本流程【提问】
资产配置的基本步骤：
一、明确投资目标和限制因素。
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。
二、明确资本市场的期望值。
这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。
三、明确资产组合中包括哪几类资产。
一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。
四、确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
五、寻找最佳的资产组合。
在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。
【回答】

6. 资产配置的策略包含哪些方式

　　分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和战术性资产配置策略。
　　1、买入并持有策略
　　是指在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3-5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
　　2、恒定混合策略
　　是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。
　　3、投资组合保险策略
　　是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高;反之则下降。因此，当风险资产收益率上升时，风险资产的投资比例随之上升，如果风险资产收益继续上升，投资组合保险策略将取得优于买人并持有策略的结果;而如果收益转而下降，则投资组合保险策略的结果将因为风险资产比例的提高而受到更大的影响，从而劣于买入并持有策略的结果。
　　4、动态资产配置
　　是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。大多数动态资产配置一般具有如下共同特征:
　　1)、一般建立在一些分析工具基础上的客观、量化过程。这些分析工具包括回归分析或优化决策等。
　　2)、资产配置主要受某种资产类别预期收益率的客观测度驱使，因此属于以价值为导向的过程。可能的驱动因素包括在现金收益、长期债券的到期收益率基础上计算股票的预期收益，或按照股票市场股息贴现模型评估股票实用收益变化等。
　　3)、资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力，并引导投资者进入不受人关注的资产类别。
　　4)、资产配置一般遵循"回归均衡"的原则，这是动态资产配置中的主要利润机制。

7. 两种方法在资产配置过程中的运用有哪些？

　　资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
　　两种方法在资产配置过程中的运用：
　　1、确定投资者的风险承受能力
　　（1）风险可以被定义为投资过程中任何不利后果的可能性。对于不同投资者来说，只有那些可能导致长期策略发生变动的风险才是真正不受欢迎的。一般而言，划分系统风险和非系统风险采用的是历史数据法。
　　（2）资产管理中最重要的一条规则就是在投资者的风险承受能力范围内运作。
　　(3)采用历史数据分析方法，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。
　　(4)明确了风险和收益的正相关关系之后，资产管理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括方差度量法、收益预期范围度量法和下跌概率法。其中，方差度量法是最常见、最简便的风险度量方法。确定方差的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法。
　　2、确定资产类别收益预期
　　确定资产类别收益预期的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法两类。
　　

8. 资产配置的原则

在我们的生活中，可能会接触很多投资工具：比如国债、银行理财、P2P、基金、黄金等等。但很可能会发现我们似乎很难找到既安全，收益又高，还能方便买卖的完美产品。

收益、风险和流动性，三者不能兼得，这也被称为理财中经典的“不可能三角”。不过真的完全不可得吗？仔细想想，这个“不可能”是针对单一产品而言。在投资中还存在一个免费蛋糕：它既能降低风险，又能提高你的整体收益。这就是“资产配置”了。

说到“资产配置”，可能有一些小伙伴听过“不把鸡蛋放在同一个篮子里”这句话。简单理解，就是从只买单一理财产品，存款、银行理财、基金、黄金……各种不同的理财产品都买点儿。
所以资产配置一个很重要的原则就是分散投资。而这种分散，必须是有效的分散。投资好多种P2P可不算是资产配置。
说到这里，我们不妨重新认识一下资产配置：

1 . 广义上：要掌控全局，为你的家庭做好资产配置：投资理财，本质上还是要服务我们的生活，这才能让金钱发挥最大价值，效益最高。
从这个角度来说，我们需要根据自己的目标、风险承受能力，来搭配不同资产。比如预留现金、配置保险、安排目标储备等等。这部分就是我们常说的家庭资产配置。
2 . 狭义上：资产配置主要聚焦在投资本身，主要是在讨论具体的投资策略，在投资方面帮我们提高收益的同时，降低风险。